Jump to content

Search the Community

Showing results for tags 'обналичка денег'.



More search options

  • Search By Tags

    Type tags separated by commas.
  • Search By Author

Content Type


Forums

  • Obnal Cash out
    • Obnalichka 2019
    • Финансовые новости
    • QUESTIONS FROM BEGINNERS
    • WIKIPEDIA OBNAL
  • Проверенные продавцы
    • ПРОВЕРЕННЫЕ СЕРВИСЫ
  • Торговая площадка
    • cash withdrawal
    • Материал
    • Кардинг форум (Carding Forum)
    • Криминальный форум
    • Работа в Даркнете
  • Обнал маркет
  • Криминальные схемы заработка
  • Банковская деятельность
    • Продажа теневых бизнес схем
  • obnal.club
    • НОВОСТИ obnal.club
    • ГАРАНТ СЕРВИС
    • Заявить в Арбитраж
  • Классические Оффшоры

Blogs

  • Good's блог
  • finansGrupp's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Kart pro's блог
  • Виктор
  • RRHNC ОБНАЛ
  • Продаем карты visa и mastercard с деньгами. Для обнала
  • Продам сканы паспортов
  • Продам сканы паспортов
  • KhabCash's блог
  • Обналичу ваши средства
  • Weiss8888's блог
  • lis666's блог
  • obnall's блог
  • Офшор's блог
  • Расскажите про обнал
  • bek.kz's блог по обналу крупных сумм
  • Ищу напарника по выводу денежных средств
  • Mark-777's блог
  • СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ's блог
  • ganz'
  • Владимир Таш's блог
  • Komers174's блог
  • Igor83's блог
  • Azamat321 Подработка
  • Дебетовые карты
  • Обналичка Москва
  • Обналичивание денежных средств Copy
  • Good's блог Copy
  • finansGrupp's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy

Calendars

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Product Groups

There are no results to display.

Categories

  • Obnal
    • Obnal
    • Обналичивание
    • Обналичка денег

Find results in...

Find results that contain...


Date Created

  • Start

    End


Last Updated

  • Start

    End


Filter by number of...

