Jump to content
Sign in to follow this  
Обнал

Случаи блокировки счета в банке. СБ банка

Recommended Posts

Случаи блокировки счета в банке. СБ банка


Что же может сделать банк со счетом фирмы и как обеспечивают свою безопасность обнальщики?


Банк может приостановить выполнение транзакции (проведение платежа), если сочтет эту транзакцию подозрительной. Что делать? Не волноваться!


В случае больших выводов обнальщики обязательно страхуют себя документами. Если служба безопасности банка приостановит вывод денег, обнальщику надо будет прийти в банк и предоставить им документ, обосновывающий приостановленный перевод. Это может сделать как генеральный директор фирмы, так и кто-то от его лица по доверенности.


Надо понимать, что СБ банка на самом деле НЕ ИМЕЕТ ПРАВА требовать от документы. И они не могут забрать и не отдать деньги фирмы. Они могут лишь приостановить и попросить. А так же обратиться в налоговую с просьбой проверить фирму.


Лишний интерес и лишние проблемы обнальщику не нужны, поэтому чаще делают переводы небольшими суммами и на всякий случай делают документы. Банк не будет проверять подлинность документов в большинстве случаев. Ему это не надо. По большому счету ему все равно, чем занимается фирма. Ему нужна лишь страховка от налоговой. Если у фирмы начнутся проблемы с налоговой, и налоговая спросит у банка, почему он не приостановил сомнительные транзакции, СБ банка покажет копии предоставленных фирмой документов и все.


Поэтому обнальщики не начинают нервничать, если банк попросил привезти документы. Их нужно привезти. Но вот о дальнейшей работе по этой фирме стоит задуматься. Возможно СБ банка уже отправила информацию в налоговую.


Так же важный момент. Обнальщики не переводят и не выводят деньги на юридическое лицо сразу после его открытия. Чаще всего ждут хотя бы пару недель. Если сразу же начать переводить деньги через фирму, вероятны вопросы со стороны СБ банка.


Share this post


Link to post
Share on other sites

А с чего вы взяли что банк может приостановить транзакцию? Обычно документы запрашивают по факту списания

Share this post


Link to post
Share on other sites

По любым транз по 115фз могут запросить и тут же заблокировать нужно иметь запасной счет тк они сразу только на свой счет организации. Вопрос могут не могут на самом деле весьма абстрактный тк они блокируют держут морозят и тп в условиях норм работы не имееш возм спорить с ними а так ваще в мыслях сделать пару арбитражей с банками именно

Share this post


Link to post
Share on other sites

Карточка может заблокироваться банком в случае сомнительных операций. Вам может поступить запрос об операции с денежными средствами. В любой момент с документами можно обратиться в банк и все проблемы решатся. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Кладут тебе на счёт 500 тыщ. Начинают снимать, а в процессе съёма, СБ (они очень быстро реагируют) решает, что твоя карта используется незаконно или в незаконных операциях. Люди успевают снять 200 тыщ, после этого карта блокируется. У тебя на счету осталось 300 тыщ. Люди не знают, ты сам заблокировал (решил кинуть и схитрил) или это реально СБ банка, они тебе звонят и говорят — иди забирай деньги со счёта. Ты приходишь в банк, а тебе говорят, что счёт арестован до завершения внутреннего расследования.

Share this post


Link to post
Share on other sites

У нас с Мирафом вышел казус еще в декабре 2015, они прекратили движения по юр. лицу, запрашивая тысячи разных документов, якобы для подтверждения законности. На сегодняшний день у них отобрали лицензию. Деньги так и не смогли вывести. Очередной швырок со стороны банковской системы простых обывателей.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Кладут тебе на счёт 500 тыщ. Начинают снимать, а в процессе съёма, СБ (они очень быстро реагируют) решает, что твоя карта используется незаконно или в незаконных операциях. Люди успевают снять 200 тыщ, после этого карта блокируется. У тебя на счету осталось 300 тыщ. Люди не знают, ты сам заблокировал (решил кинуть и схитрил) или это реально СБ банка, они тебе звонят и говорят — иди забирай деньги со счёта. Ты приходишь в банк, а тебе говорят, что счёт арестован до завершения внутреннего расследования.

