Jump to content

Search the Community

Showing results for tags 'обналичивание'.



More search options

  • Search By Tags

    Type tags separated by commas.
  • Search By Author

Content Type


Forums

  • Cash withdrawal
    • Questions about cash
    • Updates News
    • QUESTIONS FROM BEGINNERS
    • WIKIPEDIA OBNAL
  • Проверенные продавцы
    • ПРОВЕРЕННЫЕ СЕРВИСЫ
    • Shadow goods and services
    • Auto Guarantor Cash Out - Conducting Safe Transactions
    • Manual Guarantor Service
    • Public transactions
  • Услуги обналичка
    • cash withdrawal
    • Cashing services
    • Cashing in legal entities
    • Cash out dirty money
    • Cash Redemption
    • E-wallet cashout
    • Transit cash
  • Marketplace OBNAL
    • Готовые фирмы
    • Debit Card Sale
    • Материал
    • DROPY AND NOMINALS
    • Work in the field of cashing
  • Обнал маркет
  • Криминальные схемы заработка
  • Банковская деятельность
    • Продажа теневых бизнес схем
  • obnal.club
    • ПРАВИЛА КЛУБА
    • НОВОСТИ obnal.club
    • Forum Arbitration
  • Классические Оффшоры
    • Форум про Оффшоры

Blogs

  • Good's блог
  • finansGrupp's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Kart pro's блог
  • Виктор
  • RRHNC ОБНАЛ
  • Продаем карты visa и mastercard с деньгами. Для обнала
  • Продам сканы паспортов
  • Продам сканы паспортов
  • KhabCash's блог
  • Обналичу ваши средства
  • Weiss8888's блог
  • lis666's блог
  • obnall's блог
  • Офшор's блог
  • Расскажите про обнал
  • bek.kz's блог по обналу крупных сумм
  • Ищу напарника по выводу денежных средств
  • Mark-777's блог
  • СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ's блог
  • ganz'
  • Владимир Таш's блог
  • Komers174's блог
  • Igor83's блог
  • Azamat321 Подработка
  • Дебетовые карты
  • Обналичка Москва
  • Обналичивание денежных средств Copy
  • Good's блог Copy
  • finansGrupp's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy

Calendars

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Product Groups

There are no results to display.

Categories

  • Obnal
    • Obnal
    • Обналичивание
    • Обналичка денег

Find results in...

Find results that contain...


Date Created

  • Start

    End


Last Updated

  • Start

    End


Filter by number of...