Joined

  • Start

    End


Group


AIM


MSN


Сайт


ICQ


Yahoo


Jabber


Skype


Телефон


Pidgin


Ссылка 1


Ссылка 2


Ссылка 3


Специализация


QIP


Город


Депозит


Email


Интересы


Регион


Профиль

Found 21 results

  1. Как работают крупные игроки рынка обнала Все прекрасно понимают, что обналичивание денег требуется абсолютно всем фирмам. Мелким, средним, крупным. Соответственно есть и крупные обнальные центры, которые работают с дочками госкорпораций, крупным бизнесом. Как же они работают? До середины 2000-х абсолютное лидерство на рынке крупного обнала занимали банки. Этим занимались практически все и за небольшой процент. занимаются они этим и до сих пор. Недавняя волна закрытия банков в России как раз из-за этого. Закрыли Мастер банк, одну из крупнейших обнальных контор в России, продолжают закрывать более мелкие банки. Далее в дело вступили крупные страховые. А в последние годы еще и организации, занимающиеся кредитами населению, так называемым микрофинансированием. Не будем строить предположений, как именно они работают. Рассмотрим лучше интересующий нас в этом исследовании вопрос. Любой небольшой обнальной конторе необходимы клиенты для работы, для того, чтобы что-то зарабатывать. Ведь суть любого бизнеса – заработать денег. Как же они находят своих клиентов? Как начинающие обнальщики находят клиентов Это довольно сложная задача. Ведь услуга весьма деликатна и сопряжена с риском для обеих сторон. Как правило наиболее успешные и планирующие долго работать обнальщики находят своих клиентов через “сарафанное радио”. Общаются с бизнесменами, рассказывают в начале близким друзьям и знакомым, что у них появился человек, который давно и успешно занимается обналом. Много хорошего о нем слышали. Не говорят сразу про себя, говорите о “Ком-то”. Даже если их друзьям это не потребуется, они могут рассказать это еще кому-то, каким-то своим знакомым. Так же действенный метод - посещение нескольких собраний бизнесменов или тренингов по бизнесу, познакомиться там с людьми, и рассказать им о “знакомом обнальщике”. Эти способы не гарантируют быстрого и обильного потока клиентов. Но этот поток будет раскручиваться как моховик. Сначала один человек, потом второй, потом еще двое, еще трое и так далее. Плюс. Всегда можно отследить, от кого пришел новый клиент, получить о нем какую-то информацию, рекомендации от знакомых или людей, которые уже являются клиентами и к которым уже есть какое-то доверие. Это классические способы поиска и набора новых клиентов, которым пользуются абсолютно все обнальные конторы. Так же есть вариант рекламы в Интернете. Но это небезопасно. Можно привлечь к себе лишнее внимание. Непонятно, кто обратится. Ничего неизвестно об этих людях. Под видом белых денег, могут переводить на обнал черные деньги, украденные у кого-то. А значит и чрезвычайно велика вероятность проверок от налоговой и полиции. Если выбирают рекламу в интернете в качестве привлечения клиентов, ведут себя особенно аккуратно! Дают о себе как можно меньше информации и больше внимания уделяют безопасности! Обязательно пользуются почтой со специального телефона и ноутбука, телефон - это sip-телефония, зарегистрированная на фирму-однодневку или чьи-то паспортные данные.
  2. Закрывающие документы и другие финансовые услуги. Обналичим под комфортный процент. Законно, быстро, недорого. Любые виды деятельности, все закрывающие документы с подтверждением. Транзит по РФ, переворот в назначениях, закрытие НДС. [email protected]; 8(906) 712-25-66
  3. Консалтинговая компания "Хейдес Груп" , крупный игрок в сфере услуг по обналичиванию финансов кампаний разного уровня и масштаба !Предоставляем широкий выбор предприятий абсолютно под разные цели , с обширным выбором квэдов , разные варианты вывода средств, возможно с возвратом НДС , можно пропустить средства через яму , наши услуги на любой " цвет и вкус" , поможем и малому и великому бизнесу ! Гарантируем полную конфидециальность , безопасность сделки , по желанию клиента предоставим охрану и транспорт передвижения , с нами Вы в полной безопасности ! Начиная с 2018 года , наша компания предоставляет услуги по обналичиванию криптовалют по самым выгодным для вас ценам ! По любым вопросам звоните: (0800) 218 006, (044) 364 40 90, (063) 728 01 77 (звонки со всех телефонов бесплатно) Посетите наш сайт http://kheydes-group.biz.ua Наша электронная почта [email protected]
  4. Обналичу денежные средства, прошу оплату 10-15% от суммы. За подробностями и предложениями пишите в лс.
  5. Обналичим. Транзит. НДС с подтверждением. Закрывающие документы- и другие услуги. Обналичим под комфортный процент, законно, быстро, недорого. Любые виды деятельности, все закрывающие документы с подтверждением. [email protected]; 8(906) 712-25-66
  6. Чем такое обналичка денег? Сразу стоит отметить, что процесс обналичивания не является обналичкой, так как это совершенно разные финансовые операции. Обналичивание денег — это всего лишь процесс, при котором физическое или юридическое лицо переводит деньги с банковского безналичного счета или чека в наличные, с помощью кассы в отделении банка или банкомата. Также вывести деньги с безналичного счета можно в разного рода ценные бумаги: облигации, сертификаты, акции и опционы компаний и так далее. Обналичка, в свою очередь, это процесс при котором физическое лицо переводит часть капитала компании в наличные средства уклоняясь от налогов и комиссионных отчислений. Если обналичивание это процесс работающий в рамках закона, то обнал денег это зачастую частично (либо полностью) нелегальная финансовая операция. Так как обналичка денег в Москве и других городах СНГ существует уже не одно десятилетие, законодательные и исполнительные органы не отстают от так называемых «финансовых мошенников» и придумывают новые схемы обнаружения методов обналички. Также с каждым годом ужесточаются меры наказания за подобного рода операции. Поэтому для обналички денег было придумано много схем разной степени сложности. Чем хитрее и сложнее схема, тем больше денег можно провести мимо налогов. Наиболее популярным методом является схема обналички денег через индивидуального предпринимателя (ИП) или общество с ограниченной ответственностью (ООО). Также, существуют менее популярные схемы обналички посредством выдачи подотчетных средств (выдача некоторой суммы работникам фирмы на оплату командировок, хозяйственные расходы, приобретение оборудования для компании или других необходимых средств), выдача беспроцентного займа учредителю или же оплачиваемые расходы для представительских нужд (аренда автомобилей, проживание в отелях, встречи в ресторанах). С помощью этого есть возможность обналичить только незначительную часть денег, с учетом того, что все покупки и траты должны быть зафиксированы и целесообразны для компании. Для чего используют схемы обналички денег? Основной целью людей (в основном предпринимателей или бизнесменов) использующих обналичку денег в 2017 году является использование денег, бюджета компании, хранящихся на безналичном счету без комиссионных отчислений банкам и без выплат государственных налогов. Некоторая часть предпринимателей использует обналиченные нелегальным путем деньги чтобы отмыть нечестно заработанный капитал, либо для выплаты заработных плат сотрудникам, официально не оформленным по разным причинам. Таким образом это позволяет сохранить значительную часть денег не выплачивая налог на заработную плату и на содержание сотрудника. Помимо этого, незаконно обналиченные суммы денег могут использоваться для «грязных дел» — выплат взяток или откатов (полностью незаконных на территории Российской Федерации, статья 290, 291, 291.1, 204 Уголовного кодекса РФ). Заметными преимуществами использования обналички через Общество с ограниченной ответственностью или Индивидуального предпринимателя для учредителя является возможность взимать из денежного оборота фирмы необходимую часть бюджета и возможность бесконтрольно их тратить. Это открывает возможность сократить значительную часть расходов на государственных налогах и комиссионных отчислениях банку. Помимо этого, лицо, совершающее обналички, получает возможность передавать деньги другим физ. лицам, не увеличивая их налоговой базы. Но чтобы сделать все в рамках закона и не рисковать своими деньгами и свободой, нужно досконально изучить все правовые вопросы. В этой статье мы опишем наиболее распространенный метод обналички бюджета для бизнесмена и предоставим качественные и информативные советы чтобы увеличить ваш процент обналички. Какова ответственность за обналичку денег в 2017 году? Ответственность за обналичку капитала в наше время является важным вопросом. Схемы для обналички существуют уже много десятилетий, поэтому к нашему времени их было придумано целое множество. Все они отличаются друг от друга, поэтому работают они на основании различных законов Уголовного Кодекса Российской Федерации. На момент 2017 года не создано прямого закона запрещающего обналичку, но есть косвенные статьи по которым вас могут привлечь к ответственности. Некоторые из схем могут находиться в абсолютно честном правовом поле, другие же пересекаться с одной или несколькими статьями. Именно поэтому не спешите принимать решение и участвовать в различных махинациях по обналичке денег. Перечень нескольких статей из УК РФ, которые грозят правонарушителям, пойманых на обна личке денег в 2017: • С.198 для физических лиц и с.199 для юридических — за уклонение от государственных налогов; • С. 199.2 — за пособничество в укрытии денежных средств, которые обязаны облагаться налогами; • С. 177 — за нелегальное предпринимательство; • С. 327 — за подделку документов; • С. 174 — за отмывание денежных средств; Также, исполнительные и законодательные органы власти с каждым годом развивают контроль над незаконным оборотом денежных средств, внедряя новые налоговые законы. К примеру указ Федеральной Налоговой службы 2016 года «Об организации по