Jump to content

Search the Community

Showing results for tags 'схемы обнала'.



More search options

  • Search By Tags

    Type tags separated by commas.
  • Search By Author

Content Type


Forums

  • Obnal Cash out
    • Obnalichka 2019
    • Финансовые новости
    • QUESTIONS FROM BEGINNERS
    • WIKIPEDIA OBNAL
  • Проверенные продавцы
    • ПРОВЕРЕННЫЕ СЕРВИСЫ
  • Торговая площадка
    • cash withdrawal
    • Материал
    • Кардинг форум (Carding Forum)
    • Криминальный форум
    • Работа в Даркнете
  • Обнал маркет
  • Криминальные схемы заработка
  • Банковская деятельность
    • Продажа теневых бизнес схем
  • obnal.club
    • НОВОСТИ obnal.club
    • ГАРАНТ СЕРВИС
    • Заявить в Арбитраж
  • Классические Оффшоры

Blogs

  • Good's блог
  • finansGrupp's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Kart pro's блог
  • Виктор
  • RRHNC ОБНАЛ
  • Продаем карты visa и mastercard с деньгами. Для обнала
  • Продам сканы паспортов
  • Продам сканы паспортов
  • KhabCash's блог
  • Обналичу ваши средства
  • Weiss8888's блог
  • lis666's блог
  • obnall's блог
  • Офшор's блог
  • Расскажите про обнал
  • bek.kz's блог по обналу крупных сумм
  • Ищу напарника по выводу денежных средств
  • Mark-777's блог
  • СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ's блог
  • ganz'
  • Владимир Таш's блог
  • Komers174's блог
  • Igor83's блог
  • Azamat321 Подработка
  • Дебетовые карты
  • Обналичка Москва
  • Обналичивание денежных средств Copy
  • Good's блог Copy
  • finansGrupp's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy

Calendars

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Product Groups

There are no results to display.

Categories

  • Obnal
    • Obnal
    • Обналичивание
    • Обналичка денег

Find results in...

Find results that contain...


Date Created

  • Start

    End


Last Updated

  • Start

    End


Filter by number of...