Joined

  • Start

    End


Group


AIM


MSN


Сайт


ICQ


Yahoo


Jabber


Skype


Телефон


Pidgin


Ссылка 1


Ссылка 2


Ссылка 3


Специализация


QIP


Город


Депозит


Email


Интересы


Регион


Профиль

Found 81 results

  1. ELECTRONIK_OBNAL_BROKER (EOB) EOB - ФИНАНСОВЫЙ БРОКЕР ОКАЗЫВАЮЩИЙ УСЛУГИ В СФЕРЕ ПРИВАТНОГО ОБНАЛИЧИВАНИЯ И ТРАНЗИТА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ТЕРРИТОРИИ РФ,СНГ,АЗИИ и ЕВРОПЫ C 2014 ГОДА. Контакты для быстрой связи - [email protected] - телеграмм @electronicbroker - вотсапп +79681895157 - вайбер +79681895157 - ЛС на форуме ПЕРЕЧЕНЬ ОКАЗЫВАЕМЫХ НАМИ УСЛУГ 1. Обналичивание денежных средств РФ с документальным подтвеждеием 100 000 - 500 000 8% 500 000 - 1 000 000 6% 1 000 000 - 10 000 000 5% Можем подобрать под вас приемку под любое назначение. Суммы свыше 10 000 000 оговариваются индивидуально Сроки выполнения от 1 до 3 дней в зависимости от суммы Адресная доставка наличных осуществляется от 500 000 рублей. До 500 000 обналиченные денежные средства переводятся на указанные вами счета физ лиц. Так же возможны переводы на биткоин кошельки 2. Транзит денежных средств (классический) 100 000 - 1 000 000 1.5% 1 000 000 - 10 000 000 1% 3. Транзит денежных средств (с использованием нескольких юридичеких лиц) 100 000 - 1 000 000 2% 1 000 000 - 10 000 000 1.5% Суммы свыше 10 000 000 оговариваются индивидуально Сроки выполнения день в день 4. Оплата счетов компаний в зарубежных банках Оплата счетов в Китает - от 6% Оплата в Европе - от 5% ПРАВИЛА РАБОТЫ С EOB Для того чтобы начать работу с сервисом вам необходимо заполнить форму и отправить ее нам в ЛС форума или по контактам мессаджеров 1. Сумму которую вы готовите к выводу 2. Назначения совершаемых переводов 3. Регион и метод доставки нала 4. Ваш контакт (email, viber,whatsapp,telegram) Контакты для быстрой связи - [email protected] - телеграмм @electronicbroker - вотсапп +79681895157 - вайбер +79681895157 - ЛС на форуме Мы никогда не делаем перевод первыми Для взаимной конфиденциальности мы работаем дистанционно не пересекаясь с клиентом Доставка материала для обняла (фирмы,карты,оффшоры) осуществляется курьерскими службами Доставка Кеша осуществляется несколькими способами: Доставка Нашей службой инкассации Чистый кеш закидывается на ваши физических лиц Чистый кеш закидывается на ваши счета юридических лиц Чистый кеш закидывается на ваши счета ЭПС Сроки выдачи кеша по СПБ, МСК до 10ед - день в день свыше 10ед - на следующий день свыше 100ед - Индивидуально Сроки выдачи кеша по другим регионам РФ рассчитываются Индивидуально. Доставка Кеша возможна в РБ, УКР, Европу, Азию (Китай, Таиланд, Лаос, Сингапур) Также возможен обнал Российских средств за границами РФ Мы несем ответственность в случае если банк блокирует проданные нами счета физических и юридических лиц в первый квартал использования, т.е. Даем гарантию 3 месяца на работоспособность продаваемых нами фирм и дебетовых карт, в случае если произойдет блокировка счета по вине номинала - мы обязуемся заменить материал в срок до 2-х недель или вернуть деньги. Сервис работает на форумах с 2014 года, зарекомендовал себя как надежный партнер, имеем десятки опубликованных отзывов от постоянных клиентов. Имеем сотни отзывов - многие из заказчиков не публиуют и даже не регаются на форумах а сразу пишут по контактам. Многие новые заказчики и конкуренты по ремеслу спрашивают как Мы держим низкую планку % для пользователей нашего сервиса? - низкий процент обусловлен тем, что мы работаем без посредников - сами производим материал для работы (фирмы, карты, кошельки), материал обходится нам по себестоимости (грубо говоря оплата номиналами по 2000р за выход) ВНЕСЕН СТРАХОВОЙ ДЕПОЗИТ 5 000 000Р на ФОРУМЕ Отзывы на соседнем форуме http://obnal.club/topic/16429-eibank-obnalichivaem-liubye-naznacheniia-ot-45-vyvod-sred/
  2. Подскажите, пожалуйста, каким способом лучше обналичивать Webmoney в Украине? Заработал немного денег, хотел бы вывести с наименьшими потерями, чтобы комиссия была минимальной. Как лучше это сделать? На карту или через обменники? А какую карту можно присоединить и как?
  3. «Нет такого преступления, на которое не пошел бы обнал ради трехсот процентов прибыли.» — К. Маркс«Обналичу, обезличу, растаможу, изувечу.» Обналичка , обнал — процесс левого, безналогового и безотчетного, превращения каких-то официальных денег в нал, для последующих самых разных трат, от выплаты зряплаты гегемонам и закупки на рынке каких-то дешевых, но не оборудованных кошерными документами, комплектующих до откатов и взяток. Обнал это специфическая особенность этой страны, настолько обычная, что объем этого рынка сопоставим с федеральным бюджетом. В остальных местах проблема ровно обратная, как «отмыть» чемоданы бумажек, бывших в употреблении и не крупнее двадцатки, для последующего запуска их в систему безналичного, белого, баблооборота. Для грамотного обналичивания Берем некоторую сумму на счете конторы. Говорим «крекс-пекс-фекс» и получаем чемодан бабла с суммой минус некоторый процент за процесс, а для конторы — полный комплект документов, позволяющий за это бабло отчитаться, а в кошерных вариантах так и вообще списать на расходы. Да, конечно, можно эту сумму, например, выписать директору или другому доверенному лицу в зарплату и обналить в самую что ни есть белую, но тогда придется заплатить налоги, что не доставляет. Впрочем, бывает и так, называется такая схема «фонд директора» и служит для серого ухода от прогрессирующего ЕСН на зарплату сотрудников. Но, конечно, основной поток обнала ведется для ухода от НДСа, составляющего на данный момент в этой стране 18 % (на Украине — 20 %). Схема с обналичкой на Примере для детского сада С яблоками, грушами, Васей и Машей. У Васи есть сто рублей на расчетном счете, надо купить яблоки по десять рублей (без налогов, у Маши на рынке) за штуку. Вариант первый: заплатить безналом Маше сто рублей, в том числе 18 руб 15 руб. 25 коп. (18 рублей был бы НДС от 118 рублей - прим. К.