взаимодействию с правоохранительными органами в случаях выявления признаков налоговых преступлений.» гласит, что ФНС будут модернизировать процесс сотрудничества налоговиков с правоохранительными органами. А также, служба создала план по выявлению критериев и состава налогового правонарушения. Таким образом, из данного документа можно почерпнуть немало полезной информации для предпринимателей, которых заинтересовала обналичка капитала. Кто будет находится под особо пристальным присмотром Федеральной Налоговой службы? Главными мишенями для налоговиков станут лица, пытающиеся укрыть денежные средства суммой превышающей полтора миллиона рублей, а именно: собственники различного рода имущества, руководители организаций-плательщиков налогов, предприятия под контролем налогового агента, управляющие директора вышеупомянутых организаций, индивидуальные предприниматели или налоговые агенты. Налоговая служба будет обращать внимание на данные обстоятельства при проведении финансовых операций: — заключение подозрительных, по их мнению, сделок; — ипользование наличных бюджетных средств организации, помимо расчетных счетов (из касс предприятия); — создание новых расчетных банковских счетов; — пользование средствами компании, на которые возможна покупка векселей; — отчуждение имущества; — подмена или укрытие информации по поводу операций с деньгами, или несдача бухгалтерских документов; — укрывание выручки организации; Также, имеется небольшой перечень признаков, которые могут привернуть внимание налоговой службы: — заключение «липовых» контрактов с третьими лицами; — затруднение работе налоговых служб; — создание весомых объемов дебиторской задолженности по реализации услуг и товаров. — взаимодействие с разного рода «компаниями-однодневками». При наличии некоторых или всех критериев и причин, налоговики в праве исследовать всю финансовую документацию организации. После чего, в случае нахождения доказательств уклона от налогов или совершении финансовых махинаций дело будет передано сотрудникам полиции. Если вы намерены использовать обналичка денег схемы, то тщательно изучите вышеуказанные обстоятельства, чтобы не вызывать лишнего внимания налоговых служб и других исполнительных органов власти. Схемы обналички 2017 без ИП и ООО Полностью законных способов обналичить капитал без различных дополнительных трат не существует. Однако на практике применяются некоторые способы для использования средств внутри компании с возможным сокращением налогов. Это конечно нельзя назвать «обналичка денег», тем не менее это неплохие варианты для сокращения расходов на комиссиях и налогах. Вот некоторые из них: — Выдача подотчетных средств. Так как согласно законодательству Российской Федерации, наличные из кассы могут выдаваться работникам фирмы, учредитель по документам становится частью штата компании. Таким образом он имеет доступ к средствам, которые он может потратить на оплату командировок, хозяйственные расходы, покупку оборудования или других товарно-материальных ценностей для компании. Однако все траты должны быть зафиксированы и иметь документальное подтверждение и соответствовать назначению. — Выдача беспроцентного займа учредителю компании. Учредитель фирмы имеет право на получение через Общество с ограниченной ответственностью (ООО) займа без уплаты дополнительных процентов. Его, само собой, нужно будет вернуть в установленный договоренностью срок. Также есть возможность получения финансовой ценности в виде уплаченной суммы процентов, в случае если бы они взимались. — Оплачиваемые представительские расходы. Учредитель, в случае если он числится работником штата компании, имеет возможность получить средства с ООО на различные расходы для представительских целей: оплата поездок, отелей, ресторанов и другие. Основная задача — это целесообразность подобных трат, они должны иметь именно представительские цели. Обналичка денег через Индивидуального Предпринимателя Наиболее популярной схемой обналички денег является посредством ИП — индивидуального предпринимателя. Чтобы воспользоваться этой схемой вам понадобится в первую очередь один (или больше, для более широкой продуманной схемы). Как правило, ими становятся близкие или доверенные люди из окружения, либо сами владельцы бизнеса. Также, большую популярность имеют специальные фирмы-посредники специализирующиеся на обналичке денег под процент. Занимаясь подобным делом, вы обязаны придерживаться стандартным правилам при налоговых схемах обналички: — наличие цели по обналичке; — финансовое обоснование расходов; — неимение взаимозависимости пособников; — наличие всей необходимой документации по расходам организации. Обналичка денег через ИП происходит в несколько нехитрых этапов: 1) Перечисление денег на счета индивидуального предпринимателя любым удобным способом, коих целое множество. 2) Обналичка денег ИП с помощью дружеских или небольших клиенто-ориентированных банках. 3) Возврат средств обратно к заказчику. Все этапы мы разберем на подробных примерах и покажем как происходит обналичка счетов с различными вариантами передачи и съема капитала. Одним из основных требований при выборе ИП, с помощью которого будет реализовываться схема обналички — это осуществление настоящей хозяйственной или предпринимательской деятельности. Обычно, это оказание услуг фирмам группы или сторонним заказчикам, или исполнение различного рода работ, торговля (продажа или покупка) внутри группы или извне. В зависимости от требований предпринимателя, который решает заняться обналичкой, выбирается подходящий налоговый режим. Таким образом, если индивидуальный предприниматель намерен работать по НДС, в таком случае выбирается общая система налогов. В других случаях наиболее подходит специальный режим. Также, неплохие варианты схем обналички денег с патентом и ЕНДВ. В таком случае, налог будет практически несущественным, и что важно, фиксированным по сумме. В ситуации с ЕНДВ также нету лимита по годовой сумме доходов. С патентным режимом эта сумма не должна быть более 60 миллионов рублей. Обратите внимание, что эту систему налогообложения можно применять только в ограниченном списке регионов и для специального списка видов деятельности. Разумеется, Индивидуальный Предприниматель будет вынужден нести определенные расходы и выплачивать налог. Но также, ИП будет иметь большую часть дохода — это и является чистымдоходом. Она и будет использована при обналичке денег. Даже в случае использования такой относительно безопасной схемы вы должны быть предусмотрительны и внимательны, в связи с нововведениями Федеральной Налоговой службы, ваши действия могут привлечь особое внимание налоговиков. Схема обналичивания и алгоритм ведения кассовых операций Также можно провернуть один из самых простых методов обналичивания — получить наличные в виде выручки организации и попросту не сдать их в банк, либо сдать небольшую сумму. Индивидуальный предприниматель может получить выручку наличными средствами, к примеру, поработав с населением. Подобный доход можно получить и от сторонних дружеских организаций. Но в данном случае, законодательством нашей страны и указом Банка России предусмотрен лимит —не более 100 тысяч рублей. Тем не менее это ограничение обходят путем разбития крупных сумм доход на более мелкие. Но подобные махинации облагаются штрафом — от 4 до 5 тысяч рублей, и взыскать его можно только в течении двух месяцев с момента совершения(а не обнаружения) данного правонарушения. Как показывает практика, налоговики с большой вероятностью не успевают провести проверку за такой короткий промежуток времени. Также, индивидуальный предприниматель в праве хранить в кассе выручку любого размера и может не вести учет каждой операции с наличными. Помимо этого, он также в праве забирать любую часть из кассы, без лимитов в 100 тысяч р. Снятие наличных в кассах отделений банка Замещением дебетовых карт могут стать всем привычные обыкновенные счета физического лица или депозиты. Сотрудники банка относятся к ним обычно более дружелюбно и позволяют осуществлять обналичку денег практически без упомянутых выше лимитов (в большинстве случаев). Для индивидуального предпринимателя комфортнее всего будет использование для обнала пополняемо-отзывные вложения. Зачастую, обналичивание будет осуществляться бесплатно. Но подводным камнем для некоторых предпринимателей может стать тот факт, что не всегда обналичка происходит быстро. В некоторых случаях, деньги перебывают в так называемом «холде» — периоде, когда деньгами нельзя воспользоваться. Они должны хранится на счету от нескольких дней до месяца. Иногда достаточно преждевременно подать заявку на вывод средств. Из-за этого теряется быстродействие данной схемы, но зато значительно снижается количество расходов по ней. Помимо этого, вы имеете возможность снять большое количество денег в одном месте, не подыскивая нужные банкоматы. В случае невыполнения оговоренных сроков, зачастую, банки не ставят высокую комиссию — порядка 1% от суммы вклада. Но в случае полного прекращения договора, банк может затребовать более высокую комиссию, поэтому рекомендовано оформлять депозит пополняемо-отзывной и стараться не закрывать его полностью — сохраняя на счету по крайней мере требуемый минимальный остаток. Использование персональных карт Индивидуального Предпринимателя Также распространенным способом обнала является дебетовые карты, оформленные на физическое лицо самого предпринимателя, без связей с коммерческой деятельностью организации. Таких персональных счетов можно открыть несколько в разных банках. Желательно не открывать счет в том же банке, где зарегистрирован расчетный счет предприятия, хоть это и легально, но банк заметит вашу схему по обналичке денег и постарается ей помешать, так как это составляет конкуренцию стандартной системе обналичивания денежных средств самим банком. По этой схеме, капитал переводится со счета компании на персональный счет ИП. Назначение выплаты аналогичное другим легальным методам — изъятие средств из кассы. Вам, как ИП следует отказываться от банков взимающих процент за переводы, зачисление средств или снятие наличных в кассах отделений банка или банкоматах. Многие крупные банки федерального уровня не берут комиссионные отчисления за проведение подобных операций, либо комиссии не составляют значительного размера. Следует обратить внимание на дружественные банки или небольшие клиенто-ориентированные банки, которые не имеют ничего против обналички данным методом в небольших размера, к примеру до одного миллиона рублей в месяц или порядка 100 тысяч в сутки на каждую карту. В каждом банке существует лимит на снятие наличных для обычных карт и зачастую он отсутствует для премиум (голд, платинум и т.