Jump to content

Recommended Posts

«Нет такого преступления, на которое не пошел бы обнал ради трехсот процентов прибыли.»

 

— К. Маркс«Обналичу, обезличу, растаможу, изувечу.»

Обналичка , обнал — процесс левого, безналогового и безотчетного, превращения каких-то официальных денег в нал, для последующих самых разных трат, от выплаты зряплаты гегемонам и закупки на рынке каких-то дешевых, но не оборудованных кошерными документами, комплектующих до откатов и взяток. Обнал это специфическая особенность этой страны, настолько обычная, что объем этого рынка сопоставим с федеральным бюджетом. В остальных местах проблема ровно обратная, как «отмыть» чемоданы бумажек, бывших в употреблении и не крупнее двадцатки, для последующего запуска их в систему безналичного, белого, баблооборота. 

Для грамотного обналичивания Берем некоторую сумму на счете конторы. Говорим «крекс-пекс-фекс» и получаем чемодан бабла с суммой минус некоторый процент за процесс, а для конторы — полный комплект документов, позволяющий за это бабло отчитаться, а в кошерных вариантах так и вообще списать на расходы. Да, конечно, можно эту сумму, например, выписать директору или другому доверенному лицу в зарплату и обналить в самую что ни есть белую, но тогда придется заплатить налоги, что не доставляет. Впрочем, бывает и так, называется такая схема «фонд директора» и служит для серого ухода от прогрессирующего ЕСН на зарплату сотрудников. Но, конечно, основной поток обнала ведется для ухода от НДСа, составляющего на данный момент в этой стране 18 % (на Украине — 20 %).

Схема с обналичкой на Примере для детского сада С яблоками, грушами, Васей и Машей.

У Васи есть сто рублей на расчетном счете, надо купить яблоки по десять рублей (без налогов, у Маши на рынке) за штуку. Вариант первый: заплатить безналом Маше сто рублей, в том числе 18 руб 15 руб. 25 коп. (18 рублей был бы НДС от 118 рублей - прим. К.О.) — НДС, которые она (или сам Вася, если Маша не является плательщиком НДСа) будет вынуждена перечислить в бюджет. Это будет 84 руб. 75 коп. чистых, соответственно, 8 яблок и 4 рубля 75 копеек сверху. Вариант 2. Вася Обналичивает у Гоги свои 100 руб под 12 % (хотя, при большом желании, Вася мог бы найти и за 10 %), получает 90 рубля. Покупает те же яблоки за черный нал, получается 9 штук и два рубля идут Васе на пиво. Иногда, впрочем, и на взятку продавцу, чтобы он продал за наличные, что реже, ибо Маша тоже любит не платить налоги на прибыль, получая черным налом. 

Существуют более экзотические схемы обналички: заключаем договор на поставку яблок, прописываем там различные кары за задержку платежей, за не взятый со склада товар, за разрыв договора итого на 90р. Не выполняем все условия платим за нарушение договора 90р, 2 рубля отдаем по черному, и получаем те же 9 яблок. Стремно, ибо ну очень криво выглядит, прямо так и вылезает из общего фона.

Обналичивание: Как оно выглядит в реале

Финансовый директор звонит в знакомую контору и говорит — можно мы вам кинем деньги? Контора отвечает — давайте, на счет ООО «Вектор-9000». Финдир звонит главбуху и говорит — киньте стопиццот тысяч рублей Вектору-9000, по договору поставки леса. Или там юридическая, аудиторская, ИТ помощь. Бухгалтерия проводит платеж. 

Через день финдиректор снова звонит в обналичку и спрашивает, — Пришли к вам деньги? Можно приезжать? Обналичка уверенно отвечает, — денег пока нет Приезжайте. Директор вызывает шофера и охранника. 