Joined

  • Start

    End


Group


AIM


MSN


Сайт


ICQ


Yahoo


Jabber


Skype


Телефон


Pidgin


Ссылка 1


Ссылка 2


Ссылка 3


Специализация


QIP


Город


Депозит


Email


Интересы


Регион


Профиль

Found 13 results

  1. Разборка новых схем обнала которые не палит ФНС
  2. Представляем краткий трактат по обналичке денег в 2019 году. Оглавление: Поиск клиентов для начинающих обнальщиков Как обезопасить процесс обналичивания? Передача денег после обнала Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал? Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму? Плюсы и минусы ООО для обналички Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"? Как долго может работать фирма-прослойка? Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица? Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке Уголовная ответственность за обналичивание денег в России Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств Обналичивание денег - сложная система, которая включает в себя множество нюансов. Данная деятельность является незаконной на территории Российской Федерации, но поток желающих обналичить свои средства не иссякает. Обналичка в 2017 году остается актуальной проблемой для многих предпринимателей. В этой статье мы расскажем об основных моментах и нюансах удачливой работы обнальщика. Рассмотрим схемы обнала и как максимально обезопасить себя. Поиск клиентов для начинающих обнальщиков Для любого дела необходимы клиенты, которые будут пользоваться вашими услугами. Но вопросы денег всегда были довольно деликатными, потому поиск клиентов тут задача более сложная, чем для обычного частного предпринимателя. Например, если клиент отправляется делать стрижку к частному мастеру, то деньги он передает только после того, как его подстригут. Если ему не понравится качество, деньги он может и не платить. Но обналичка денег совсем другое дело. Человек изначально рискует своими деньгами и репутацией. Потому люди для этой операции тщательно выбирают человека, которому можно довериться. Как же искать людей? Первая идея, которая приходит в голову - просто дать объявление в интернете. Но этот метод небезопасен для вас. Ведь посторонний человек с вашей помощью может обналичивать краденые деньги. Плюс, публичное объявление может привлечь к вам нежелательное внимание полиции и налоговой инспекции. Обычно люди, которые оставляют объявление в интернете, стараются использовать как можно меньше личной информации. Для этих операций приобретается отдельный телефонный номер, ноутбук. Фирма регистрируется на чужие паспортные данные. Вся схема выглядит довольно мутно и благополучно этим бизнесом долго не придется заниматься. Обычно такие компании либо же однодневки и исчезают с деньгами, либо имеют своих людей в полиции, которые прикроют в случае чего. На данный момент, самый успешный метод раскрутить свое имя - воспользоваться "сарафанным радио". Сначала рассказать своим друзьям о том, что есть хороший человек, который может помочь обналичить деньги. Не говорите, что это вы, просто скажите, что можете дать контакты. Даже самым близким друзьям не стоит рассказывать, чем вы занимаетесь. Потом отправляйтесь на различные бизнес-тренинги, знакомьтесь с новыми людьми, которым может быть интересна эта информация. Скажем честно, этот метод очень медленный, но самый действенный в долгосрочной перспективе. Каждый новый довольный клиент может посоветовать вас кому-то другому. Обналичивание карт - работа долгая и перспективная, потому доброе имя много значит. С одной стороны, так проще для клиентов, потому что они знают к кому идут, с другой стороны - это страховка для вас. Это классический метод поиска клиентов, которым пользуются уже много лет. От вас требуется достаточная коммуникабельность и хорошее выполнение своих обязательств. Так, со временем, вы обзаведетесь постоянным потоком проверенных клиентов, которые не преподнесут неприятных сюрпризов, а будут приносить средства под обнал. Как обезопасить процесс обналичивания? Существует довольно много способов обезопасить общение в сети. Вы можете даже поискать курсы по безопасности в интернете. Но, сложность процесса в том, что кроме вас есть еще клиент, который может не захотеть общаться в TORе. Потому, лучше всего быть готовым к любой ситуации и предусмотреть несколько методов работы. Схемы обналичивания существуют и ими можно пользоваться более-менее эффективно. 1. Полностью исключите обсуждение деловых вопросов по телефону Максимум, что можно делать по телефону - передавать какой-то шифр, о котором вы заранее договорились с клиентом. Старайтесь использовать для общения Skype или Tox. Что такое Skype знают все, а вот Tox - это еще одна система для связи, которая более обезличена и безопасна. Обычные полицейские, если речь не идет о серьезных преступлениях, не будет взламывать эти программы. Не мешает, конечно, иногда из соображений безопасности менять свои аккаунты и форматировать жесткий диск. Помните, даже отформатировав жесткий диск, вы не избавляетесь от информации. Существуют способы восстановить старые данные, пока диск не будет полностью заполнен новой информацией. 2. Передайте клиенту пароль и логин от почты в TOR Обналичивание в 2017 году можно провернуть довольно просто и максимально безопасно для обеих сторон. Вы сами регистрируете две почты для работы в TOR. Одну для себя, а вторую передаете клиенту. Он знает адрес вашей почты, и когда возникнет необходимость, может написать вам всю необходимую информацию. Почта более безопасное средство для общения, ведь она безлика. Телефонную связь в этом случае можно использовать только для звонка с просьбой зайти на почту. Даже такая прямая просьба не вызовет подозрения у прослушивающего. А использование кодового слова-пароля невозможно отследить. 3. Первая встреча Многие клиенты не хотят иметь каких-то дел без предварительной личной встречи. Для них это возможность познакомиться и довериться человеку. Они не готовы доверить денежное обналичивание незнакомому человеку. Хотя человек вполне может исчезнуть после первой личной встречи, человеку кажется, что это надежнее. Ваша задача произвести на человека впечатление и сказать ему то, что он хочет услышать. Но сказать так, чтобы не подставить себя. Вдруг, под видом нового клиента пришел сотрудник правоохранительных органов? Чтобы обезопасить себя, говорите не как владелец, а как представитель фирмы. От лица компании можно подробно все рассказать человеку, объяснить тонкости и таким образом успокоить клиента. А с другой стороны, при возникновении вопросов со стороны, вы можете утверждать, что вам оплатили только передачу информации - кто этим занимается, вы понятия не имеете, никаких контактов у вас нет. Кроме того, важно помнить, что пока деньги не поступили на счет - это просто слова. Обналичивание денег через ИП просто фантазия, пока вы не приступили к делу. Опровергайте, что имеете к этому отношение. Просто слова нельзя подшить в дело. Пошутили, разыграли, хотели попробовать. Нехорошо, раскаиваюсь, больше так не буду. Звучит глупо, но пока это слова, а не конкретные действия, у правоохранительных органов ничего на вас нет. За вами могут начать наблюдать, но рынок обналички даже под наблюдением вполне себе живет. Чаще меняйте телефонные номера, заводите новые почты, чтобы у полиции не появились доказательства. 