д.) карт. Ими пользоваться не стоит, так как обычно за ними ведется контроль службами безопасности банка и снимать достаточно большие суммы не выйдет. Обратите внимание, что вышеописанный метод не применим в крупных масштабах, если мы имеем в виду не дружественные банки. Обналичка денег данной схемой подходит для небольших сумм для владельцев малого или среднего бизнеса, небольших предприятий. Cash-карта или чек и обналичка капитала Одним из самых простых вариантов снятия наличных является снятие денег в банке по чеку, самым распространённым способом — на «расходы ИП». Но стоит заметить, что в отличие от предыдущего метода, этот не является бесплатным. Вы будете обязаны уплачивать комиссионное отчисление банку. Обычно, комиссия составляет от 1% и выше. Если же вы являетесь особо ценным клиентом, некоторые банки могут предложить вам индивидуальный тариф с меньшим процентом. Обратите внимание, в данного способа есть свои подводные камни. Банк имеет право отказать вам в выплате наличных средств по заявке на «расходы предпринимателя» по статье Федерального закона No115-Ф3, если не будет предоставлено по требованию банка отчетности о тратах предыдущей выплаты на расходы. Также банк имеет полномочия прекратить исполнение поручения клиента до выдачи этих подтверждающих документов. Поэтому не рекомендуется пользоваться этой схемой по обналичке в крупных и малознакомых банках. В наше время также пользуются популярностью корпоративные кэш карты, как более инновационное замещение устаревшим чекам. Главным преимуществом является возможность снимать наличные в банкоматах этого банка с комиссией аналогичной для чековых выплат. Передача средств После того как был осуществлен процесс обналичивания денег ИП, деньги должны быть переданы заказчику схемы обналички, то есть необходимо совершить рефинансирование. Если ИП и является реальным предпринимателем, это упрощает ситуацию, так как он уже имеет возможность тратить средства на личные или любые другие нужды. Если же это доверенное лицо — самым легким путем для рефинансирования является безвозмездная отдача обналиченного капитала клиенту-заказчику. Осуществляется это в рамках закона под видом дарения, либо пожертвования. В случае если процесс дарения происходит между физическими лицами, то с передаваемой суммы не взымается налог. Хоть и для этого не обязательно письменное заключение сделки, достаточно будет заключения в устной форме, но все же рекомендовано заверить договор с нотариусом, для перестраховки если Индивидуальный Предприниматель не ваш близкий знакомый. Еще одним вариантом (более надежным и законным) является заключению договора займа средств. Если правоохранительные органы заинтересуются вашей обналичкой денег, у вас будет логичное объяснение, что ИП ваш близкий знакомый, владелец бизнеса — согласился дать займ на необходимую сумму. Сроки займа устанавливаются «до востребования». По закону, средства должны быть возвращены кредитору в течение месяца после востребования, поэтому оригиналы договора следует хранить у заемщика. Таким образом кредитор не будет иметь на руках документы, обязывающие вас как заемщика возвращать средства, благодаря этому вам и никогда не придется возвращать сумму. Важно отметить в договоре, что проценты возвращаются только с основной суммой кредита, другими словами — никогда. Все вышеупомянутые схемы не являются полностью легальными даже при всем соблюдении правил и законов, при должной проверке налоговой службы у вашей компании могут возникнуть проблемы, так как вашей целью в любом случае является уклон от налогов, отмывание денег, сокрытие средств. Также, вы сильно рискуете, пользуясь подобными «серыми» схемами: — Обналиченный капитал вам могут просто не вернуть. Вы не имеете качественных гарантий, что фирма, которая возьмет на себя ответственность ИП не опрокинет вас. Вернуть потраченные средства законным путем будет очень сложно или даже невозможно, так как вы в данном случае признаетесь в уклонении от налогов. — Подобные компании-однодневки с высокой вероятностью со временем попадают под наблюдение Федеральной Налоговой службы или в службы безопасности банков. После чего ваша компания также может поиметь проблемы с ФСН, или в худшем случае потерять безналичные средства компании. — Если в отношении этой компании будет заведено уголовное дело по поводу уклонения от налогов и проведении финансовых махинаций, вы можете попасть под расследование как соучастник. В связи с существующим спросом на обналичку денег в Москве и других регионах существуют специальные компании, которые берут на себя роль Индивидуального Предпринимателя. Цена обналички варьируется в зависимости от суммы обналичивания и от региона. Минимальный процент для 1 миллиона рублей составляет около 3% и максимальный около 7%.
  7. Если у Вас много левого нала и его надо спрятать\перевести-обращайтесь. Работаю от 3 млн... А также обналичу любые суммы через биткоин. Работаю по СПб, МСК. писать в телегу @DenFin
  8. Как со счета фирмы выводят деньги в наличные Деньги лежат на счету фирмы. Получить их наличными может либо директор в отделении банка, либо путем перевода на счет физического лица, а затем снятия с дебетовой карты. Скажем сразу. Все приведенные ниже цифры – практически минимальные, из используемых обнальщиками, но и вполне реалистичные. Если у начинающего обнальщика нет знакомых в банках, с которыми он может работать, и которые смогут обеспечить, чтобы его переводы не проверяла служба безопасности, тогда ему, конечно, можно выводить больше. Но если нет, начинающие обнальщики как правило не превышают приведенных ниже чисел. И еще один момент. Как правило деньги с фирмы-прослойки переводятся на счета фирм однодневок и с них уже выводятся в наличные. Подробнее о схемах перевода денег между фирмами, задействованными в схемах мы поговорим позднее. На каком основании переводят деньги на карты физического дица со счета юридического лица Деньги со счета юридического лица можно вывести частному лицу в качестве займа, за покупку чего-либо у него и за оказание каких-либо услуг этим частным лицом. Так же фирма без проблем может перевести деньги на карту своему работнику, как его заработную плату. Рассмотрим подробнее. В каком случае и в каком объеме работают с займами Организация может выдавать займы частным лицам, как имеющим отношение к организации, так и не имеющим. Для этого необходимо оформить договор займа по которому частное лицо берет определенную сумму на определенный срок под оговоренный процент. Пишется договор. И перечисляются деньги на карту этого частного лица. Если со стороны банка будут вопросы по платежу, службе безопасности показывают договор займа. Есть два используемых варианта работы по займам - Человек знает, что на него оформляется займ. В этом случае ему приходят на карту деньги, он их снимает и передает обнальщику, получая за это небольшой процент или ежемесячную плату (в среднем 6-9 тыс рублей). Если это адекватный человек, ему невыгодно кидать обнальщика, ведь так он получает минизарплату каждый месяц. А обнальщик проводит по документам, что он вернул фирме деньги наличными например через месяц. Выдача и возврат займов не являются доходами или расходами юр.лица. - Человек не знает, что на него оформляется займ. Этот вариант используется, если у обнальщика есть дебетовые карты, оформленные на кого-то, и ппаспортные данные этого человека. В данном случае обнальщик может работать с займами как со своей фирмы, так и с фирмы-однодневки. Если фирма действующая и сдающая отчетсности – обнальщик сам можете регулировать сроки займа и можете не возвращать его. Или проводить, как будто займ вернули в виде наличных. Если однодневка – обнальщик просто выводит деньги на карту как займ и все. Главное не переборщить с суммой. Обнальщики как правило выдают займы от 200тыс до 1млн в месяц с одной фирмы.