Попетляв по мелким улочкам, машина останавливается во дворе какого-то жилого дома. Финдиректор с портфелем подходит к неприметной стальной двери сбоку подъезда и звонит. Щелкает замок и он заходит, закрывая за собой дверь. Замок щелкает ещё раз, затем открывается внутренняя стальная дверь. За ней небольшой коридор бывшей жилой квартиры. В нем пара крупных ребят и менеджер. Менеджер здоровается, проводит директора в комнату. В комнате стоит стол, на нем купюросчетная машинка и УК РФ УФ-лампа для проверки купюр. Менеджер уходит и возвращается со свертком и папкой. В свертке чёрный нал. Директор пересчитывает и проверяет бабло для обналичивания в присутствии менеджера, кладет его в портфель. Из папки менеджера появляется накладная и счет-фактура на поставку леса ООО «Вектор-9000». Директор расписывается где положено и забирает свой экземпляр, звонит охраннику чтобы встретил у двери, прощается и уходит. Крупные ребята провожают его до двери. Он садится в машину и едет на фирму, где бабло перекочевывает в сейф. Всё, выдохнули, теперь в кабак! 

На следующий день накладная и счет отправляются в бухгалтерию, а менеджер по закупкам получает полчемодана бабла, на которое он покупает лес на ближайшем оптовом складе. Налоговая всё понимает, но сделать ничего не может — фирма купила материалы у ООО «Вектор-9000», вот материалы, вот документы. Оставшийся черный нал фасуется по конвертикам и выдается сотрудникам. 

Иногда для обнала в реале встречаются личности вообще не имеющие никакого формального отношения ни к юридическим лицам, ни к гражданству РФ, однако умудряющиеся зарабатывать неплохое бабло оперируя только лишь фирмами-однодневками типа «Вектор-9000» предоставляемыми недобросовестными банками, такие личности просто не знают, что надо ходить в налоговую с фальшивыми документами выписанными на подложные паспорта, по этому к ним не приходит никакой ОБЭП. Работников указанные выше личности нанимают без трудовой книжки и договора, потому что быдла полно, а замкадышей еще больше и их не жалко. 

 

Технология обнала и обналички

Обычно все проводится через какую-то помойку. Обналичка делается Либо через очередное карманное ООО Вектор, либо через помоечный банк. Часто используется и то и другое сразу, а сверху еще заполировать каким-нибудь благотворительным фондом и международным контрактом. Встречаются и более экзотические схемы, типа страхования жизни или поставок. 

Поток обнала делится на два пути — самопальный и организованный. При самопальном все эти помойки организуются самим владельцем бабла, и риски взятия за жопу несет тоже он. Зато он и не делится ни с кем, только несет необходимые технические затраты. Организованный — процесс отдается на аутсорс, обычно какому-то финансовому жуку из банка, риски практически полностью переходят на него (владелец бабла делает вид что он тут совершенно ни при чем, ничего не знает, оплачивает договора безналом и что там потом это ООО «Ромашка» делает — его ниипет ни разу), но за это приходится платить. Когда-то такой банковский внешний обнал стоил всего 2 %, сейчас подорожал. 

Понятно, что все риски и проблемы такого пути никуда не деваются, а всего лишь переводятся от основной конторы в подобные помойки. И если ООО «Ромашка» может быть как создано, так и утоплено в юридической пучине без особого труда, то с банками ситуация тяжелее — создать банк достаточно дорого и сложно, утопить тоже не за пять минут делается. Поэтому для банков это весьма специфическая и особая форма деятельности, обычно проводимая в форме «поджог банка». Не физически, конечно, никто не бегает с керосином и спичками, а просто берется тихо прогорающий банк с чистой стоимостью (имеющееся бабло минус долги минус светящие впереди проблемы) близкой к нулю, и ему устраиваются быстрые, но пышные похороны: месяца за два, пока ЦБ и прочие органы чухнутся (не, ну понятно что кому надо при этом дается сколько положено, но даже с взятками оттянуть неизбежный конец надолго не удается), через банчок прокручиваются миллиарды. Потом, разумеется, банчок закрывается, но к этому моменту кроме зицпредседателя и заблеванного факса в нем уже ничего нет. Всех потерь — первоначальная стоимость такого банка, вся прибыль — проценты от миллиардов, то есть ПРОФИТ неплох.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Всегда нужно быть внимательным и аккуратным, люди попадаются разные, думаю, не всегда стоит идти на риск при 300% прибыли.