4. Передача денег после обнала В отличие от первой встречи, когда вы просто разговариваете и с легкостью можете отказаться от сказанного, передача денег это уже серьезное доказательство. Ответственность за обналичивание денег в первую очередь несете вы. Потому, удобнее передавать обнал через дебетовую карту. Но иногда клиент может настаивать на передаче наличных денег из рук в руки. В этой ситуации главное благополучно передать средства и максимально обезопасить себя. 4.1 Использовать курьера Схема простая: договариваешься о встрече с человеком, приезжаешь с деньгами и берешь с собою курьера. Передаешь деньги курьеру и отправляешь его отдать их клиенту. Сам в это время держишься в стороне и наблюдаешь. Из плюсов этого метода - если вмешаются полицейские, больше шансов сбежать. Но обналичивание денежных средств в момент передачи может выйти из-под контроля. Курьер может попытаться сбежать, захватив деньги. Клиент, заметив, что человек другой, может начать говорить о недостаче суммы. Решаются эти проблемы упаковыванием денег, чтобы было незаметно, что это. Курьер передает пакет, не зная, что там, а клиент не успевает ничего предъявить. Хотя всегда - чем больше людей участвует в операции, тем выше риск. 4.2. Закладка Обнальщик договаривается с клиентом о времени и месте, где можно забрать обнал. Человек приезжает заранее, прячет деньги и присматривает неподалеку, чтобы никто посторонний не забрал закладку. Клиент приходит, достает деньги и уходит. С точки зрения безопасности - это самый надежный способ. 4.3 Передача из рук в руки В таком случае клиент и обнальщик договариваются о встрече в безлюдном месте. Это необходимо для того, чтобы сразу заметить появление новых действующих лиц. Хорошо заранее создать долговую расписку, которая объяснит передачу денег, если вами случайно заинтересуются. Многие операции проваливались из-за такой мелочи. Человека, которого просили обналичить деньги, просто останавливал патруль, чтобы проверить документы. Замечали крупную сумму денег, начинали интересоваться, куда и зачем. Потому, не забудьте создать расписку и для себя, что деньги, которые вы передаете, вам отдали в качестве старого долга. Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал? Чтобы открыть фирму требуется человек, который станет генеральным директором (ООО), или владельцем (ИП). Открывать компанию на себя глупо, ведь рано или поздно она привлечет внимание налоговой. Кроме участия, от человека требуются паспортные данные и ИНН. Если открывается ООО, то компании еще требуется юридический адрес и устав. Многие фирмы могут оказать помощь в решении подобных организационных вопросов. Главная проблема - это "раздобыть" человека на роль владельца, или документы, которыми можно воспользоваться. Первый вариант - когда человек знает о том, что на его имя открывают фирму и согласен всем заправлять. В этом случае необходимо иметь сильные рычаги давления на человека. Ведь он попадет в трудное положение. К нему могут начать наведываться налоговые инспекторы и сотрудники полиции. Его будут допрашивать, давить, угрожать. Важно, чтобы в этих условиях он не выдал обнальщика. Но наличие настоящего человека с документами решает многие проблемы для бизнеса, ведь он всегда сможет появиться в банке и подписать необходимые бумаги. Способы обналичивания денег становятся намного разнообразнее, когда есть реальный человек. Второй вариант, когда человек не знает, что на его имя открыта компания. Для этого необходимо достать чужие документы. Паспортные данные человека можно купить в интернете. Но для этого необходимо пользоваться Tor, чтобы невозможно было отследить покупателя. Приобретая документы, постарайтесь проверить, чтобы они были чистые, без плохой кредитной истории. Высока вероятность, что данные человека продадут не только вам, но и другим людям. Потому, если есть возможность проверить ксерокопии в бюро кредитных историй, то обязательно это сделайте. Но, даже раздобыв документы вы не сильно приближаетесь непосредственно к цели. Понятно, что нельзя прийти в налоговую службу с чужими документами и открывать на них фирму. Любая операция требует личного присутствия владельцев документов. Потому, придется искать знакомых в этой сфере. Или найти человека, который поможет решить проблему с налоговой службой и банком, за вознаграждение. Что произойдет, если открыть компанию на ничего не подозревающего человека и начать обнал карт? Со временем человеку начнут приходить уведомления из налоговой. Первое время он может отмахнуться, решив, что это какая-то ошибка. Ведь чаще всего фирмы на имя человека открываются в другой области, далеко от места прописки. Налоговая начнет давить сильнее, подключатся правоохранительные органы. Но человек точно знает, что никакой деятельностью не занимается и убедительно говорит об этом на допросах. В конце проведут экспертизу почерка, подтвердят, что он не подписывал никакие документы, и оставят его в покое. Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму? Это очень сложная задача. Ведь это должен быть человек, который испортит свою кредитную историю, выдержит допросы и не сдаст обнальщика. Банально, но суть в том, чтобы подставной владелец боялся вас больше, чем официальные органы. Или у него был какой-то личный интерес. Это может быть старый должник, который не в состоянии выплатить долг. Часто в этой роли выступают лица, у которых нет средств к существованию. Их держат где-то за городом, где обеспечивают едой и жильем, при необходимости вызывая для подписания бумаг. По каким-то личным причинам на это могут согласиться обычные люди, но тут есть большой риск. Подставное лицо в какой-то момент может спокойно приехать в банк, снять все деньги со счета и скрыться в неизвестном направлении. Отсутствие документов на фирму не препятствие, чтобы снять деньги, если ты владелец. А банки охотно выдают наличные при личном контакте. Потому, самые надежные варианты - когда в качестве подставного лица выступают подконтрольные люди, или используются документы без ведома владельца. Что делать, если возникает потребность в нескольких фирмах? Когда на имя одного человека открыто несколько компаний, то это не вызывает никаких подозрений. Потому, 2-3 компании для отвода глаз можно смело открывать. Но, когда их становится слишком много - это вызывает подозрения. Тут есть вариант скупки фирм по ген. доверенности. Человек может выступать генеральным директором хоть в 20 фирмах. Но у этого варианта тоже есть подводные камни. Вдруг у фирмы есть долги и кредиты, которые надо выплачивать? Или владелец фирмы придет в банк и снимет все деньги? Потому, этот способ надо использовать очень аккуратно. Какую форму регистрации компании выбрать? Чтобы обнал банковских карт проходил без лишних подозрений надо задуматься о создании подставных фирм, через которые будут проходить все эти операции. Обналичка 2017 года может быть связана с ИП (Индивидуальный предприниматель) и ООО (Общество с ограниченной ответственностью). В первом случае физическое лицо занимается какой-то предпринимательской деятельностью. Во втором - регистрируется юридическое лицо. Выбирая между ООО и ИП, надо обязательно учитывать свои потребности, так как каждая из форм имеет свои плюсы и минусы. Плюсы и минусы ИП 1. В случае проблем, могут взыскать все имущество владельца. Один владелец, значит за все отвечает он сам. 2. Владелец ИП может легко снимать деньги. Все деньги, которые приходят на счет компании, являются собственностью владельца, потому легко можно снять крупные суммы с карты в банкомате. Некоторые банки сразу предлагают "пластик", чтобы производить обнал через дебетовые карты. Лимит на таких картах может доходить до 500 тысяч. Это большой плюс для работы с небольшими суммами. 3. Через ИП нельзя работать с крупными суммами. До 2 миллионов в месяц вы с легкостью обналичитепри ИП, а вот более крупные суммы вызовут вопросы. Слишком большой оборот у ИП всегда вызывает вопросы у налоговой. 4. У ИП довольно простое налогообложение. Всего 6% в месяц от суммы при том, что никто не будет интересоваться реальной суммой расходов и доходов. Плюсы и минусы ООО для обналички Подробная статья на тему http://obnal.club/topic/17354-obnalichka-denezhnykh-sredstv-cherez-ip-i-ooo-aktua/?do=findComment&comment=84485 1. В случае каких-то проблем, средства будут сниматься с уставного счета. Личное имущество останется в безопасности. 2. Доходы ООО обычно выше, чем ИП, потому можно переводить более крупные суммы. Но быстро сделать обнал средств вряд ли получится. 3. Более сложная система налогообложения. Получается, что для работы с небольшими суммами удобнее использовать ИП, но если заниматься крупными суммами, то лучше обзавестись ООО. Это требует большей мороки, но безопаснее и не вызывает подозрения, поэтому фирмы-прослойки обычно используются под формой собственности ООО. Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"? Прежде всего, это зависит от того, с какими фирмами вы собираетесь сотрудничать. Если компания работает с НДС (а большинство торговых компаний работают именно так), им невыгодно работать с упрощенной системой. При последующей продаже они заплатят слишком большой налог. Обнал карт 2017 года должен учитывать такие нюансы. Клиентам с упрощенной системой безразлично, какая система налогообложения у вас. Потому, в качестве первой фирмы выгоднее открывать компанию с НДС, а вторую уже делать с упрощенкой. Ограничиваться только фирмой с НДС невыгодно, хоть она и универсальнее, но срок ее службы меньше. Важно, что НДС 2017 года не только уже подверглось изменениям, но и готовятся новые законодательные инициативы. Ходят разговоры о повышении процентной ставки до 20%. Это следует учитывать при планировании своей деятельности. Как долго может работать фирма-прослойка? Задача подставной фирмы работать как можно дольше, потому в идеале надо выплачивать какие-то налоги, чтоб не привлекать к себе лишнего внимания (как минимум 2% на налогообложении доходы-расходы и хотя бы 4-5% НДС). Если вы платите налоги, то можно не опасаться внезапной проверки. Обычно, первая крупная проверка приходит в компанию через три года после открытия. Ваша задача выжать из фирмы максимум и благополучно закрыть ее незадолго до трехлетия. Смысл в том, что клиенты не доверяют новым компаниям, закономерно предполагая, что у компании с многолетним опытом работы меньше причин закрываться. Потому, обнальщики обычно используют такой способ. Открывают первую компанию и работают только с ней. Через два года открывают вторую компанию. Работают по схеме: старые клиенты в первую, новые работают уже со второй. Перед закрытием переводим старых клиентов в новую компанию. Важно понимать, что три года - это примерный срок, при благополучном раскладе фирма может служить намного дольше. Официальные доходы и расходы В большинстве случаев обналичивания средств клиент знает, за что он хочет перечислить деньги, а ваша задача обставить все так, чтобы цели доходов-расходов выглядели в отношении вас наиболее правдоподобно. Можно не придерживаться строго заявленной деятельности - такие моменты не привлекают налоговую. Объяснение простое: подвернулся выгодный заказ, не хотел упускать. Но если компания постоянно торгует чем-то новым, это уже вызывает подозрения. Если фирма-прослойка работает по системе доходы-расходы, то стоит правильно использовать это в бизнесе. С доходами все понятно, а вот правильная работа с расходами поможет выводить деньги на компании-одноневки, не привлекая внимания. Ознакомьтесь со статьей 346.16. Налогового кодекса РФ - "Порядок определения расходов". Тщательно изучите все возможные расходы, выберите наиболее удобные и адаптируйте под свои фирмы. Тогда деятельность будет выглядеть реалистично. Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица? Деньги лежат на расчетном счете фирмы. Чтобы снять деньги наличкой, директор отправляется в отделение банка, где получает сумму, либо можно использовать перевод на счет физического лица. Проблемой в этой ситуации может стать ограничение, которое стоит на выводе средств. Если знакомых в банке нет, то ваши операции будут сильно ограничены лимитом. Какую сумму можно снять в отделении банка? Для снятия денег в банке необходимо, чтобы пришел генеральный директор, или человек с доверенностью на свое имя от генерального директора. В банке к такому способу снятия не предъявляют никаких подозрений. Ведь есть живой человек, который лично пришел снять деньги со счета. Потому, в таком случае обычно без проблем можно вывести даже крупные суммы. Точно сказать, какую сумму вы сможете так вывести - нельзя. Это зависит это типа компании и месячного дохода. Примерный минимум, который можно так получить, это - 2-3 млн. рублей за месяц. Это не считая расходов, выводов на карты и займы. Если же у фирмы достаточно большой оборот, то снимать можно большие суммы. Кроме прямого снятия денег, есть другие способы получить средства со счета. Рассмотрим официальное обналичивание банковских карт. Официальные поводы вывести деньги с расчетного счета: • выдача займа частному лицу; • покупка чего-то; • оплата услуги; • заработная плата рабочему. Работа с займами Любая компания может выдавать займы своим сотрудникам и людям, не имеющим отношения к их организации. Для этого пишется договор, где указывается, что частное лицо берет у компании деньги на определенный срок под такой-то процент. Деньги перечисляются на карту этого человека. Если со стороны службы безопасности банка возникают вопросы, то ей показывают договор. Есть два варианта работы по займам. 1. Человек сам берет займ В этом случае он подписывает договор, получает деньги на карту и передает их обнальщику. За свои услуги он получает небольшую комиссию или заработную плату. Услугами такого человека можно пользоваться неоднократно. Человеку невыгодно рассказывать о своей деятельности, ведь это значит потерю небольшого дохода. Потому такой обнал денег может существовать долго. Обнальщик, получив деньги, проводит по документам, что деньги были возвращены фирме примерно через месяц. Подобная операция не попадает в графу расходов и доходов компании и не касается банка. 2. Используются документы без ведома физического лица Если у вас есть оформленная на кого-то дебетовая карта и его паспортные данные, то легко можно оформить займ без участия посторонних людей. Можно поискать в интернете карты под обнал, которые продаются на форумах. Обнальщик сам подписывает договор, переводит деньги, снимает их с карты, а затем проводит по документам, что деньги вернулись. Такая ситуация снимает риск, что посторонний человек снимет деньги с карты и оставит их себе. Главное, не превысить лимит - средняя компания может выдавать в месяц займы от 200 тысяч до 1 миллиона. Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке Что делать, если банк приостановил перевод средств? Первое - не паниковать. Важно понимать, что банк не имеет права забрать и не отдавать деньги. Максимум, что он может сделать - ненадолго приостановить операцию и попросить показать документы. Делает это служба безопасности не потому что им сильно интересно, куда уходят деньги. Банку все равно, ему главное - получить свою комиссию. Все эти действия вызваны только желанием обезопасить себя перед налоговой. Если банк постоянно проводит сомнительные операции и не реагирует на них, это может стать поводом для отзыва лицензии. Потому, сделайте необходимые документы и отвезите их в банк. Чаще всего, никто в банке не будет заниматься проверкой подлинности документов. Передать документы может генеральный директор или доверенное лицо. Банк, заполучив документы, успокаивается. Если затем у вас возникнут проблемы с налоговой, они запросят у банка, почему он не прекратил операции. Банк покажет бумаги, и вопрос с банка будет снят. Проблема в этой ситуации только в том, что банк мог сам передать данные о подозрительной деятельности в налоговую. Потому документы в банк обязательно надо отвезти, вывести деньги, а затем задуматься, насколько безопасно работать с этим учреждением дальше. Важный момент - не надо переводить деньги на юридическое лицо сразу после его открытия. Такие операции точно вызовут вопросы у службы безопасности. Ведь логичен вопрос - если компания еще ничего не успела сделать, то откуда идут суммы? Уголовная ответственность за обналичивание денег в России На данный момент в России не существует уголовного наказания за обналичивания средств. Но обнал кредитных карт всегда связан с мошенничеством, использованием чужих документов, подделыванием документации или уклонением от налогов. Потому, при желании, правоохранительные органы всегда найдут причину, чтобы наказать за эту деятельность. Общая картина По известным данным, на начало 2011 года в реестре юридических лиц значилось более 3,7 млн. коммерческих организаций, многие из которых создавались для незаконной деятельности. На правдивость этой информации указывает, что замечено 248 581 компания, которые не перечисляли деньги в государственный бюджет. По экспертной оценке, доход этих компаний составил 4,24 трлн. рублей. Каждый день в России создается около 1,5 тысячи юридических лиц. Процентов 60 из них создаются для незаконной деятельности в финансовой сфере. Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств 1. Московские мошенники и обнал через карты В марте 2011 года в Москве была поймана преступная группа, которая осуществляла незаконную банковскую деятельность с помощью махинаций с поддельными карточками. Группа состояла из двух молодых москвичей и организатора - 41-летнего юриста. Они создавали поддельные фирмы, которые помогали компаниям обналичить деньги. Для получения денег на счет, мошенники заключали с компаниями фиктивные договора на оказания различных услуг. Деньги за работу они выводили на свои расчетные счета с помощью электронной системы «банк-клиент». Во всех подставных фирмах «трудились» граждане, которые ранее теряли паспорта. На их паспорта и открывались счета в банке, через которые выводились «зарплаты». За свои услуги мошенники брали комиссию 3,5-4,5% от суммы. Все деньги снимались в банкоматах, в помещениях снятых для компаний-однодневок. За два года обналичивания денег через ООО злоумышленники заработали более 200 млн. рублей. Часть денег выводилась за пределы Российской Федерации с государственных счетов. 2. Бизнес по безналу в Череповецкой области Очень показательна история Антолия Черняева, который решил заняться обналичиванием финансовых средств. Мужчина решил не заморачиваться над созданием подсадной фирмы, чем изначально загнал себя в ловушку. Вместо использования чужого имени, он оформил ИП на себя и начал крутиться, чтобы свести концы с концами. Мужчина снимал деньги и якобы тратил их на приобретение ценных бумаг и векселей. Большинство реквизитов он брал из базы данных фирмы, где работал финансовым директором. Ему казалось, что подлинности реквизитов будет достаточно, чтобы не вызвать подозрений. И действительно, первое подозрение вызвали не реквизиты, а странный предприниматель, который работал практически себе в убыток. Налоговый инспектор, просматривая реестр расходов в декларации Черняева, обратил внимание на странного предпринимателя. Любитель ценных бумаг работал слишком подозрительно. Накладные были в порядке, но сотрудник налоговой инспекции решил проверить, почему товары сбываются очень далеко в Улан-удэ, Саратов и Астрахань. Отправив туда запрос, сотрудник узнал, что таких фирм там не существует. Подозрительные данные инспектор передал в полицию. Правоохранительные органы незамедлительно наведались в гости к Алексею. Им он рассказал, что получил от покупателей деньги, но почему-то те не приходили за товаром. Вот и пришлось, чтобы закрыть год, подделать расходные накладные. Чистые бланки с печатями покупателей случайно забыли у него снабженцы. Правоохранительные органы решили проверить не только накладные, но и ценные бумаги, которые массово скупал Черняев. Как и ожидалось, все они оказались принадлежащими совершенно другим людям. Все следствие со сбором свидетельств заняло больше чем полтора года. За свою деятельность Анатолий получил 3 года условно. Информация собрана с сайта obnal.club
  3. Нередко возникает необходимость для предприятий задействовать наличные средства, которые не так-то просто вывести с расчетных счетов, не понеся при этом серьезных финансовых потерь. Кроме того, в некоторых случаях это просто невозможно. Необходимость в обнале средств возникает по разным причинам - начиная от производственной необходимости и заканчивая нуждами руководителей. В целом, сама причина, которая привела к решению обналичить деньги не так уж и важна. Главное - как это сделать. Одним из вполне легальных вариантов становится обналичивание денег через ИП. В первую очередь, нужно понимать, что под обналичкой или обналом понимается вывод денежных средств с баланса предприятия, сопровождающийся уклонением от уплаты налогов и получением так называемого "черного нала". Как это реализуется? Очень простой путь - это заключение фиктивного договора с индивидуальным предпринимателем, обычно - подставным лицом, на оказание каких-либо услуг. Само собой, что никакие услуги в итоге не оказываются, а особенности налоговых положений в отношении ИП позволяют им без проблем провести обналичку. Предприниматель имеет право свободного распоряжаться средствами на своем расчетном счету, снимать их в кассе банка без каких-либо ограничений и тратить по своему усмотрению, на какие угодно нужды. Такое положение обуславливает то, что обналичка через ИП пользуется широкой популярностью среди представителей бизнеса. Каковы масштабы рынка по обналичиванию денег в России? По мнению представителей Управления по борьбе с налоговыми преступлениями, только в одной Москве существует около 50 различных площадок, где активно проводятся операции по обналичиванию денежных средств. Обороты достигают баснословных сумм - речь идет о миллиардах рублей в месяц. Само собой, что масштабы просто поражают, если брать всю страну. Кстати, обнал касается не только коммерческих структур, но и денег чиновников и государственных корпораций. ИП, который выбран для обналичивания денежных средств, должен быть дружественным и связан с руководителями родственными или другими близкими связями. Само собой, что такие связи должны оставаться в тайне для фискальных и контролирующих органов, иначе будет выявлена взаимозависимость контрагентов, что приведет к разоблачению цепочки и может привести к штрафным санкциям. Однако, такой исход дела возможен только в том случае, если будет совершенно очевидно, что предприниматель работал исключительно для обнала - то есть, вел хозяйственную деятельность исключительно с одним контрагентом. Именно поэтому, главным условием для скрытности всей цепочки для обналичивания будет надежная "ширма" - ведение активной хозяйственной деятельности ипэшником - аренда помещений, реальное оказание услуг сторонним организациям, отчисление налогов и так далее. Еще одним важным аспектом является подбор режима налогообложения. Обнал в 2017 году в этом плане не претерпел каких-то серьезных изменений, поэтому схемы остаются прежними. Так, если компания, для которой будет осуществляться обнал работает с НДС, то и контрагенту выгодно будет его выделять, то есть - работать на ОСН. Во всех остальных случаях самым выгодным будет выбор специального режима налогообложения - "упрощенки", "вмененки" или патента. УСН по системе 6% выгодна будет тем ИП, которые не планируют совершать больших расходов, а это обычно подразумевает деятельность по оказанию каких-либо услуг. Второй вариант - 15% "упрощенка" по системе "доход минус расход" выгодна для предпринимателей, которые будут иметь дело с большими расходами. Варианты с ЕНВД и патентом не столь популярны из-за того, что эти системы налогообложения распространяются не на все виды деятельности по ОКВЭДам. Зато, платить придется всего лишь фиксированный налог, который может зависеть от разных факторов - площади арендуемого помещения, количества работников и других. Как ИП может извлечь наличные средства? В первую очередь, можно заключать договора с юридическими лицами, где расчеты будут производиться наличными средствами. Однако, нужно учитывать такой момент, что сумма сделки по одному договору в этом случае не может превышать ста тысяч рублей. Для работы по такой схеме обналичивания денег применяется практика "дробления" одного крупного заказа (скажем, на 1 миллион рублей) на несколько маленьких (на 10 по сто тысяч). Само собой, что это не очень удобно, но зато вполне легально. Даже, если схема обнала будет выявлена фискалами и придется понести наказание, то оно будет незначительным. Обычно назначается штраф, который для ИП составляет всего 5 тысяч