  9. Нередко возникает необходимость для предприятий задействовать наличные средства, которые не так-то просто вывести с расчетных счетов, не понеся при этом серьезных финансовых потерь. Кроме того, в некоторых случаях это просто невозможно. Необходимость в обнале средств возникает по разным причинам - начиная от производственной необходимости и заканчивая нуждами руководителей. В целом, сама причина, которая привела к решению обналичить деньги не так уж и важна. Главное - как это сделать. Одним из вполне легальных вариантов становится обналичивание денег через ИП. В первую очередь, нужно понимать, что под обналичкой или обналом понимается вывод денежных средств с баланса предприятия, сопровождающийся уклонением от уплаты налогов и получением так называемого "черного нала". Как это реализуется? Очень простой путь - это заключение фиктивного договора с индивидуальным предпринимателем, обычно - подставным лицом, на оказание каких-либо услуг. Само собой, что никакие услуги в итоге не оказываются, а особенности налоговых положений в отношении ИП позволяют им без проблем провести обналичку. Предприниматель имеет право свободного распоряжаться средствами на своем расчетном счету, снимать их в кассе банка без каких-либо ограничений и тратить по своему усмотрению, на какие угодно нужды. Такое положение обуславливает то, что обналичка через ИП пользуется широкой популярностью среди представителей бизнеса. Каковы масштабы рынка по обналичиванию денег в России? По мнению представителей Управления по борьбе с налоговыми преступлениями, только в одной Москве существует около 50 различных площадок, где активно проводятся операции по обналичиванию денежных средств. Обороты достигают баснословных сумм - речь идет о миллиардах рублей в месяц. Само собой, что масштабы просто поражают, если брать всю страну. Кстати, обнал касается не только коммерческих структур, но и денег чиновников и государственных корпораций. ИП, который выбран для обналичивания денежных средств, должен быть дружественным и связан с руководителями родственными или другими близкими связями. Само собой, что такие связи должны оставаться в тайне для фискальных и контролирующих органов, иначе будет выявлена взаимозависимость контрагентов, что приведет к разоблачению цепочки и может привести к штрафным санкциям. Однако, такой исход дела возможен только в том случае, если будет совершенно очевидно, что предприниматель работал исключительно для обнала - то есть, вел хозяйственную деятельность исключительно с одним контрагентом. Именно поэтому, главным условием для скрытности всей цепочки для обналичивания будет надежная "ширма" - ведение активной хозяйственной деятельности ипэшником - аренда помещений, реальное оказание услуг сторонним организациям, отчисление налогов и так далее. Еще одним важным аспектом является подбор режима налогообложения. Обнал в 2017 году в этом плане не претерпел каких-то серьезных изменений, поэтому схемы остаются прежними. Так, если компания, для которой будет осуществляться обнал работает с НДС, то и контрагенту выгодно будет его выделять, то есть - работать на ОСН. Во всех остальных случаях самым выгодным будет выбор специального режима налогообложения - "упрощенки", "вмененки" или патента. УСН по системе 6% выгодна будет тем ИП, которые не планируют совершать больших расходов, а это обычно подразумевает деятельность по оказанию каких-либо услуг. Второй вариант - 15% "упрощенка" по системе "доход минус расход" выгодна для предпринимателей, которые будут иметь дело с большими расходами. Варианты с ЕНВД и патентом не столь популярны из-за того, что эти системы налогообложения распространяются не на все виды деятельности по ОКВЭДам. Зато, платить придется всего лишь фиксированный налог, который может зависеть от разных факторов - площади арендуемого помещения, количества работников и других. Как ИП может извлечь наличные средства? В первую очередь, можно заключать договора с юридическими лицами, где расчеты будут производиться наличными средствами. Однако, нужно учитывать такой момент, что сумма сделки по одному договору в этом случае не может превышать ста тысяч рублей. Для работы по такой схеме обналичивания денег применяется практика "дробления" одного крупного заказа (скажем, на 1 миллион рублей) на несколько маленьких (на 10 по сто тысяч). Само собой, что это не очень удобно, но зато вполне легально. Даже, если схема обнала будет выявлена фискалами и придется понести наказание, то оно будет незначительным. Обычно назначается штраф, который для ИП составляет всего 5 тысяч рублей. Либерализация налогового законодательства и снижение бюрократической нагрузки для малого бизнеса привели к тому, что обналичивание через ИП стало вполне спокойным и легким делом. В частности, предприниматель не обязан вообще вести каких-либо кассовых документов, в том числе - выписывать расходники и приходники на наличные деньги. Кроме того, ИП может свободно изымать деньги из кассы без каких-либо ограничений. Что выбрать для обналички в банке - чековую книжку или кэш-карту? Помимо тех случаев, когда деньги можно изначально получать наличными - по договорам с самим предприятием, нуждающимся в обнале, или при оказании услуг населению, все-таки наиболее распространенный вариант - это снятие денег с р/с ИП. Одним из традиционных вариантов является получение денежных средств через кассу банка по чекам. Каковы плюсы и минусы такого способа? В первую очередь, банк взимает комиссию по таким операциям, обычно она составляет от 1% от суммы обналичиваемых денег. Однако, здесь одно большое НО. В отношении любого учреждения банковского сектора действует Федеральный Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Согласно этому документу, банк вправе приостановить выдачу денежных средств предпринимателю по чекам, если появятся подозрения в том, что ИП занимается отмыванием денег. Банк может затребовать предоставление документов, в которых будет подтверждаться, что обналичка денег действительно производилась для "расходов предпринимателя". Естественно, что взять их будет негде. Именно по этой причине, рекомендуется вести работу по обналу по чекам исключительно с дружественными банками, которые не будут заниматься подобными проверками. Другой, более современный и технологичный вариант, это - оформление корпоративной банковской карты, или говоря по-другому - кэш-карты. При помощи такого "продукта" можно снимать наличные средства через банкоматы, при этом комиссия будет примерно такой же, как если бы это делалось через кассу. Однако, существуют определенные лимиты. Кроме того, такая карта будет тесно связана с коммерческой деятельностью ИП. Использование личных дебетовых карт для обнала Схема в этом случае довольно проста, а смысл заключается в том, чтобы не "светить" исключительно коммерческую направленность обналички. Заводится личная дебетовая карта для предпринимателя, не связанная с его профессиональной деятельностью, то есть - просто как на частное лицо. Стоит избегать открытия карт в том же банке, где у ИП открыт расчетный счет - такая схема станет очевидной для СБ банка, которая может принять меры, что приведет к заморозке или каким-либо ограничениям по сделкам с этой картой. Поэтому, открывать "дебетку" лучше в стороннем банке, желательно - крупном и федерального значения, где можно свободно затеряться среди миллионов клиентов. Нужно иметь в виду, что обналичка посредством дебетовой карты имеет свои лимиты. Так, наиболее распространенное ограничение - не более 100 тысяч рублей в день и миллиона-двух в месяц. Само собой, что подобные суммы не приемлемы для серьезных масштабов обналичивания, когда речь идет о десятках миллионов рублей в месяц. Как быть в таком случае? Очень просто. Предприниматель открывает несколько карт в разных банках и "выкачивает" деньги со своего расчетного счета. Лимиты можно, конечно, повысить, если использовать премиальные карты, однако существует опасность того, что операции по ним опять-таки будут пресечены службой безопасности банка. Такие карты подвергаются гораздо более жесткому мониторингу, чем обычные, а значит и сбэшники быстрее выйдут на схему по обналичке денег. Использование банковской книжки для вывода средств В отличие от карт, к депозитам, находящимся на счетах физических лиц, отношение у банков гораздо более лояльное. Это операции совершаемые по так называемым "книжкам". Так, лимитов на вывод денег может вообще не существовать. При необходимости провести обналичку крупной суммы, в большинстве случаев, потребуется подавать заранее заявку - делать заказ денег. Иногда требуется выдержать "временной ценз" - поступившие на депозит средства должны "отлежаться" на нем какое-то время, иногда довольно продолжительное - от 5 до 30 дней. Само собой, что такая "медлительность" не очень на руку для обнальщика, так как лишает его определенной оперативности. Здесь нужно учесть один важный момент. Не стоит использовать срочные вклады и закрывать их после каждой сделки - это может приводить к повышенным комиссиям за съем денег. Гораздо эффективнее задействовать постоянный пополняемо-отзывной вклад, на котором поддерживать минимально необходимый остаток. В этом случае, комиссия за съем денег либо будет полностью отсутствовать, либо будет держаться на отметке в 1%. Как передаются обналиченные деньги? В том случае, если предприниматель - владелец бизнеса, то он просто тратит деньги на свои собственные нужды или нужды бизнеса. Но, как быть, если ИП - номинальное доверенное лицо, которое произвело обналичку для другой конторы? В этом случае есть два эффективных варианта, которые часто именуют "серыми" схемами. первый способ - это заключение договора дарения, по которому одно физическое лицо передает средства другому. Договор заключается еще до перевода денег, чтобы подстраховаться, когда речь идет о "непроверенном" ИП. Второй способ более распространен - это договор займа. Он заключается в двух экземплярах, но оба хранятся у бенефициара. Проценты могут быть названы любые, но выплата их фиксируется единовременная - при погашении по договору суммы займа. А значит - это не произойдет никогда. Однако, чтобы избежать лишних налоговых начислений, рекомендуется договор займа заключать на беспроцентной основе. Информация собрана с обнал форума http://obnal.wiki/forums/