Стоп! Что значит заблокировать до завершения внутреннего расследования? Банк, это коммерческая организация и их служба безопасности может проводить проверки, но блокировать ваш личный счет в случае если вы себя идентифицируете (паспорт, личный визит и т.п.)они не имеют никакого права. Если же им транзакции показались слишком подозрительными, они могут отправить данные в финмониторинг или в налоговую инспекцию, но просто блокировать ваши личные (а пока не доказано обратного, они ваши личные) не могут. Блокировки возможны в случае если вы не объявились, а им сделки показались подозрительными. Но они вас в этом случае уведомляют.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В принципе банк в праве заблокировать счет, но при условии что нарушен контракт. Поэтому нужно внимательно обращать внимание на пункты договора с банком, иначе банк может вынести свои условия по по изменению контракта по любому пункту. И на счет того что банку все равно чем занимается фирма, это совсем не так, потому что банк в любом случае следит за работой фирмы, это должно быть указано в договоре. Так же при несоблюдении договора, банк в праве увеличить процентную ставку или расторгнуть договор с процентом компенсации. Думаю сейчас лучше не шутить с банками, потому что можно не просто прогореть, но и остаться должником.

Share this post


Link to post
Share on other sites

У меня недавно мой банковский счет в Сбербанке России, заблокировали судебные приставы по факту не оплаченного штрафа в сумасшедшую сумму-300 рублей. Так что будьте осторожнее.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Карточка может заблокироваться банком в случае сомнительных операций. Вам может поступить запрос об операции с денежными средствами. В любой момент с документами можно обратиться в банк и все проблемы решатся. 

На каком юридическом основании, служба безопасности банка, может заблокировать счет?  На сколько я знаю,это можно сделать если  только в отношении клиента банка, заведено исполнительное производство у судебных приставов либо по запросу правоохранительных органов.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Чтоб избежать блокировок в первую очередь нужно позаботиться о прозрачности всех совершенных операций и документов. Очень важно в таких банках сохранять историю (отчетность) всех своих платежей, чтоб была возможность доказать свою правоту, так как случаи бывают разные и на счету может остаться не маленькая сумма. Многие уже столкнулись с непрофессионализмом сотрудников таких банков.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В случае подозрительного поступления на ваш счет денег, а так же при снятии наличных, служба безопасности может заблокировать ваш счет, пока вы не предоставите данные по движению ваших средств. Если счет у вас дроповый, то разблокировать будет не реально

Share this post


Link to post
Share on other sites

У меня был случай когда мою карточку заблокировали после того как контрагент этого банка пожаловался на меня как ненадежного партнера аргументировав банковским переводом который он мне совершил. На основании этого мне карту банк заблокировал, пришлось менять банк.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я тоже знаю что заблокировать могут карточку по запросу другого клиента банка который в банке на хорошем счету и имеет положительную историю отношений с банком. Также могут заблокировать если банковский перевод был совершен на обычную карту как оплата за предпринимательскую деятельность.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Абсолютно Совершенно
не имеют они этого права, читайте 115 ФЗ. Вы пробуйте запросите у их письменное решение о приостановлении расходных операций - уверяю, собственно не обеспечат. Здесь присутствовала та же обстановка с одним Питерским банком, лишь с юр.лицом.
Высылали Отправляли
какие-либо суммы на пл. карты физ. лиц за предложения. Вызвал босс службы защищенности начальника компании и произнес - вот если б около 20% от оборота высылали на физ.лиц, мы бы не направляли внимания, а у вас более, и предоставьте все подтверждающие документы. Но наличные средства преодолели выслать, хотя на юр.лицо:))

Share this post


Link to post
Share on other sites

Был случай, когда человек продав компанию получил за нее 6 миллионов рублей на свой счет, как итог пытался вывести 2 раза по 3 миллиона, так там такие проблемы были, что дошло дело до Финки и других органов, проверяли откуда и за что деньги появились. Хотя если бы выводил по 500 тысяч рублей каждый день даже, а лучше раз в неделю таких проблем затянувшихся на месяц уж точно не было бы. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

У меня недавно мой банковский счет в Сбербанке России, заблокировали судебные приставы по факту не оплаченного штрафа в сумасшедшую сумму-300 рублей. Так что будьте осторожнее.