рублей. Либерализация налогового законодательства и снижение бюрократической нагрузки для малого бизнеса привели к тому, что обналичивание через ИП стало вполне спокойным и легким делом. В частности, предприниматель не обязан вообще вести каких-либо кассовых документов, в том числе - выписывать расходники и приходники на наличные деньги. Кроме того, ИП может свободно изымать деньги из кассы без каких-либо ограничений. Что выбрать для обналички в банке - чековую книжку или кэш-карту? Помимо тех случаев, когда деньги можно изначально получать наличными - по договорам с самим предприятием, нуждающимся в обнале, или при оказании услуг населению, все-таки наиболее распространенный вариант - это снятие денег с р/с ИП. Одним из традиционных вариантов является получение денежных средств через кассу банка по чекам. Каковы плюсы и минусы такого способа? В первую очередь, банк взимает комиссию по таким операциям, обычно она составляет от 1% от суммы обналичиваемых денег. Однако, здесь одно большое НО. В отношении любого учреждения банковского сектора действует Федеральный Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Согласно этому документу, банк вправе приостановить выдачу денежных средств предпринимателю по чекам, если появятся подозрения в том, что ИП занимается отмыванием денег. Банк может затребовать предоставление документов, в которых будет подтверждаться, что обналичка денег действительно производилась для "расходов предпринимателя". Естественно, что взять их будет негде. Именно по этой причине, рекомендуется вести работу по обналу по чекам исключительно с дружественными банками, которые не будут заниматься подобными проверками. Другой, более современный и технологичный вариант, это - оформление корпоративной банковской карты, или говоря по-другому - кэш-карты. При помощи такого "продукта" можно снимать наличные средства через банкоматы, при этом комиссия будет примерно такой же, как если бы это делалось через кассу. Однако, существуют определенные лимиты. Кроме того, такая карта будет тесно связана с коммерческой деятельностью ИП. Использование личных дебетовых карт для обнала Схема в этом случае довольно проста, а смысл заключается в том, чтобы не "светить" исключительно коммерческую направленность обналички. Заводится личная дебетовая карта для предпринимателя, не связанная с его профессиональной деятельностью, то есть - просто как на частное лицо. Стоит избегать открытия карт в том же банке, где у ИП открыт расчетный счет - такая схема станет очевидной для СБ банка, которая может принять меры, что приведет к заморозке или каким-либо ограничениям по сделкам с этой картой. Поэтому, открывать "дебетку" лучше в стороннем банке, желательно - крупном и федерального значения, где можно свободно затеряться среди миллионов клиентов. Нужно иметь в виду, что обналичка посредством дебетовой карты имеет свои лимиты. Так, наиболее распространенное ограничение - не более 100 тысяч рублей в день и миллиона-двух в месяц. Само собой, что подобные суммы не приемлемы для серьезных масштабов обналичивания, когда речь идет о десятках миллионов рублей в месяц. Как быть в таком случае? Очень просто. Предприниматель открывает несколько карт в разных банках и "выкачивает" деньги со своего расчетного счета. Лимиты можно, конечно, повысить, если использовать премиальные карты, однако существует опасность того, что операции по ним опять-таки будут пресечены службой безопасности банка. Такие карты подвергаются гораздо более жесткому мониторингу, чем обычные, а значит и сбэшники быстрее выйдут на схему по обналичке денег. Использование банковской книжки для вывода средств В отличие от карт, к депозитам, находящимся на счетах физических лиц, отношение у банков гораздо более лояльное. Это операции совершаемые по так называемым "книжкам". Так, лимитов на вывод денег может вообще не существовать. При необходимости провести обналичку крупной суммы, в большинстве случаев, потребуется подавать заранее заявку - делать заказ денег. Иногда требуется выдержать "временной ценз" - поступившие на депозит средства должны "отлежаться" на нем какое-то время, иногда довольно продолжительное - от 5 до 30 дней. Само собой, что такая "медлительность" не очень на руку для обнальщика, так как лишает его определенной оперативности. Здесь нужно учесть один важный момент. Не стоит использовать срочные вклады и закрывать их после каждой сделки - это может приводить к повышенным комиссиям за съем денег. Гораздо эффективнее задействовать постоянный пополняемо-отзывной вклад, на котором поддерживать минимально необходимый остаток. В этом случае, комиссия за съем денег либо будет полностью отсутствовать, либо будет держаться на отметке в 1%. Как передаются обналиченные деньги? В том случае, если предприниматель - владелец бизнеса, то он просто тратит деньги на свои собственные нужды или нужды бизнеса. Но, как быть, если ИП - номинальное доверенное лицо, которое произвело обналичку для другой конторы? В этом случае есть два эффективных варианта, которые часто именуют "серыми" схемами. первый способ - это заключение договора дарения, по которому одно физическое лицо передает средства другому. Договор заключается еще до перевода денег, чтобы подстраховаться, когда речь идет о "непроверенном" ИП. Второй способ более распространен - это договор займа. Он заключается в двух экземплярах, но оба хранятся у бенефициара. Проценты могут быть названы любые, но выплата их фиксируется единовременная - при погашении по договору суммы займа. А значит - это не произойдет никогда. Однако, чтобы избежать лишних налоговых начислений, рекомендуется договор займа заключать на беспроцентной основе. Информация собрана с обнал форума http://obnal.wiki/forums/
  4. Часто владельцы бизнеса сталкиваются с необходимостью срочно получить наличные деньги, но иногда бывает проблематично вывести нужную сумму в предельно короткий срок. Но из любой ситуации можно найти выход. Рассмотрим некоторые варианты обналичивания денежных средств, которые могут применять организации с различными системами налогообложения. Ниже будут приведены простые примеры математических расчетов выгоды от того или иного способа. В качестве участников сделок взяты вымышленные организации. Использование услуг "однодневки" Однодневка с УСН и ИП Предположим, что компания "Рога и К" - однодневка. Она может помочь ИП "Копыта и Р" обналичить некоторую сумму. Для этого необходимо: • перевести на счет "Рога и К" средства якобы за выполнение работы или оказание услуги; • снять их, оформив, например, выплату премий сотрудникам; • отдать руководителю ИП "Копыта и Р". Такой вариант обналичивания удобен, если однодневка работает по упрощенной системе налогообложения. Это позволяет ИП не выделяться своими доходами, да и "Рога и К" при 6% комиссии на вывод средств тоже остается в плюсе. Таким способом можно работать с суммами до 1500 тыс. р. ежемесячно. Пусть срок жизни "Рога и К" равен 4-м месяцам. Например, за 4-х месячный период оборот ИП 5 млн. руб. (можно до 6-ти). Итак, компания "Рога и К" - 50 т.р. Банковские карты 4 шт по 30 т.р. Оформление документации - 10 т.р. (50+30+10):0,06=1500 т.р. (5000-1500)х0,06=210 т.р. То есть две наши условные компании оказываются еще и в плюсе. Обе организации ООО с УСН В этом случае процесс обнала происходит аналогично. Схема расчета та же, только можно оперировать уже более крупными суммами, до 2500 тыс. ежемесячного вывода. Пусть ООО "Копыта и Р" нужно вывести 2 млн. руб. в месяц. Тогда за 4-х месячный срок общая сумма составит 8 000 000. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 40 т.р. Расходы на оформление - 16 т.р. (60+40+16):0,06=1933 т.р. (8 000-1933)х0,06=364,02 т.