  10. Часто владельцы бизнеса сталкиваются с необходимостью срочно получить наличные деньги, но иногда бывает проблематично вывести нужную сумму в предельно короткий срок. Но из любой ситуации можно найти выход. Рассмотрим некоторые варианты обналичивания денежных средств, которые могут применять организации с различными системами налогообложения. Ниже будут приведены простые примеры математических расчетов выгоды от того или иного способа. В качестве участников сделок взяты вымышленные организации. Использование услуг "однодневки" Однодневка с УСН и ИП Предположим, что компания "Рога и К" - однодневка. Она может помочь ИП "Копыта и Р" обналичить некоторую сумму. Для этого необходимо: • перевести на счет "Рога и К" средства якобы за выполнение работы или оказание услуги; • снять их, оформив, например, выплату премий сотрудникам; • отдать руководителю ИП "Копыта и Р". Такой вариант обналичивания удобен, если однодневка работает по упрощенной системе налогообложения. Это позволяет ИП не выделяться своими доходами, да и "Рога и К" при 6% комиссии на вывод средств тоже остается в плюсе. Таким способом можно работать с суммами до 1500 тыс. р. ежемесячно. Пусть срок жизни "Рога и К" равен 4-м месяцам. Например, за 4-х месячный период оборот ИП 5 млн. руб. (можно до 6-ти). Итак, компания "Рога и К" - 50 т.р. Банковские карты 4 шт по 30 т.р. Оформление документации - 10 т.р. (50+30+10):0,06=1500 т.р. (5000-1500)х0,06=210 т.р. То есть две наши условные компании оказываются еще и в плюсе. Обе организации ООО с УСН В этом случае процесс обнала происходит аналогично. Схема расчета та же, только можно оперировать уже более крупными суммами, до 2500 тыс. ежемесячного вывода. Пусть ООО "Копыта и Р" нужно вывести 2 млн. руб. в месяц. Тогда за 4-х месячный срок общая сумма составит 8 000 000. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 40 т.р. Расходы на оформление - 16 т.р. (60+40+16):0,06=1933 т.р. (8 000-1933)х0,06=364,02 т.р. Однодневка ИП или ООО с УСН и заказчик - ООО, работающий с НДС Налог на добавленную стоимость сильно усложняет ситуацию. Купить товар или заказать услугу у однодневного партнера ей крайне невыгодно, потому что необходимо платить налог. При покупке продукции, с целью ее последующей реализации, сумма этого вычета составляет 13% от общей суммы сделки. При заказе услуг, ситуация еще больше усложняется затратами на возврат налога на добавленную стоимость. Таким образом, сотрудничество по обналичке в этом случае становится невыгодным, и от него лучше отказаться. Обе организации - ООО, работающие с НДС Здесь компания - однодневка "Рога и К" имеет возможность однократной проводки на сумму 1 млн. р., а за месяц - 2 млн. р. Соответственно, за 4 месяца оборот может быть 8 000 000 руб. Комиссия на вывод средств в этом случае также составляет 6%. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 38 т.р. Расходы на оформление - 20 т.р. (60+38+20):0,06=1966 т.р. (8 000-1966)х0,06=362,04 т.р. Кроме прибыли непосредственно за обналичку, эти организации могут использовать льготы по НДС, уменьшающие его ставку. Недостатком такого сотрудничества является постоянный контроль со стороны налоговых органов. Все вышеописанные схемы имеют только двух участников. С одной стороны, это существенно упрощает процедуру, но с другой - упрощает и ее проверку. Поэтому многие владельцы бизнеса используют организации-посредники для обналички. Использование сложных схем обнала с посредниками Два ИП и два ООО с УСН Назовем их для простоты ИП1, ИП2, ООО1 и ООО "Заказчик". ИП1 и ИП2 имеют право обналичить по 1 500 000 руб. ежемесячно с комиссией 6%. Пусть срок их деятельности равен 3 мес. Значит, они могут вывести в общей сумме 9 000 000 руб. ООО1 же, вообще платит только 2% налога от выручки. ИП1 - 55 т.р. ИП2 - 55 т.р. ООО1 - 55 т.р. в расчете не на 3 месяца, а на 3 года, поэтому ежемесячная сумма настолько мала, что в расчетах ее не учитывают. Карты какого-либо банка - 3 шт по 60 т.р. Расходы на оформление документов - 22 т.р. (55+55+60+22):0,06=3200 т.р. (9000-3200)х0,06-9000х0,02=348-180=168 т.р. - выгода, получаемая ООО "Заказчик" и его партнерами по сделке. Два ИП, ООО с УСН и ООО с НДС Когда в роли ООО с НДС выступает ООО "Заказчик", то здесь, как и в рассмотренном выше варианте с двумя участниками, выгоды нет никакой. Налог на реализацию продукции, налог на оплату услуг - все это делает такую сделку нерентабельной. Когда ООО "Заказчик" - это фирма с упрощенной системой налогообложения, а ООО1 работает с НДС, то сотрудничество в принципе возможно, но тогда ООО1 не сможет долго продержаться на плаву, сотрудничая с ИП1 и ИП2 и сдавая отчеты на минимальную сумму. Она в этом случае играет роль однодневки. Два ИП и два ООО с НДС Как и в предыдущем пункте, длительное время работать по обналу с ИП1 и ИП2 не представляется возможным. Это прямой путь пополнить список компаний-однодневок. Все 4 участника - ООО с НДС Работа по идентичной системе налогообложения делает сотрудничество взаимовыгодным. Рассмотрим пример расчета рентабельности такого сотрудничества. Пусть первые два ООО работают в течение 4-х месяцев, третье - длительное время, а четвертое - это ООО "Заказчик". Общая сумма обналички за 4 месяца - 16 000 000 руб. ООО1 - 55 т.р. ООО2 - 55 т.р. ООО3 - ввиду длительного функционирования не учитывается. Работает с комиссией 2%. Банковские карты 4 шт по 60 т.р. Прочие расходы - 24 т.р. (55+55+60+24):0,06=3233 т.р. (16000-3233)х0,06-16000х0,02=766,02-320=446,02 т.р. Хорошая рентабельность. Прочие варианты Когда ООО "Заказчик" работает с НДС, ему выгодно сотрудничать только с аналогичными себе партнерами. Так, в случае, если ООО1 работает по УСН, сделка с ним будет невыгодна. Если же ООО "Заказчик" применяет упрощенную систему налогообложения, а остальные участники - НДС, то здесь рентабельность сотрудничества довольно высока. Другие интересные способы обналичивания Вывести крупные суммы денег можно не только оформляя покупку продукции или оплачивая услуги. Можно придумать еще несколько взаимовыгодных путей решения проблемы. Например: • договор простого товарищества; • договор займа. Простое товарищество Данный договор предусматривает внесение в общую кассу каждой из сторон определенной суммы денег. Такие отношения между сторонами не облагаются налогом. Такой документ оформляется не на пустом месте, а после официального ознакомления с деятельностью потенциального партнера. Для этого необходимо: • выслать письменный запрос о сферах деятельности контрагента; • получить заверенную руководителем копию устава компании; • отправить официальный запрос о встрече с руководителем фирмы-партнера; • попросить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. Все эти документы высылаются заказным письмом Почтой России или другой зарегистрированной курьерской организацией. Уведомления и чеки от писем сохраняются. Договор займа В этом случае, в качестве обналички можно использовать обеспечительный платеж - некоторую сумму, которую занимающая деньги компания вносит в качестве задатка. Эта сумма вообще не облагается налогом. Размер обеспечительного платежа может быть равен размеру выводимого капитала или быть больше него. А размер самого займа должен быть в 2 раза больше платежа по его обеспечению. Чтобы не вызвать подозрение у контролирующих организаций, необходимо в договоре займа указать его процентную ставку. Далее, компания-заемщик делает вид, что не может расплатиться по долговым обязательствам, и задаток в полном объеме остается у кредитора. Он включается в бюджет как внереализованный доход, а у заемщика списывается под видом внереализованного расхода. Данная схема просто гениальна для одноразового или очень редкого применения. Если пустить это дело на поток, то можно очень быстро навлечь на свою голову проверку. Второй сложностью этой процедуры по обналичке является ее растянутость во времени. Чтобы убедиться, что предприятие-должник не может выплатить сумму займа, должен пройти определенный срок. Но, если нет необходимости в спешке, такой способ, используемый однократно, может стать отличным выходом. Обналичивание больших сумм Здесь схема та же, что и в описанных в начале статьи случаях, но в ней участвует большое количество компаний. Как мы рассмотрели, ООО может выводить ежемесячно до 2 500 000 руб. Это значит, что для обналичивания суммы 15 000 000 руб. в месяц необходимо воспользоваться услугами шести фирм-однодневок и одной фирмы-посредника. Рассмотрим это на примере расчета, когда контрагенты работают по УСН. ООО1 - 50 т.р. ООО2 - 50 т.р. ООО3 - 50 т.р. ООО4 - 50 т.р. ООО5 - 50 т.р. ООО6 - 50 т.р. Карта банка - 84 т.р. Расходы на регистрацию - 35 т.р. 50х6+84+35=419 т.р. - ежемесячные издержки. 15 000 000х2%=300 т.р. - ежемесячный налог. Итак, всего за этот период затраты составляют 419+300=719 т.р. Комиссия составляет, как мы помним, 6%. Это значит, что при обналичке 15 млн. руб. можно заработать: 15 000 000х6%=900 т.р. Выгода составляет 900-719=181 т.р. Пользоваться этим способом можно в течение 3-4 месяцев, а при смене фирм - сколь угодно долго. При необходимости вывести значительную сумму денег однократно, достаточно использовать 2-3 однодневки, которые сразу же после сделки навсегда исчезают из мира бизнеса. Наиболее оптимальный вариант - это 3 организации, одна из которых даже платит налог 1%. То есть с суммы 15 000 000 руб., которая была рассмотрена в прошлом примере, сумма налога будет составлять всего 150 т.р. Издержки здесь будут составлять 50х3+84+35=269 т.р. Комиссия при обналичке - 900 т.р. Прибыль будет равна: 900-269-150=481 т.р. Таким образом, при одноразовой процедуре обнала можно больше заработать, но это привлечет к себе внимание контролирующих служб. При работе с НДС используется аналогичная схема. Как было рассмотрено выше, все контрагенты по сделке должны функционировать по одной и той же системе налогообложения. Расчет, как и при "упрощенке": в случае регулярного вывода используется большое число компаний и платится налог 2%, в эпизодических случаях можно обойтись 2-3 фирмами, одна из которых уплачивает 1% налога. Итоги Итак, способы обналички и ее схемы весьма разнообразны. Большинство приведенных расчетов наглядно показывает, что при грамотном подходе к делу вполне реально вывести как небольшую сумму денег, так и 12-15 миллионов в месяц. Очень много трудностей возникает из-за несоответствия налогооблагающих систем заказчика и исполнителя. Но лица, профессионально занимающиеся обналичкой, из любой ситуации найдут приемлемый выход, подобрав для этой цели нужные компании.