О.) — НДС, которые она (или сам Вася, если Маша не является плательщиком НДСа) будет вынуждена перечислить в бюджет. Это будет 84 руб. 75 коп. чистых, соответственно, 8 яблок и 4 рубля 75 копеек сверху. Вариант 2. Вася Обналичивает у Гоги свои 100 руб под 12 % (хотя, при большом желании, Вася мог бы найти и за 10 %), получает 90 рубля. Покупает те же яблоки за черный нал, получается 9 штук и два рубля идут Васе на пиво. Иногда, впрочем, и на взятку продавцу, чтобы он продал за наличные, что реже, ибо Маша тоже любит не платить налоги на прибыль, получая черным налом. Существуют более экзотические схемы обналички: заключаем договор на поставку яблок, прописываем там различные кары за задержку платежей, за не взятый со склада товар, за разрыв договора итого на 90р. Не выполняем все условия платим за нарушение договора 90р, 2 рубля отдаем по черному, и получаем те же 9 яблок. Стремно, ибо ну очень криво выглядит, прямо так и вылезает из общего фона. Обналичивание: Как оно выглядит в реале Финансовый директор звонит в знакомую контору и говорит — можно мы вам кинем деньги? Контора отвечает — давайте, на счет ООО «Вектор-9000». Финдир звонит главбуху и говорит — киньте стопиццот тысяч рублей Вектору-9000, по договору поставки леса. Или там юридическая, аудиторская, ИТ помощь. Бухгалтерия проводит платеж. Через день финдиректор снова звонит в обналичку и спрашивает, — Пришли к вам деньги? Можно приезжать? Обналичка уверенно отвечает, — денег пока нет Приезжайте. Директор вызывает шофера и охранника. Попетляв по мелким улочкам, машина останавливается во дворе какого-то жилого дома. Финдиректор с портфелем подходит к неприметной стальной двери сбоку подъезда и звонит. Щелкает замок и он заходит, закрывая за собой дверь. Замок щелкает ещё раз, затем открывается внутренняя стальная дверь. За ней небольшой коридор бывшей жилой квартиры. В нем пара крупных ребят и менеджер. Менеджер здоровается, проводит директора в комнату. В комнате стоит стол, на нем купюросчетная машинка и УК РФ УФ-лампа для проверки купюр. Менеджер уходит и возвращается со свертком и папкой. В свертке чёрный нал. Директор пересчитывает и проверяет бабло для обналичивания в присутствии менеджера, кладет его в портфель. Из папки менеджера появляется накладная и счет-фактура на поставку леса ООО «Вектор-9000». Директор расписывается где положено и забирает свой экземпляр, звонит охраннику чтобы встретил у двери, прощается и уходит. Крупные ребята провожают его до двери. Он садится в машину и едет на фирму, где бабло перекочевывает в сейф. Всё, выдохнули, теперь в кабак! На следующий день накладная и счет отправляются в бухгалтерию, а менеджер по закупкам получает полчемодана бабла, на которое он покупает лес на ближайшем оптовом складе. Налоговая всё понимает, но сделать ничего не может — фирма купила материалы у ООО «Вектор-9000», вот материалы, вот документы. Оставшийся черный нал фасуется по конвертикам и выдается сотрудникам. Иногда для обнала в реале встречаются личности вообще не имеющие никакого формального отношения ни к юридическим лицам, ни к гражданству РФ, однако умудряющиеся зарабатывать неплохое бабло оперируя только лишь фирмами-однодневками типа «Вектор-9000» предоставляемыми недобросовестными банками, такие личности просто не знают, что надо ходить в налоговую с фальшивыми документами выписанными на подложные паспорта, по этому к ним не приходит никакой ОБЭП. Работников указанные выше личности нанимают без трудовой книжки и договора, потому что быдла полно, а замкадышей еще больше и их не жалко. Технология обнала и обналички Обычно все проводится через какую-то помойку. Обналичка делается Либо через очередное карманное ООО Вектор, либо через помоечный банк. Часто используется и то и другое сразу, а сверху еще заполировать каким-нибудь благотворительным фондом и международным контрактом. Встречаются и более экзотические схемы, типа страхования жизни или поставок. Поток обнала делится на два пути — самопальный и организованный. При самопальном все эти помойки организуются самим владельцем бабла, и риски взятия за жопу несет тоже он. Зато он и не делится ни с кем, только несет необходимые технические затраты. Организованный — процесс отдается на аутсорс, обычно какому-то финансовому жуку из банка, риски практически полностью переходят на него (владелец бабла делает вид что он тут совершенно ни при чем, ничего не знает, оплачивает договора безналом и что там потом это ООО «Ромашка» делает — его ниипет ни разу), но за