Ну это и не удивительно, так как штрафы необходимо оплачивать, а не экономить 300 рублей и ждать блокировку)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну банки вообще могут заблокировать счет на карточке запросто. В тех случаях, если например выводиться очень большая сумма, околомилионная и тому же с сомнительного счета. В таких случаях клиенту точно буду сообщать о заморозке денежных средств с указанием причины. Так для обналичивания очень больших сумм лучше использовать проверенных обнальщиков.

Share this post


Link to post
Share on other sites

У меня был случай в моей фирме, когда мою операцию по переводу денежных средств на другую фирму заблокировали, потому как служба безопасности заподозрила фирму получателя в махинациях с денежными средствами. После того как я предоставил липовый договор на оказание услуг данной фирмой за, что ей и перечисляю эти деньги, платеж провели. Продолжаю работать с этой фирмой, от банка больше замечаний не было.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В принципе, я всегда каждую свою денежную операцию подтверждаю документально, поэтому любой вопрос, который возникает по ходу работы, я решаю, показав все необходимые договора.

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

Карточка может заблокироваться банком в случае сомнительных операций. Вам может поступить запрос об операции с денежными средствами. В любой момент с документами можно обратиться в банк и все проблемы решатся. 

На каком юридическом основании, служба безопасности банка, может заблокировать счет?  На сколько я знаю,это можно сделать если  только в отношении клиента банка, заведено исполнительное производство у судебных приставов либо по запросу правоохранительных органов.

 

Ну, прямо! Если банк заподозрит, что счет связан с легализацией незаконных доходов, или сумма операций крупная (600 тыс.), а один из контрагентов находится в стране, в которой не ведется борьба с отмыванием денег... и т.д.

Есть целый список операций, которые мониторятся банками.

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

 

Карточка может заблокироваться банком в случае сомнительных операций. Вам может поступить запрос об операции с денежными средствами. В любой момент с документами можно обратиться в банк и все проблемы решатся. 

На каком юридическом основании, служба безопасности банка, может заблокировать счет?  На сколько я знаю,это можно сделать если  только в отношении клиента банка, заведено исполнительное производство у судебных приставов либо по запросу правоохранительных органов.

 

Ну, прямо! Если банк заподозрит, что счет связан с легализацией незаконных доходов, или сумма операций крупная (600 тыс.), а один из контрагентов находится в стране, в которой не ведется борьба с отмыванием денег... и т.д.

Есть целый список операций, которые мониторятся банками.

 

Вот вот. А с учетом того, что у банков только так отзывают лицензии, если заподозрят их в участии в незаконной обналичке, то  однозначно в интересах банка заметить возможные нарушения и максимально их предотвратить. В том числе и заблокировав счет. Так что рассчитывать на лояльность банка в этом вопросе однозначно не стоит. Им проще потерять клиента, чем лицензию

Share this post


Link to post
Share on other sites

Банк имеет право приостановить полностью все операции по счету только в том случае, если  владелец этого счета внесен  в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я слышал что любые платежи система безопасности банка может блокировать из-за каких-то слов, которые считаются потенциально опасными. Обнальщику это тоже надо учитывать. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Чаще банки не из топ 10 в связи с подозреними просто блокируют операции через удаленный доступ, с платежками в банк тогда пожалуйста...

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now
Sign in to follow this  

Обнал

Добро пожаловать на площадку по обналичиванию средств obnal.club. Наш форум - это уютный клуб с особыми преференциями для членов! Здесь вы можете встретить профессионалов своего дела в области финансового аутсорсинга. Будем рады если вы присоединитесь к Нам! На страницах портала вы найдете всю необходимую информацию на тему обналичивания денег. Девиз нашего форума "Обналичить можно все"

АГ Форума

Обнал Обнал GARANT
TROTSKILL TROTSKILL GARANT
скиба скиба Модераторы

Обнал в Соц сетях

О Форуме

На Обнал Форуме представлены десятки тысяч тем с полезной информацией, а также вы найдете Проверенные услуги по обналичиванию денег! Будьте осторожны, многие участники рынка предоставляют неквалифицированные услуги. Обезопасить ваши нервы и средства поможет Гарант-Сервис форума. Раздел содержит предложения различных сервисов, которые предлагают обналичку в оффшор или РФ (включая другие страны СНГ), обсуждаем минусы и плюсы подобных сервисов.