Голову на плечах никто не отменял. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Как мне кажется, Карл Маркс не совсем обналичку имел в виду, это мероприятие хоть и незаконное, но вполне себе безобидное, вот продавать в детские сады молочную продукцию из пальмового масла, которое перевозится в немытых цистернах из-под нефти - это куда более сомнительный способ достижений 300% прибыли, не говоря уже о явном криминале. Хотя, по-моему, куда спокойнее заплатить все положенные налоги и спать спокойно, как говорилось в одной старой рекламе. Связываться с откровенно нелегальными схемами ради  того, чтобы сэкономить на налогах, мне представляется весьма сомнительным мероприятием.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да, схемы с отмывкой черного нала стары, как мир, ими пользуются все бизнесмены, которые мало-мальски знакомы с законами ранка.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да, я, например, на практике своей компании могу подтвердить, что по такой схеме описанной автором мы отмывает черный нал, который нам удается заполучить. Мы с подставной фирмой заключаем договор на предоставление рекламных услуг по размещение постеров на бордах, после чего обмениваемся бухгалтерскими накладными, после чего рассчитываемся деньгами, которые частично идут действительно на оплату услуг, а частично по нашим карманам.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Всегда нужно быть внимательным и аккуратным, люди попадаются разные, думаю, не всегда стоит идти на риск при 300% прибыли.

Голову на плечах никто не отменял. 

Я вообще в такой процент прибыли не верю и считаю что это всё настоящий развод мошенников!

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну сейча отмывкой черных наличных пользуються практически все олигархи. Обычно использующие оффшоры, при которых налоги в государственый бюджет практически не идут вовсе!!

Share this post


Link to post
Share on other sites

Если обналичка сама по себе и не преступление, то необходимое условие всякой преступной деятельности.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну сейча отмывкой черных наличных пользуються практически все олигархи. Обычно использующие оффшоры, при которых налоги в государственый бюджет практически не идут вовсе!!

А без этого ни как, так как никто не хочет платить налоги, которые забирают немалую сумму дохода.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Всегда нужно быть внимательным и аккуратным, люди попадаются разные, думаю, не всегда стоит идти на риск при 300% прибыли.

Голову на плечах никто не отменял. 

Так то оно так, да и по большей степени целиком и полностью поддерживаю, но есть же люди, которым проценты затмевают глаза, и перед таким соблазном мало кто может устоять, все мысли о предосторожности уходят далеко на задний план. И лишь только потом, со временем осознав и взвесив все вытекающие последствия своим действиям, человек понимает на что он мог напороться так рискуя. Не все всегда проходит так, как нам хотелось бы, к сожалению.

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

Ну сейча отмывкой черных наличных пользуються практически все олигархи. Обычно использующие оффшоры, при которых налоги в государственый бюджет практически не идут вовсе!!

А без этого ни как, так как никто не хочет платить налоги, которые забирают немалую сумму дохода.

 

Ну займитесь тогда благотворительностью, что ли. Минимизируйте таким образом свои налоги, заодно и дело хорошее сделаете. Нет, надо непременно залезть в какие-то полулегальные схемы и кормить некое непонятное жулье. Тут посетители форума разливаются соловьем, как они не хотят кормить своими налогами чиновников. При этом никого не смущает, нелегально обналичив средства, тем же самым чиновникам занести взятку. Кормить, так сказать, коррупционеров напрямую, априори минуя врачей и учителей. Отнесите деньги в детский дом, так они попадут напрямую к детям, и налогообложение абсолютно законно уменьшится. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

 

Ну сейча отмывкой черных наличных пользуються практически все олигархи. Обычно использующие оффшоры, при которых налоги в государственый бюджет практически не идут вовсе!!

А без этого ни как, так как никто не хочет платить налоги, которые забирают немалую сумму дохода.

 

Ну займитесь тогда благотворительностью, что ли. Минимизируйте таким образом свои налоги, заодно и дело хорошее сделаете. Нет, надо непременно залезть в какие-то полулегальные схемы и кормить некое непонятное жулье. Тут посетители форума разливаются соловьем, как они не хотят кормить своими налогами чиновников. При этом никого не смущает, нелегально обналичив средства, тем же самым чиновникам занести взятку. Кормить, так сказать, коррупционеров напрямую, априори минуя врачей и учителей. Отнесите деньги в детский дом, так они попадут напрямую к детям, и налогообложение абсолютно законно уменьшится. 

 

Да конечно все все так бросили и побежали в детские дома. Я могу сказать положив руку на сердце, что те кто проводит такие схемы благотворительностью как таковой интересоваться не будут. А вот если обналичивать немалые капиталы через те же благотворительные фонды это да, это быстро. В общем все мы тут практически такими схемами проворачивали хоть раз, вот не поверю что ни у кого не было срочной необходимости обналичить хотя бы малую сумму на те же непредвиденные расходы, типа ремонта или взятки к примеру.