это приходится платить. Когда-то такой банковский внешний обнал стоил всего 2 %, сейчас подорожал. Понятно, что все риски и проблемы такого пути никуда не деваются, а всего лишь переводятся от основной конторы в подобные помойки. И если ООО «Ромашка» может быть как создано, так и утоплено в юридической пучине без особого труда, то с банками ситуация тяжелее — создать банк достаточно дорого и сложно, утопить тоже не за пять минут делается. Поэтому для банков это весьма специфическая и особая форма деятельности, обычно проводимая в форме «поджог банка». Не физически, конечно, никто не бегает с керосином и спичками, а просто берется тихо прогорающий банк с чистой стоимостью (имеющееся бабло минус долги минус светящие впереди проблемы) близкой к нулю, и ему устраиваются быстрые, но пышные похороны: месяца за два, пока ЦБ и прочие органы чухнутся (не, ну понятно что кому надо при этом дается сколько положено, но даже с взятками оттянуть неизбежный конец надолго не удается), через банчок прокручиваются миллиарды. Потом, разумеется, банчок закрывается, но к этому моменту кроме зицпредседателя и заблеванного факса в нем уже ничего нет. Всех потерь — первоначальная стоимость такого банка, вся прибыль — проценты от миллиардов, то есть ПРОФИТ неплох.
  4. Обсуждаем правовые вопросы касающиеся обналичивания денег в 2020 году
  5. Выступление эксперта на тему Законных схем обналичивания денег для руководителей предприятий
  6. Обналичивание средств сомнительного происхождения для ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ (ООО, ИП) от 8% - оперативная обработка и выплата средств. Индивидуальные условия для каждого клиента! Ваши средства будут там, где вы хотите их видеть. Подберу/изготовлю организации по Вашим требованиям. __________________________________________________ Обналичивание средств сомнительного проихождения для ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ (КАРТЫ, КОШЕЛЬКИ) от 5% - выплата от 30 минут. Карты открыты в топовых банках. Оперативное снятие и последующая выплата средств. Идентифицированные, чистые кошельки к вашим услугам. __________________________________________________ О себе: Большой опыт работы. Наличие материала . Толкаю блоки через арбитраж. Telegramm : mr_gekko777
  7. Обналичу любые денежные средства, все закрывающие документы, низкий процент в личку
  8. Представляем краткий трактат по обналичке денег в 2019 году. Оглавление: Поиск клиентов для начинающих обнальщиков Как обезопасить процесс обналичивания? Передача денег после обнала Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал? Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму? Плюсы и минусы ООО для обналички Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"? Как долго может работать фирма-прослойка? Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица? Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке Уголовная ответственность за обналичивание денег в России Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств Обналичивание денег - сложная система, которая включает в себя множество нюансов. Данная деятельность является незаконной на территории Российской Федерации, но поток желающих обналичить свои средства не иссякает. Обналичка в 2017 году остается актуальной проблемой для многих предпринимателей. В этой статье мы расскажем об основных моментах и нюансах удачливой работы обнальщика. Рассмотрим схемы обнала и как максимально обезопасить себя. Поиск клиентов для начинающих обнальщиков Для любого дела необходимы клиенты, которые будут пользоваться вашими услугами. Но вопросы денег всегда были довольно деликатными, потому поиск клиентов тут задача более сложная, чем для обычного частного предпринимателя. Например, если клиент отправляется делать стрижку к частному мастеру, то деньги он передает только после того, как его подстригут. Если ему не понравится качество, деньги он может и не платить. Но обналичка денег совсем другое дело. Человек изначально рискует своими деньгами и репутацией. Потому люди для этой операции тщательно выбирают человека, которому можно довериться. Как же искать людей? Первая идея, которая приходит в голову - просто дать объявление в интернете. Но этот метод небезопасен для вас. Ведь посторонний человек с вашей помощью может обналичивать краденые деньги. Плюс, публичное объявление может привлечь к вам нежелательное внимание полиции и налоговой инспекции. Обычно люди, которые оставляют объявление в интернете, стараются использовать как можно меньше личной информации. Для этих операций приобретается отдельный телефонный номер, ноутбук. Фирма регистрируется на чужие паспортные данные. Вся схема выглядит довольно мутно и благополучно этим бизнесом долго не придется заниматься. Обычно такие компании либо же однодневки и исчезают с деньгами, либо имеют своих людей в полиции, которые прикроют в случае чего. На данный момент, самый успешный метод раскрутить свое имя - воспользоваться "сарафанным радио". Сначала рассказать своим друзьям о том, что есть хороший человек, который может помочь обналичить деньги. Не говорите, что это вы, просто скажите, что можете дать контакты. Даже самым близким друзьям не стоит рассказывать, чем вы занимаетесь. Потом отправляйтесь на различные