  11. Обналичивание денежных средств через ИП в 2017 году. На территории Российской Федерации некоторые граждане посредством всевозможных махинаций занимаются легализацией нечестно нажитого капитала. Это общеизвестный факт, которому уже более пятнадцати лет. Данные махинации предусматривают противозаконная обналичка посредством акционерных обществ, а также посредством частных предпринимателей. С течением времени подобные схемы постоянно видоизменялись, однако сохранились и применяются по сей день. "Обналичка" денег Наиболее часто мошенниками применяется схема, которая в простонародье получила название "обналичка". Данная махинация выполняется с целью ухода от налоговых вычет, которые предусмотрены отечественным законодательством. В этом случае доходы выводятся в полном объеме. Для этого между двумя предприятиями проводится фиктивная сделка, при которой подделывается ряд сопутствующей документации. Нужно понимать, что довольно схожие по звучанию термины "обналичка" и "обналичивание" имеют абсолютно разное юридическое значение: 1. Обналичивание представляет собой абсолютно законный процесс, который предполагает снятие имеющихся денег на счетах или же их перевод в наличные средства,ценные бумаги и прочее; 2. Обналичка - это противозаконная махинация, посредством которой злоумышленник получает средства с безналичных счетов, уклоняясь при этом от налогового сбора. Основная задача двух упомянутых выше операций - неуплата налогов. Как производится обналичивание На сегодняшний день государственными органами контроля было выявлено несколько методов обналичивания финансовых средств посредством ИП и ООО: 1. Пожалуй, самая известная, актуальная и широко применяемая. Злоумышленниками создается однодневная фирма, на счет которой зачисляется некоторая сумма под видом предоставления определенных услуг. В последствии, после обнала, данная фирма просто исчезает. Подобные предприятия в подавляющем большинстве случаев регистрируются на имена физических лиц, которые легче других вводятся в заблуждение. В основном - это лица, пребывающие в зависимости от наркотических веществ или от алкогольной продукции. 2. Выше изложенная махинация нередко проводится крупными и более мелкими банками; 3. На имя частного предпринимателя злоумышленники могут открыть счет в банке и зачислить на него некоторую сумму, которая в дальнейшем снимается. В данном случае вся ответственность ляжет на владельца счета; 4. Одной из самых запутанных махинаций является противозаконная обналичка денег через программы материнского капитала. Злоумышленники через данную программу проводят фиктивную сделку купли или продажи какого - либо дорогостоящего товара. Данная махинация имеет множество ступеней реализации, каждая из которых довольно запутана. Именно поэтому ее крайне трудно обнаружить. Обналичивание денег посредством ИП Владельцам некого предприятия, решивших уйти от уплаты налогов в государственный бюджет, сперва требуется найти соответствующего частника, который дал бы свое согласие на содействие в данном вопросе за условное вознаграждение. В последствии между таковыми "партнерами" осуществляется сделка по приобретению некой услуги или товара. Из-за тщательного продумывания подобных операций, переводимая сумма может во много раз превышать необходимую. При этом товара может и вовсе не быть. Поэтому для подобных махинаций злоумышленниками подбирается такая услуга или товар, оплату которого довольно проблематично вычислить органам государственного контроля. Идеальными кандидатами являются агентства недвижимости, либо компании, занимающиеся предоставлением консалтинговых услуг. После заключения фиктивной сделки, мошенники зачисляют на счет частника некую сумму, которую он впоследствии обналичивает и передает злоумышленникам. Оговоренный ранее процент за предоставленные услуги по обналичке частник оставляет себе. Стоит обратить внимание на сумму дохода частника, которая в подобных случаях довольно высока. Это при том, что от него практически ничего не требуется. Именно это обстоятельство является главным поводом для согласия на проведение данной незаконной операции. Злоумышленники убеждают частника в том, что подобную махинацию практически невозможно отследить, однако это далеко от действительности. Органами контроля постоянно проводится мониторинг всех операций по обналичиванию средств через ИП и виновные вычисляются практически моментально. Обналичивание финансовых средств через ООО в 2017 году На сегодняшний день действующее законодательство предусматривает проведение финансовых расчетов между юридическими лицами исключительно посредством безналичного расчета. Однако некоторым мошенникам даже в этом случае удается найти способ вывести со счетов значительные суммы. Ниже рассмотрены три наиболее частых способа мошенничества: 1. Применение системы выплат дивидендов. Каждый соучредитель любого относительно крупного предприятия получает ежеквартальные выплаты. Уровень дохода зависит от объема личных финансовых средств в обороте фирмы, а также от ее доходов. Однако из этой суммы регулярно вычитается 9% подоходного налога. Именно этим и пользуются нечестные, образованные граждане. Ими намеренно производится более частая выплата дивидендов соучредителям, при чем налоговый сбор в этом случае не перечисляется. Данная схема достаточно сложная и одному человеку не под силу. Поэтому в сговоре, как правило, участвует группа заинтересованных лиц. 2. Списание определенной суммы под видом непредвиденных расходов, либо под видом расходов на хозяйственные нужды. Этот метод обналички предусматривает незначительные вложения личных средств злоумышленниками в оборот компании. Из-за этого данная схема для незаконного обналичивания финансовых средств применяется относительно редко. Ведь для того, чтобы вывести определенные средства из оборота компании на ее нужды, требуется заполнить ряд соответствующей документации, посредством которой обнаружить мошенническую операцию будет очень просто. Поэтому для того, чтобы вывести определенную сумму, требуется ее вначале внести. В противном случае махинация будет достаточно рискованной. 3. Оформление финансового займа. Достаточно простой и часто применяемый способ незаконного обналичивания финансовых средств. Для его успешной реализации также требуется группа лиц. Один из соучредителей предприятия оформляет соответствующие документы о займе. Срок этого займа и процент возврата устанавливается управляющим органом этого предприятия. При наличии определенной договоренности такой кредит может быть беспроцентным, а срок возврата долга может быть назначен на любую дату. Однако этот день рано или поздно настанет и, в соответствии с регламентом предприятия, сумму придется вернуть в полном объеме. Хотя встречаются и исключения. Ответственность за противозаконное обналичивание денежных средств посредством ООО или ИП В действующем законодательстве нет статей, которые бы прямо пресекали незаконные обналичивания средств. Этим фактом и руководствуются мошенники, убеждая наивных частных предпринимателей в безнаказанности. Однако несмотря на это дело обстоит несколько иначе: существует ряд статей в уголовном и административном кодексах Российской Федерации, которые направлены на пресечение любой мошеннической деятельности, а именно: • статья о неуплате налогов в государственный бюджет; • статья за сокрытие денежных средств, которые должны облагаться налогом; • за подделку коммерческих ценностей (имеется в виду ценные бумаги и официальная документация); • за мошенничество в предпринимательской деятельности; • за незаконное отмывание нечестно нажитого капитала. Статей достаточно для справедливого наказания злоумышленников. Для получения представления о мерах наказания лиц, которые решили незаконно обналичить финансовые средства через ООО или ИП, необходимо суммировать наказания, о которых идет речь в упомянутых выше статьях. Поэтому следует хорошо подумать и расставить приоритеты прежде, чем решаться на сделку с не добропорядочными гражданами. Законное обналичивание денег со счета ООО в 2017 году В подавляющем большинстве случаев предприятия практически все предприятия пользуются системой безналичного расчета в финансовых отношениях со своими сотрудниками, контрагентами, поставщиками и так далее. Однако в некоторых ситуациях компании могут потребоваться именно наличные средства. Как в таком случае обналичить финансовые средства и не оказаться привлеченным к уголовной или административной ответственности? Снятие наличных с расчетного счета предприятия на хозяйственные нужды При правильном подходе к данному способу по обналичиванию средств не должно возникнуть никаких трудностей. С 11.03. 2014 года существует определенное указание от Центрального банка Российской Федерации под номером 3210-У, в котором детально рассмотрена процедура законного обналичивания средств с соблюдением норм и правил кассовой дисциплины. Если говорить кратко, то для начала руководителю предприятия или главному бухгалтеру необходимо заполнить чековую книжку либо платежное поручение. Затем они приходуются в кассу фирмы по приходному кассовому ордеру (ПКО). При обналичивании средств с расчетного счета данным способом, как правило, банк может удержать комиссию за осуществление операции. Ее размер в основном не превышает двух процентов от выводимой суммы. В некоторых случаях специфика предпринимательской деятельности может позволять ведение наличных расчетов. В этом случае вовсе не обязательно пополнять расчетный счет компании на всю полученную сумму. Некоторую часть можно хранить в сейфе. Ее лимит устанавливается самостоятельно. Эти средства должны выдаваться исключительно по расходному кассовому ордеру. Наличная выручка может расходоваться только на следующие цели: • выплата заработной платы сотрудникам; • оплата услуг поставщиков; • компенсация сотрудникам некоторых расходов, таких как: командировки, хозяйственные нужды и прочее. Крайне важно понимать принципиальную разницу между ИП и ООО в данном вопросе. Собственник общества с ограниченной ответственностью не имеет права брать наличные средства из кассы для реализации личных целей. В отличие от частного предприятия активы ООО принадлежат юридическому лицу, то есть обществу, а не учредителю. Поэтому, если речь идет об обнале средств ООО для хозяйственных нужд, довольно часто имеется ввиду их дальнейшей передача собственнику на личные нужды. В этом необходимо