р. Однодневка ИП или ООО с УСН и заказчик - ООО, работающий с НДС Налог на добавленную стоимость сильно усложняет ситуацию. Купить товар или заказать услугу у однодневного партнера ей крайне невыгодно, потому что необходимо платить налог. При покупке продукции, с целью ее последующей реализации, сумма этого вычета составляет 13% от общей суммы сделки. При заказе услуг, ситуация еще больше усложняется затратами на возврат налога на добавленную стоимость. Таким образом, сотрудничество по обналичке в этом случае становится невыгодным, и от него лучше отказаться. Обе организации - ООО, работающие с НДС Здесь компания - однодневка "Рога и К" имеет возможность однократной проводки на сумму 1 млн. р., а за месяц - 2 млн. р. Соответственно, за 4 месяца оборот может быть 8 000 000 руб. Комиссия на вывод средств в этом случае также составляет 6%. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 38 т.р. Расходы на оформление - 20 т.р. (60+38+20):0,06=1966 т.р. (8 000-1966)х0,06=362,04 т.р. Кроме прибыли непосредственно за обналичку, эти организации могут использовать льготы по НДС, уменьшающие его ставку. Недостатком такого сотрудничества является постоянный контроль со стороны налоговых органов. Все вышеописанные схемы имеют только двух участников. С одной стороны, это существенно упрощает процедуру, но с другой - упрощает и ее проверку. Поэтому многие владельцы бизнеса используют организации-посредники для обналички. Использование сложных схем обнала с посредниками Два ИП и два ООО с УСН Назовем их для простоты ИП1, ИП2, ООО1 и ООО "Заказчик". ИП1 и ИП2 имеют право обналичить по 1 500 000 руб. ежемесячно с комиссией 6%. Пусть срок их деятельности равен 3 мес. Значит, они могут вывести в общей сумме 9 000 000 руб. ООО1 же, вообще платит только 2% налога от выручки. ИП1 - 55 т.р. ИП2 - 55 т.р. ООО1 - 55 т.р. в расчете не на 3 месяца, а на 3 года, поэтому ежемесячная сумма настолько мала, что в расчетах ее не учитывают. Карты какого-либо банка - 3 шт по 60 т.р. Расходы на оформление документов - 22 т.р. (55+55+60+22):0,06=3200 т.р. (9000-3200)х0,06-9000х0,02=348-180=168 т.р. - выгода, получаемая ООО "Заказчик" и его партнерами по сделке. Два ИП, ООО с УСН и ООО с НДС Когда в роли ООО с НДС выступает ООО "Заказчик", то здесь, как и в рассмотренном выше варианте с двумя участниками, выгоды нет никакой. Налог на реализацию продукции, налог на оплату услуг - все это делает такую сделку нерентабельной. Когда ООО "Заказчик" - это фирма с упрощенной системой налогообложения, а ООО1 работает с НДС, то сотрудничество в принципе возможно, но тогда ООО1 не сможет долго продержаться на плаву, сотрудничая с ИП1 и ИП2 и сдавая отчеты на минимальную сумму. Она в этом случае играет роль однодневки. Два ИП и два ООО с НДС Как и в предыдущем пункте, длительное время работать по обналу с ИП1 и ИП2 не представляется возможным. Это прямой путь пополнить список компаний-однодневок. Все 4 участника - ООО с НДС Работа по идентичной системе налогообложения делает сотрудничество взаимовыгодным. Рассмотрим пример расчета рентабельности такого сотрудничества. Пусть первые два ООО работают в течение 4-х месяцев, третье - длительное время, а четвертое - это ООО "Заказчик". Общая сумма обналички за 4 месяца - 16 000 000 руб. ООО1 - 55 т.р. ООО2 - 55 т.р. ООО3 - ввиду длительного функционирования не учитывается. Работает с комиссией 2%. Банковские карты 4 шт по 60 т.р. Прочие расходы - 24 т.р. (55+55+60+24):0,06=3233 т.р. (16000-3233)х0,06-16000х0,02=766,02-320=446,02 т.р. Хорошая рентабельность. Прочие варианты Когда ООО "Заказчик" работает с НДС, ему выгодно сотрудничать только с аналогичными себе партнерами. Так, в случае, если ООО1 работает по УСН, сделка с ним будет невыгодна. Если же ООО "Заказчик" применяет упрощенную систему налогообложения, а остальные участники - НДС, то здесь рентабельность сотрудничества довольно высока. Другие интересные способы обналичивания Вывести крупные суммы денег можно не только оформляя покупку продукции или оплачивая услуги. Можно придумать еще несколько взаимовыгодных путей решения проблемы. Например: • договор простого товарищества; • договор займа. Простое товарищество Данный договор предусматривает внесение в общую кассу каждой из сторон определенной суммы денег. Такие отношения между сторонами не облагаются налогом. Такой документ оформляется не на пустом месте, а после официального ознакомления с деятельностью потенциального партнера. Для этого необходимо: • выслать письменный запрос о сферах деятельности контрагента; • получить заверенную руководителем копию устава компании; • отправить официальный запрос о встрече с руководителем фирмы-партнера; • попросить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. Все эти документы высылаются заказным письмом Почтой России или другой зарегистрированной курьерской организацией. Уведомления и чеки от писем сохраняются. Договор займа В этом случае, в качестве обналички можно использовать обеспечительный платеж - некоторую сумму, которую занимающая деньги компания вносит в качестве задатка. Эта сумма вообще не облагается налогом. Размер обеспечительного платежа может быть равен размеру выводимого капитала или быть больше него. А размер самого займа должен быть в 2 раза больше платежа по его обеспечению. Чтобы не вызвать подозрение у контролирующих организаций, необходимо в договоре займа указать его процентную ставку. Далее, компания-заемщик делает вид, что не может расплатиться по долговым обязательствам, и задаток в полном объеме остается у кредитора. Он включается в бюджет как внереализованный доход, а у заемщика списывается под видом внереализованного расхода. Данная схема просто гениальна для одноразового или очень редкого применения. Если пустить это дело на поток, то можно очень быстро навлечь на свою голову проверку. Второй сложностью этой процедуры по обналичке является ее растянутость во времени. Чтобы убедиться, что предприятие-должник не может выплатить сумму займа, должен пройти определенный срок. Но, если нет необходимости в спешке, такой способ, используемый однократно, может стать отличным выходом. Обналичивание больших сумм Здесь схема та же, что и в описанных в начале статьи случаях, но в ней участвует большое количество компаний. Как мы рассмотрели, ООО может выводить ежемесячно до 2 500 000 руб. Это значит, что для обналичивания суммы 15 000 000 руб. в месяц необходимо воспользоваться услугами шести фирм-однодневок и одной фирмы-посредника. Рассмотрим это на примере расчета, когда контрагенты работают по УСН. ООО1 - 50 т.р. ООО2 - 50 т.р. ООО3 - 50 т.р. ООО4 - 50 т.р. ООО5 - 50 т.р. ООО6 - 50 т.р. Карта банка - 84 т.р. Расходы на регистрацию - 35 т.р. 50х6+84+35=419 т.р. - ежемесячные издержки. 15 000 000х2%=300 т.р. - ежемесячный налог. Итак, всего за этот период затраты составляют 419+300=719 т.р. Комиссия составляет, как мы помним, 6%. Это значит, что при обналичке 15 млн. руб. можно заработать: 15 000 000х6%=900 т.р. Выгода составляет 900-719=181 т.р. Пользоваться этим способом можно в течение 3-4 месяцев, а при смене фирм - сколь угодно долго. При необходимости вывести значительную сумму денег однократно, достаточно использовать 2-3 однодневки, которые сразу же после сделки навсегда исчезают из мира бизнеса. Наиболее оптимальный вариант - это 3 организации, одна из которых даже платит налог 1%. То есть с суммы 15 000 000 руб., которая была рассмотрена в прошлом примере, сумма налога будет составлять всего 150 т.р. Издержки здесь будут составлять 50х3+84+35=269 т.р. Комиссия при обналичке - 900 т.р. Прибыль будет равна: 900-269-150=481 т.р. Таким образом, при одноразовой процедуре обнала можно больше заработать, но это привлечет к себе внимание контролирующих служб. При работе с НДС используется аналогичная схема. Как было рассмотрено выше, все контрагенты по сделке должны функционировать по одной и той же системе налогообложения. Расчет, как и при "упрощенке": в случае регулярного вывода используется большое число компаний и платится налог 2%, в эпизодических случаях можно обойтись 2-3 фирмами, одна из которых уплачивает 1% налога. Итоги Итак, способы обналички и ее схемы весьма разнообразны. Большинство приведенных расчетов наглядно показывает, что при грамотном подходе к делу вполне реально вывести как небольшую сумму денег, так и 12-15 миллионов в месяц. Очень много трудностей возникает из-за несоответствия налогооблагающих систем заказчика и исполнителя. Но лица, профессионально занимающиеся обналичкой, из любой ситуации найдут приемлемый выход, подобрав для этой цели нужные компании.