бизнес-тренинги, знакомьтесь с новыми людьми, которым может быть интересна эта информация. Скажем честно, этот метод очень медленный, но самый действенный в долгосрочной перспективе. Каждый новый довольный клиент может посоветовать вас кому-то другому. Обналичивание карт - работа долгая и перспективная, потому доброе имя много значит. С одной стороны, так проще для клиентов, потому что они знают к кому идут, с другой стороны - это страховка для вас. Это классический метод поиска клиентов, которым пользуются уже много лет. От вас требуется достаточная коммуникабельность и хорошее выполнение своих обязательств. Так, со временем, вы обзаведетесь постоянным потоком проверенных клиентов, которые не преподнесут неприятных сюрпризов, а будут приносить средства под обнал. Как обезопасить процесс обналичивания? Существует довольно много способов обезопасить общение в сети. Вы можете даже поискать курсы по безопасности в интернете. Но, сложность процесса в том, что кроме вас есть еще клиент, который может не захотеть общаться в TORе. Потому, лучше всего быть готовым к любой ситуации и предусмотреть несколько методов работы. Схемы обналичивания существуют и ими можно пользоваться более-менее эффективно. 1. Полностью исключите обсуждение деловых вопросов по телефону Максимум, что можно делать по телефону - передавать какой-то шифр, о котором вы заранее договорились с клиентом. Старайтесь использовать для общения Skype или Tox. Что такое Skype знают все, а вот Tox - это еще одна система для связи, которая более обезличена и безопасна. Обычные полицейские, если речь не идет о серьезных преступлениях, не будет взламывать эти программы. Не мешает, конечно, иногда из соображений безопасности менять свои аккаунты и форматировать жесткий диск. Помните, даже отформатировав жесткий диск, вы не избавляетесь от информации. Существуют способы восстановить старые данные, пока диск не будет полностью заполнен новой информацией. 2. Передайте клиенту пароль и логин от почты в TOR Обналичивание в 2017 году можно провернуть довольно просто и максимально безопасно для обеих сторон. Вы сами регистрируете две почты для работы в TOR. Одну для себя, а вторую передаете клиенту. Он знает адрес вашей почты, и когда возникнет необходимость, может написать вам всю необходимую информацию. Почта более безопасное средство для общения, ведь она безлика. Телефонную связь в этом случае можно использовать только для звонка с просьбой зайти на почту. Даже такая прямая просьба не вызовет подозрения у прослушивающего. А использование кодового слова-пароля невозможно отследить. 3. Первая встреча Многие клиенты не хотят иметь каких-то дел без предварительной личной встречи. Для них это возможность познакомиться и довериться человеку. Они не готовы доверить денежное обналичивание незнакомому человеку. Хотя человек вполне может исчезнуть после первой личной встречи, человеку кажется, что это надежнее. Ваша задача произвести на человека впечатление и сказать ему то, что он хочет услышать. Но сказать так, чтобы не подставить себя. Вдруг, под видом нового клиента пришел сотрудник правоохранительных органов? Чтобы обезопасить себя, говорите не как владелец, а как представитель фирмы. От лица компании можно подробно все рассказать человеку, объяснить тонкости и таким образом успокоить клиента. А с другой стороны, при возникновении вопросов со стороны, вы можете утверждать, что вам оплатили только передачу информации - кто этим занимается, вы понятия не имеете, никаких контактов у вас нет. Кроме того, важно помнить, что пока деньги не поступили на счет - это просто слова. Обналичивание денег через ИП просто фантазия, пока вы не приступили к делу. Опровергайте, что имеете к этому отношение. Просто слова нельзя подшить в дело. Пошутили, разыграли, хотели попробовать. Нехорошо, раскаиваюсь, больше так не буду. Звучит глупо, но пока это слова, а не конкретные действия, у правоохранительных органов ничего на вас нет. За вами могут начать наблюдать, но рынок обналички даже под наблюдением вполне себе живет. Чаще меняйте телефонные номера, заводите новые почты, чтобы у полиции не появились доказательства. 4. Передача денег после обнала В отличие от первой встречи, когда вы просто разговариваете и с легкостью можете отказаться от сказанного, передача денег это уже серьезное доказательство. Ответственность за обналичивание денег в первую очередь несете вы. Потому, удобнее передавать обнал через дебетовую карту. Но иногда клиент может настаивать на передаче наличных денег из рук в руки. В этой ситуации главное благополучно передать средства и максимально обезопасить себя. 4.1 Использовать курьера Схема простая: договариваешься о встрече с человеком, приезжаешь с деньгами и берешь с собою курьера. Передаешь деньги курьеру и отправляешь его отдать их клиенту. Сам в это время держишься в стороне и наблюдаешь. Из плюсов этого метода - если вмешаются полицейские, больше шансов сбежать. Но обналичивание денежных средств в момент передачи может выйти из-под контроля. Курьер может попытаться сбежать, захватив деньги. Клиент, заметив, что человек другой, может начать говорить о недостаче суммы. Решаются эти проблемы упаковыванием денег, чтобы было незаметно, что это. Курьер передает пакет, не зная, что там, а клиент не успевает ничего предъявить. Хотя всегда - чем больше людей участвует в операции, тем выше риск. 4.2. Закладка Обнальщик договаривается с клиентом о времени и месте, где можно забрать обнал. Человек приезжает заранее, прячет деньги и присматривает неподалеку, чтобы никто посторонний не забрал закладку. Клиент приходит, достает деньги и уходит. С точки зрения безопасности - это самый надежный способ. 