разобраться более подробно. Способы легального получения прибыли от ООО На сегодняшний день существует два наиболее распространенных способа получения легального и стабильного дохода от деятельности ООО: 1. Дивиденды. Пожалуй, это единственный способ получения легального пассивного дохода от ООО. Дивиденды участникам общества из суммы общего дохода не чаще, чем раз в квартал. С 2016 года такой доход подлежит налоговым вычетам, размер которых не превышает 13% от полученной суммы. Дивиденды запрещено выплачивать из имеющейся наличной выручки. Сумма переводится на платежную карту физического лица. 2. Получение заработной платы. Практически все коммерческие предприятия малого и среднего уровня управляются лишь одним из учредителей. В случае успешной и продуктивной деятельности компании заработная плата ведущих менеджеров может исчисляться значительными суммами. Они также облагаются подоходным налогом 13%. Однако в ряде случаев кроме этого также могут удерживаться страховые взносы, размер которых может достигать 30% от выручки. Следует знать, что помимо подоходного налога доходы предприятия также облагаются налогом УСН. Его размер зависит от выбранного режима налогообложения. К примеру с каждого заработанного миллиона рублей компания на УСН Доходы должна уплатить 6% от суммы прибыли и лишь после этого распределять средства по своему усмотрению. При этом данный режим не является двойным налогообложением, поскольку в этом случае налог оплачивает юридическое лицо, а не участник, несмотря на то, что он также имеет отношение к этим шести процентам. Прочие методы и схемы обналичивания К сожалению, без дополнительных затрат вывести деньги из оборота компании законным образом не получится. Однако на практике можно встретить еще несколько вариантов распоряжения наличными средствами фирмы, но по своей сути они не являются выводом денег из оборота. 1. Выдача подотчетных. Получить наличные в кассе предприятия может исключительно сотрудник этого предприятия. Поэтому для этих целей учредитель оформляется в штат. Полученные средства он вправе израсходовать строго в интересах компании. Это могут быть: хозяйственные нужды, командировки, закупка ТМЦ и тому подобные. Все расходы должны иметь документальное подтверждение в виде чеков, а не потраченная часть денег должна быть возвращена в кассу; 2. Оформление беспроцентного кредита. Любой учредитель может стать обладателем беспроцентного кредита, полученного посредством ООО. Сумма займа и срок его возврата определяется руководителем. Однако полученные таким образом деньги придется вернуть в установленный в договоре срок; 3. Представительские расходы. Собственник акционерного общества может получить дополнительные средства на представительские расходы, однако это возможно если он официально оформлен в штат своего предприятия. Представительские расходы включают в себя: • оплату ресторанов на деловых встречах; • поездки (в том числе и за границу); • пребывание в гостиницах; • представительская одежда; • автомобиль (оформляется на юридическое лицо). Основной сложностью является практическая невозможность доказать налоговой инспекции, что данные расходы носят исключительно представительский, а не развлекательный характер. Незаконная налоговая схема обналички финансовых средств ООО Самый популярный и широко распространенный способ обналичивания средств, хотя и незаконный - это вывод денег через счета посреднического предприятия, основной деятельностью которой является пропуск финансовых потоков. У подобных фирм, как правило, отсутствует ведение реальной хозяйственной деятельности. Банальная схема подобной махинации выглядит примерно следующим образом: • заключается фиктивный договор на поставку определенной группы товаров или на предоставление каких - либо услуг; • заинтересованная компания переводит оговоренную сумму на счет посреднической организации; • контрагент обналичивает "прибыль" в банке и возвращает инициатору сделки за вычетом банковской комиссии и личного процента. При обналичивании средств данным способом мошенник может сам оказаться обманутым: 1. Посредник может просто не вернуть перечисленные средства. Юридически он имеет на это полное право, поэтому законно вернуть эти деньги скорее всего не получится. Даже если найти "надежную" компанию, которая специализируется на данном вопросе, то ее владельцы в любом случае не смогут предоставить никаких весомых гарантий того, что вернут перечисленные средства. Ведь такая цепочка может порваться в любой момент; 2. Подобные посреднические организации в большинстве случаев очень быстро своей деятельностью обращают на себя внимание банков и налоговой инспекции. В результате их счета могут быть арестованы до выяснения обстоятельств; 3. Если в отношении контрагента возбуждается уголовное или административное дело по статье о мошенничестве, то можно легко стать соучастником преступной деятельности со всеми вытекающими последствиями. Категорически не рекомендуется производить обналичивание активов данным образом, поскольку это легко вычисляется и сурово наказывается. Следует учитывать высокую стоимость незаконных способов обнала, которая не оправдывает связанные с этим высокие риски. Посредническая организация в большинстве случаев запрашивает порядка пяти процентов от выводимой суммы. К этому еще прибавляется комиссия банка - 2%. Становится очевидно, что риск не оправдан. Необходимо помнить о налоговой и уголовной ответственности. Трактат по теме http://obnal.club/topic/17355-traktat-po-obnalichke-deneg-dlia-nachinaiuschikh-krat/?do=findComment&comment=84486 Информация предосталена сайтом http://obnal.wiki/
  12. Необходим обнальщик по Украине. Зачисляю безналичные средства на фирмы с НДС для последующего обнала. Только по Украине. Пишите на почту или в джаббер.Контакты указаны.
  13. Добрый час Господа! Предлагаем Вашему вниманию следующие услуги: Готовые ИП с расчетным счетом и без него ИП под заказ, изготовление 7 дней С расчетным счетом от 30.000 рублей Без расчетного счета от 15.000 рублей Дебетовые карты в наличии и под заказ ( любой банк на тер-рии г.Москва и М.О. ) от 3.500 рублей Адекватные директора всегда в доступе! Связь ЛС, почта [email protected]
  14. Приветствуем всех. Предлагаем услуги обналичивания денежных средств любого происхождения и любого объема. Обналичивание происходит через свои фирмы в МСК. Прайс на наши услуги 1)обналичивание белых средств От 100к до 1кк-10% От 1кк до 4кк-9% От 4кк до 10кк-8% От 10кк-Индивидуально 2)обналичивание грязи От 350к до 1кк-55% От 1кк до 10кк-50% От 10кк-Индивидуально 3)Транзит белых средств От 4-3% в зависимости от суммы Хотим обратить ваше внимание!!!!! 1-С суммами меньше тех, которые заявлены, мы работать не будем. 2-Мы не занимаемся обналичиванием физических лиц. 3-Принимаем деньги из любых регионов РФ. 4-Готовы работать с местным гарантом.
  15. Добрый день предлагаю вашему вниманию обналичку через ООО и ИП. % зависит от суммы.Все вопросы по документам суммам и процентам отписывать в личку . Работаем с гарантом.Обналичиваем по всей России.Транзит,Обнал. Ищем постоянных клиентов база у нас для работы большая готовы работать и зарабатывать.
  16. На постоянной основе покупаем наличные от 4%. (% корректируется раз в неделю, пишите уточняйте) Рассматриваем суммы от 5кк и выше. Покупка строго в Москве, в регионы не ездим. Все максимально открыто и честно, чего и Вам желаем! - возможна покупка нала без доков. - под ваши назначения подстроимся, не проблема. - возможна покупка непосредственно в банке. - объем до 50кк в сутки. Первый контакт через: л/с на форуме PS: Большая просьба, 2-х, 3-х посредников посредников не беспокоиться.
  17. Обнал. Транзит. Надежно! Опыт работы есть. от 3%. По всем вопросам пишите на почту или в ЛС. Будем рады сотрудничеству! [email protected]
  18. Предлагаю услуги по обналу и транзиту средств любого происхождения. Чистка денег происходит через форекс брокера в Новой Зеландии. Так что на выходе вы получаете чистые, можно сказать, заработанные легальным способом деньги. Срок такой работы в среднем 3-4 дня. Любые суммы; работаем и с валютой; принимаем средства как на пластик, так и через ЭСП; можем вывести Swift переводом на ваш банковский счет за границей. А также транзит в течении дня - 0,03%. Стандартный ценник услуги по обналу -3%. Пишите, буду рад долгосрочному и взаимовыгодному сотрудничеству. [email protected]
  19. Нужен дроп для перегона.Пишите в ЛС
  20. Нужен обнал безналичных средств по Украине от фирм с НДС. Залью суммы от 2000грн до 50000грн на постоянной основе.
  21. Главный герой фильма встречается с различными людьми и слушает их размышления на философские и эзотерические темы (реинкарнация, смерть и жизнь, эволюция), которые позже концентрируются вокруг природы сна и практик осознанных сновидений. Также персонажи фильма высказываются по различным вопросам отношения к жизни. За этими разговорами главный герой понимает, что всё происходящее вокруг ему снится и он не может выбраться из этого сна.

Обнал

Добро пожаловать на площадку по обналичиванию средств obnal.club. Наш форум - это уютный клуб с особыми преференциями для членов! Здесь вы можете встретить профессионалов своего дела в области финансового аутсорсинга. Будем рады если вы присоединитесь к Нам! На страницах портала вы найдете всю необходимую информацию на тему обналичивания денег. Девиз нашего форума "Обналичить можно все"

АГ Форума

Обнал Обнал GARANT
TROTSKILL TROTSKILL GARANT
скиба скиба Модераторы

Обнал в Соц сетях

О Форуме

На Обнал Форуме представлены десятки тысяч тем с полезной информацией, а также вы найдете Проверенные услуги по обналичиванию денег! Будьте осторожны, многие участники рынка предоставляют неквалифицированные услуги. Обезопасить ваши нервы и средства поможет Гарант-Сервис форума. Раздел содержит предложения различных сервисов, которые предлагают обналичку в оффшор или РФ (включая другие страны СНГ), обсуждаем минусы и плюсы подобных сервисов.