Share this post


Link to post
Share on other sites

суперские схемы на самом деле и многие их использовали пока налоговая не догадалась что просто будет наказывать покупателей за то что продавец недобросовестный, что в принципе особенно поначалу покупателей не особо напугало.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Тема с банком вообще просто сказка, жаль что на такую аферу не получится самостоятельно пойти, там я так понимаю изначально залить нужно не малую сумму. Хотя конечно после того как обналичить через счета миллиарды процент шикарный останется. Да и крыша должна быть надежная.

Share this post


Link to post
Share on other sites

По сути все четки, ясно и доступно. Вот было бы обналичивание таким простым как тут написано. Эх прошли уже те беззаботные времена когда обналом заниматься было не так проблематично. Главное чтоб по сути в документах был порядок и как говорится лес лежал на складе что было что предъявить в случае проверки.

Share this post


Link to post
Share on other sites

По сути все четки, ясно и доступно. Вот было бы обналичивание таким простым как тут написано. Эх прошли уже те беззаботные времена когда обналом заниматься было не так проблематично. Главное чтоб по сути в документах был порядок и как говорится лес лежал на складе что было что предъявить в случае проверки.

да обнал сейчас усложнился, зато это убрало с рынка всех мутных типов, а серьезные игроки как были так и остались.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да сегодня наверное каждая вторая фирма пользуется услугами обнальщиков. С этим трудно бороться государству. В этом деле страшно только в первый раз. Я бы, честно говоря, наделал себе в штаны. В разделе "Как оно выглядит в реале", приведенный пример я бы не смог сам реализовать. Банально из-за трусости. Наверное поэтому люди которые сами тебе обналичивают деньги, практически без твоего участия, требуют процент побольше. Вообще, главное правило обнала - никогда не пытайся выводить сразу большую сумму. Если размер твоей банковской транзакции превышает 200 тысяч, тобой потенциально могут заинтересоваться. Ну а если обороты очень большие, то надо искать другие пути обхода. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да сегодня наверное каждая вторая фирма пользуется услугами обнальщиков. С этим трудно бороться государству. В этом деле страшно только в первый раз. Я бы, честно говоря, наделал себе в штаны. В разделе "Как оно выглядит в реале", приведенный пример я бы не смог сам реализовать. Банально из-за трусости. Наверное поэтому люди которые сами тебе обналичивают деньги, практически без твоего участия, требуют процент побольше. Вообще, главное правило обнала - никогда не пытайся выводить сразу большую сумму. Если размер твоей банковской транзакции превышает 200 тысяч, тобой потенциально могут заинтересоваться. Ну а если обороты очень большие, то надо искать другие пути обхода. 

вы преувеличиваете. еще пару лет назад я бы с вами согласился полностью, но с тех пор как цб и правоохранительные органы начали потихоньку наводить порядок многие прекратили эту деятельность, так как засыпаться сейчас очень легко. остались в основном только крупные игроки с хорошими связями. ну а сумма для привлечения внимания сб банков обычно от 400 тысяч.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

Обнал

Добро пожаловать на площадку по обналичиванию средств obnal.club. Наш форум - это уютный клуб с особыми преференциями для членов! Здесь вы можете встретить профессионалов своего дела в области финансового аутсорсинга. Будем рады если вы присоединитесь к Нам! На страницах портала вы найдете всю необходимую информацию на тему обналичивания денег. Девиз нашего форума "Обналичить можно все"

АГ Форума

Обнал Обнал GARANT
TROTSKILL TROTSKILL GARANT
скиба скиба Модераторы

Обнал в Соц сетях

О Форуме

На Обнал Форуме представлены десятки тысяч тем с полезной информацией, а также вы найдете Проверенные услуги по обналичиванию денег! Будьте осторожны, многие участники рынка предоставляют неквалифицированные услуги. Обезопасить ваши нервы и средства поможет Гарант-Сервис форума. Раздел содержит предложения различных сервисов, которые предлагают обналичку в оффшор или РФ (включая другие страны СНГ), обсуждаем минусы и плюсы подобных сервисов.