4.3 Передача из рук в руки В таком случае клиент и обнальщик договариваются о встрече в безлюдном месте. Это необходимо для того, чтобы сразу заметить появление новых действующих лиц. Хорошо заранее создать долговую расписку, которая объяснит передачу денег, если вами случайно заинтересуются. Многие операции проваливались из-за такой мелочи. Человека, которого просили обналичить деньги, просто останавливал патруль, чтобы проверить документы. Замечали крупную сумму денег, начинали интересоваться, куда и зачем. Потому, не забудьте создать расписку и для себя, что деньги, которые вы передаете, вам отдали в качестве старого долга. Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал? Чтобы открыть фирму требуется человек, который станет генеральным директором (ООО), или владельцем (ИП). Открывать компанию на себя глупо, ведь рано или поздно она привлечет внимание налоговой. Кроме участия, от человека требуются паспортные данные и ИНН. Если открывается ООО, то компании еще требуется юридический адрес и устав. Многие фирмы могут оказать помощь в решении подобных организационных вопросов. Главная проблема - это "раздобыть" человека на роль владельца, или документы, которыми можно воспользоваться. Первый вариант - когда человек знает о том, что на его имя открывают фирму и согласен всем заправлять. В этом случае необходимо иметь сильные рычаги давления на человека. Ведь он попадет в трудное положение. К нему могут начать наведываться налоговые инспекторы и сотрудники полиции. Его будут допрашивать, давить, угрожать. Важно, чтобы в этих условиях он не выдал обнальщика. Но наличие настоящего человека с документами решает многие проблемы для бизнеса, ведь он всегда сможет появиться в банке и подписать необходимые бумаги. Способы обналичивания денег становятся намного разнообразнее, когда есть реальный человек. Второй вариант, когда человек не знает, что на его имя открыта компания. Для этого необходимо достать чужие документы. Паспортные данные человека можно купить в интернете. Но для этого необходимо пользоваться Tor, чтобы невозможно было отследить покупателя. Приобретая документы, постарайтесь проверить, чтобы они были чистые, без плохой кредитной истории. Высока вероятность, что данные человека продадут не только вам, но и другим людям. Потому, если есть возможность проверить ксерокопии в бюро кредитных историй, то обязательно это сделайте. Но, даже раздобыв документы вы не сильно приближаетесь непосредственно к цели. Понятно, что нельзя прийти в налоговую службу с чужими документами и открывать на них фирму. Любая операция требует личного присутствия владельцев документов. Потому, придется искать знакомых в этой сфере. Или найти человека, который поможет решить проблему с налоговой службой и банком, за вознаграждение. Что произойдет, если открыть компанию на ничего не подозревающего человека и начать обнал карт? Со временем человеку начнут приходить уведомления из налоговой. Первое время он может отмахнуться, решив, что это какая-то ошибка. Ведь чаще всего фирмы на имя человека открываются в другой области, далеко от места прописки. Налоговая начнет давить сильнее, подключатся правоохранительные органы. Но человек точно знает, что никакой деятельностью не занимается и убедительно говорит об этом на допросах. В конце проведут экспертизу почерка, подтвердят, что он не подписывал никакие документы, и оставят его в покое. Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму? Это очень сложная задача. Ведь это должен быть человек, который испортит свою кредитную историю, выдержит допросы и не сдаст обнальщика. Банально, но суть в том, чтобы подставной владелец боялся вас больше, чем официальные органы. Или у него был какой-то личный интерес. Это может быть старый должник, который не в состоянии выплатить долг. Часто в этой роли выступают лица, у которых нет средств к существованию. Их держат где-то за городом, где обеспечивают едой и жильем, при необходимости вызывая для подписания бумаг. По каким-то личным причинам на это могут согласиться обычные люди, но тут есть большой риск. Подставное лицо в какой-то момент может спокойно приехать в банк, снять все деньги со счета и скрыться в неизвестном направлении. Отсутствие документов на фирму не препятствие, чтобы снять деньги, если ты владелец. А банки охотно выдают наличные при личном контакте. Потому, самые надежные варианты - когда в качестве подставного лица выступают подконтрольные люди, или используются документы без ведома владельца. Что делать, если возникает потребность в нескольких фирмах? Когда на имя одного человека открыто несколько компаний, то это не вызывает никаких подозрений. Потому, 2-3 компании для отвода глаз можно смело открывать. Но, когда их становится слишком много - это вызывает подозрения. Тут есть вариант скупки фирм по ген. доверенности. Человек