  5. Здравствуйте! Занимаюсь директом, недавно пришел новый клиент с неплохим бюджетом за нал, начал мониторить тему по части экономии на ндсе. Внезапно на одном из форумов наткнулся на чувака, который предлагает передать мне акк в директе, с предоплаченной суммой, оформленной на гражданина США, который уже автоматом идет без ндс. Также готов возвращать при пополнение от 300$ в день до 50%. Меня уверяет что акк директа не банят, и я буду работать с одним акком, типа кто-то другой уже работает и у него все нормально. Деньги хочет принимать на карту сбера по факту траты мною его средств на директе. Я так понимаю такой большой % возврата возможен только через кардинг, и бан аккаунта возможно не самое страшное что может случится. Так как в этой теме практически не разбираюсь, хотелось бы уточнить у профессионалов данной отрасли, какие последствия могут случится, и какова вероятность этого события? Собственно если акки директа будут банится периодически, мне так видется, это не самое страшное, можно пересоздать компанию, если конечно их не будут через день банить. Собственно больше интересует: 1) возможно ли что сайт клиента при таких махинациях просто забанят в директе и не дадут больше создавать компанию на его сайт? 2) могут ли к нему как к владельцу домена который будет крутится в директе этим методом, и как владельцу телефонов которые вбиты на сайте этого домена - придти нежелательные люди с нежелательными вопросами и последствиями? все таки клиента в первую очередь не хочется подставлять. 3) Ну и ещё учитывая что я хоть сам с кардингом не буду связан напрямую но тем не менее так или иначе буду связан через сайт клиента, который крутит на этом рекламу, регулярные переводы на карту сбера, которыми я буду оплачивать данную услугу, могут ли ко мне или к клиенту придти люди по этому поводу и привлечь за что-то серьезное как соучастника того, на чьи деньги я буду крутить директ? Ну или какие ещё возможно последствия? в случае работы по указанной схеме на приличные суммы. Заранее благодарен за помощь.
  6. Срочно купим наличные за безналичные +10%. Нужны только рубли. Деньги день в день. Доставка курьером или на карты. Заявки и вопросы - [email protected]
  7. Приветсвую есть связи в банках Втб24 Альфа банк Сбербанк Вот что мои люди могут делать Мониторинг счетов ооо ип зао когда бабло заходит мои люди мониторят если идет блок они снимают блок до 17 часов вечеров вашему вниманию предлогаю обнал ип оао ооо банковские счета только в етих банках все фирмы 2015 года Процент чистые 3% грязь 13% Готовы заключить контаркт с постоянными клиентами Встреча в реале Москва! 650109635 аська
  8. Понимаю, что все анонимны и никаких личностей, но всё же...Имею опыт работы в сфере более 2-х лет. Начинал как дроповод, потом сел за комп на систему. В общем, кому нужен ответственный и опытный оборотчик в Казани (Татарстане), пишите, буду рад снова заняться любимым делом.
  9. Господа, прошерстив этот достаточно информативный форум так и не нашла подобной темы. А ведь она важна. Поэтому, предлагаю постить сюда операторов и фирмы, схемы обнала которых, мяго говоря, не совсем честные, либо, откровенно говоря - мошеннические. Вас кинули, сняли больше процентов, чем обещали - любая проблема, с которой Вы столкнулись по данной теме может и должна обсуждаться и освещаться. Иначе, учиться придется всем и на своем горьком опыте. А зачем, если у Вас этот опыт уже есть. Делитесь, не жадничайте. Вместе мы сможем оставить кидал без прибыли, а, это значит, что они просто исчезнут с просторов сети, не засоряя эфир своим присутствием.
  10. Господа, помогите, плиз, инфой... У меня мертвым грузом висят на счете Скрилла бабки, а вывести на счет в банке я их не могу - у моего банка в договоре мелкими буквами написано, что они не принимают деньги "с игровых сайтов"... Хотя я на Скрилл их вывожу с вполне маркетингового сайта, а никак не с казиношных и игровых... Кто в Украине обналичивал Скрилл? Главное - как давно? Через какой банк и по какому алгоритму? Какие еще схемы обнала имеются для данного кошелька? Поспрашивала в других банках... Менеждеры мычат нечто невразумительное и гарантий не дают. Мол... Мы не можем знать как измениться наше законодательство...
  11. Предлагаю услуги только для Юридических лиц по следующим направлениям: Работаем через ГАРАНТ-СЕРВИС согласовано от 19/01/2015 - стоимость указана с учетом Сервиса!!! 1) Обналичивание Н/п - строй материалы, оборудование, продукты питания, услуги - от 7% (Все закрывающие документы) Есть компании со СРО - с проектными, электро-монтажными и пусконаладочными допусками - от 8,5% (Все закрывающие документы в т.ч. KC-2, КС-3) 2) Конвертация 6,5% + S.W.I.F.T. 110 USD по всем направлениям Гонконг 6,5%, Свифт на третий день до 12-00, Турция, Прибалтика, 6,3%, Свифт на второй день до 12-00 3) Транзит 0,5-2% - В зависимости от Входящего и Исходящего назначения платежа. 4) Продажа Транзитных готовок ООО с оборотами! По всем вопросам пишите в - Л.С. , ICQ - 665272958 или на почту - [email protected] Обязательное Условие - соблюдение платежной дисциплины!!!! В назначении платежа обязательно должно присутствовать наименование оплачиваемого Вами товара или услуги. Фраза «… за товар…» или «… за ТМЦ…» в назначении платежа не является достаточной. Оплата за третьих лиц (за частное лицо, за ИП, за ООО/ЗАО), по договорам уступки ЗАПРЕЩЕНА. Наши организации НЕ ПРИНИМАЮТ в оплату платежи, осуществленные с бюджетных счетов: 401, 402, 403, 404, 405 От организаций принимаем только с р/счетов 40702*, платежи от НЕ РЕЗИДЕНТОВ НЕ ПРИНИМАЮТСЯ!! Платежи, поступающие от одного и того же плательщика в течение одного операционного дня, должны иметь разное назначение, т.е. номера договоров и даты заключения договоров должны отличаться. В случае неисполнения требований по назначению платежа и характера деятельности, организация оставляет за собой право наложить штраф в размере 0,5% от суммы но не менее 5.000 руб и осуществить возврат п/п с назначением "возврат ошибочно перечисленных денежных средств" и взимается комиссия за отправку в размере 1% от суммы перевода.
  12. Учитывая, что все больший резонанс набирает обсуждение животрепещущих тем обнала средств с электронных кошельков, предлагаю Вам всем (особенно, тем, кто активно пользуется) делиться здесь готовыми алгоритмами взаимодействия с системой международных электронных платежей с LiqPay на карты различных банков. Какие возникают проблемы? Какие банки и что требуют для привязки счета LiqPay к каким картам? Насколько удобно и дешево переводить средства именно в Вашем банке? Какие проценты снимаются за взаимодействие между системами, если, например, перекидывать между электронными кошельками или конвертировать из одной валюты в другую? Тема широкая, нужная, полезная - присоединяйтесь.

Обнал

Добро пожаловать на площадку по обналичиванию средств obnal.club. Наш форум - это уютный клуб с особыми преференциями для членов! Здесь вы можете встретить профессионалов своего дела в области финансового аутсорсинга. Будем рады если вы присоединитесь к Нам! На страницах портала вы найдете всю необходимую информацию на тему обналичивания денег. Девиз нашего форума "Обналичить можно все"

АГ Форума

Обнал Обнал GARANT
TROTSKILL TROTSKILL GARANT
скиба скиба Модераторы

Обнал в Соц сетях

О Форуме

На Обнал Форуме представлены десятки тысяч тем с полезной информацией, а также вы найдете Проверенные услуги по обналичиванию денег! Будьте осторожны, многие участники рынка предоставляют неквалифицированные услуги. Обезопасить ваши нервы и средства поможет Гарант-Сервис форума. Раздел содержит предложения различных сервисов, которые предлагают обналичку в оффшор или РФ (включая другие страны СНГ), обсуждаем минусы и плюсы подобных сервисов.