может выступать генеральным директором хоть в 20 фирмах. Но у этого варианта тоже есть подводные камни. Вдруг у фирмы есть долги и кредиты, которые надо выплачивать? Или владелец фирмы придет в банк и снимет все деньги? Потому, этот способ надо использовать очень аккуратно. Какую форму регистрации компании выбрать? Чтобы обнал банковских карт проходил без лишних подозрений надо задуматься о создании подставных фирм, через которые будут проходить все эти операции. Обналичка 2017 года может быть связана с ИП (Индивидуальный предприниматель) и ООО (Общество с ограниченной ответственностью). В первом случае физическое лицо занимается какой-то предпринимательской деятельностью. Во втором - регистрируется юридическое лицо. Выбирая между ООО и ИП, надо обязательно учитывать свои потребности, так как каждая из форм имеет свои плюсы и минусы. Плюсы и минусы ИП 1. В случае проблем, могут взыскать все имущество владельца. Один владелец, значит за все отвечает он сам. 2. Владелец ИП может легко снимать деньги. Все деньги, которые приходят на счет компании, являются собственностью владельца, потому легко можно снять крупные суммы с карты в банкомате. Некоторые банки сразу предлагают "пластик", чтобы производить обнал через дебетовые карты. Лимит на таких картах может доходить до 500 тысяч. Это большой плюс для работы с небольшими суммами. 3. Через ИП нельзя работать с крупными суммами. До 2 миллионов в месяц вы с легкостью обналичитепри ИП, а вот более крупные суммы вызовут вопросы. Слишком большой оборот у ИП всегда вызывает вопросы у налоговой. 4. У ИП довольно простое налогообложение. Всего 6% в месяц от суммы при том, что никто не будет интересоваться реальной суммой расходов и доходов. Плюсы и минусы ООО для обналички Подробная статья на тему http://obnal.club/topic/17354-obnalichka-denezhnykh-sredstv-cherez-ip-i-ooo-aktua/?do=findComment&comment=84485 1. В случае каких-то проблем, средства будут сниматься с уставного счета. Личное имущество останется в безопасности. 2. Доходы ООО обычно выше, чем ИП, потому можно переводить более крупные суммы. Но быстро сделать обнал средств вряд ли получится. 3. Более сложная система налогообложения. Получается, что для работы с небольшими суммами удобнее использовать ИП, но если заниматься крупными суммами, то лучше обзавестись ООО. Это требует большей мороки, но безопаснее и не вызывает подозрения, поэтому фирмы-прослойки обычно используются под формой собственности ООО. Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"? Прежде всего, это зависит от того, с какими фирмами вы собираетесь сотрудничать. Если компания работает с НДС (а большинство торговых компаний работают именно так), им невыгодно работать с упрощенной системой. При последующей продаже они заплатят слишком большой налог. Обнал карт 2017 года должен учитывать такие нюансы. Клиентам с упрощенной системой безразлично, какая система налогообложения у вас. Потому, в качестве первой фирмы выгоднее открывать компанию с НДС, а вторую уже делать с упрощенкой. Ограничиваться только фирмой с НДС невыгодно, хоть она и универсальнее, но срок ее службы меньше. Важно, что НДС 2017 года не только уже подверглось изменениям, но и готовятся новые законодательные инициативы. Ходят разговоры о повышении процентной ставки до 20%. Это следует учитывать при планировании своей деятельности. Как долго может работать фирма-прослойка? Задача подставной фирмы работать как можно дольше, потому в идеале надо выплачивать какие-то налоги, чтоб не привлекать к себе лишнего внимания (как минимум 2% на налогообложении доходы-расходы и хотя бы 4-5% НДС). Если вы платите налоги, то можно не опасаться внезапной проверки. Обычно, первая крупная проверка приходит в компанию через три года после открытия. Ваша задача выжать из фирмы максимум и благополучно закрыть ее незадолго до трехлетия. Смысл в том, что клиенты не доверяют новым компаниям, закономерно предполагая, что у компании с многолетним опытом работы меньше причин закрываться. Потому, обнальщики обычно используют такой способ. Открывают первую компанию и работают только с ней. Через два года открывают вторую компанию. Работают по схеме: старые клиенты в первую, новые работают уже со второй. Перед закрытием переводим старых клиентов в новую компанию. Важно понимать, что три года - это примерный срок, при благополучном раскладе фирма может служить намного дольше. Официальные доходы и расходы В большинстве случаев обналичивания средств клиент знает, за что он хочет перечислить деньги, а ваша задача обставить все так, чтобы цели доходов-расходов выглядели в отношении вас наиболее правдоподобно. Можно не придерживаться строго заявленной деятельности - такие моменты не привлекают налоговую. Объяснение простое: подвернулся выгодный заказ, не хотел упускать. Но если компания постоянно торгует чем-то новым, это уже вызывает подозрения. Если фирма-прослойка работает по системе доходы-расходы, то стоит правильно использовать это в бизнесе. С доходами все понятно, а вот правильная работа с расходами поможет выводить деньги на компании-одноневки, не привлекая внимания. Ознакомьтесь со статьей 346.16. Налогового кодекса РФ - "Порядок определения расходов". Тщательно изучите все возможные расходы, выберите наиболее удобные и адаптируйте под свои фирмы. Тогда деятельность будет выглядеть реалистично. Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица? Деньги лежат на расчетном счете фирмы. Чтобы снять деньги наличкой, директор отправляется в отделение банка, где получает сумму, либо можно использовать перевод на счет физического лица. Проблемой в этой ситуации может стать ограничение, которое стоит на выводе средств. Если знакомых в банке нет, то ваши операции будут сильно ограничены лимитом. Какую сумму можно снять в отделении банка? Для снятия денег в банке необходимо, чтобы пришел генеральный директор, или человек с доверенностью на свое имя от генерального директора. В банке к такому способу снятия не предъявляют никаких подозрений. Ведь есть живой человек, который лично пришел снять деньги со счета. Потому, в таком случае обычно без проблем можно вывести даже крупные суммы. Точно сказать, какую сумму вы сможете так вывести - нельзя. Это зависит это типа компании и месячного дохода. Примерный минимум, который можно так получить, это - 2-3 млн. рублей за месяц. Это не считая расходов, выводов на карты и займы. Если же у фирмы достаточно большой оборот, то снимать можно большие суммы. Кроме прямого снятия денег, есть другие способы получить средства со счета. Рассмотрим официальное обналичивание банковских карт. Официальные поводы вывести деньги с расчетного счета: • выдача займа частному лицу; • покупка чего-то; • оплата услуги; • заработная плата рабочему. Работа с займами Любая компания может выдавать займы своим сотрудникам и людям, не имеющим отношения к их организации. Для этого пишется договор, где указывается, что частное лицо берет у компании деньги на определенный срок под такой-то процент. Деньги перечисляются на карту этого человека. Если со стороны службы безопасности банка возникают вопросы, то ей показывают договор. Есть два варианта работы по займам. 1. Человек сам берет займ В этом случае он подписывает договор, получает деньги на карту и передает их обнальщику. За свои услуги он получает небольшую комиссию или заработную плату. Услугами такого человека можно пользоваться неоднократно. Человеку невыгодно рассказывать о своей деятельности, ведь это значит потерю небольшого дохода. Потому такой обнал денег может существовать долго. Обнальщик, получив деньги, проводит по документам, что деньги были возвращены фирме примерно через месяц. Подобная операция не попадает в графу расходов и доходов компании и не касается банка. 2. Используются документы без ведома физического лица Если у вас есть оформленная на кого-то дебетовая карта и его паспортные данные, то легко можно оформить займ без участия посторонних людей. Можно поискать в интернете карты под обнал, которые продаются на форумах. Обнальщик сам подписывает договор, переводит деньги, снимает их с карты, а затем проводит по документам, что деньги вернулись. Такая ситуация снимает риск, что посторонний человек снимет деньги с карты и оставит их себе. Главное, не превысить лимит - средняя компания может выдавать в месяц займы от 200 тысяч до 1 миллиона. Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке Что делать, если банк приостановил перевод средств? Первое - не паниковать. Важно понимать, что банк не имеет права забрать и не отдавать деньги. Максимум, что он может сделать - ненадолго приостановить операцию и попросить показать документы. Делает это служба безопасности не потому что им сильно интересно, куда уходят деньги. Банку все равно, ему главное - получить свою комиссию. Все эти действия вызваны только желанием обезопасить себя перед налоговой. Если банк постоянно проводит сомнительные операции и не реагирует на них, это может стать поводом для отзыва лицензии. Потому, сделайте необходимые документы и отвезите их в банк. Чаще всего, никто в банке не будет заниматься проверкой подлинности документов. Передать документы может генеральный директор или доверенное лицо. Банк, заполучив документы, успокаивается. Если затем у вас возникнут проблемы с налоговой, они запросят у банка, почему он не прекратил операции. Банк покажет бумаги, и вопрос с банка будет снят. Проблема в этой ситуации только в том, что банк мог сам передать данные о подозрительной деятельности в налоговую. Потому документы в банк обязательно надо отвезти, вывести деньги, а затем задуматься, насколько безопасно работать с этим учреждением дальше. Важный момент - не надо переводить деньги на юридическое лицо сразу после его открытия. Такие операции точно вызовут вопросы у службы безопасности. Ведь логичен вопрос - если компания еще ничего не успела сделать, то откуда идут суммы? Уголовная ответственность за обналичивание денег в России На данный момент в России не существует уголовного наказания за обналичивания средств. Но обнал кредитных карт всегда связан с мошенничеством, использованием чужих документов, подделыванием документации или уклонением от налогов. Потому, при желании, правоохранительные органы всегда найдут причину, чтобы наказать за эту деятельность. Общая картина По известным данным, на начало 2011 года в реестре юридических лиц значилось более 3,7 млн. коммерческих организаций, многие из которых создавались для незаконной деятельности. На правдивость этой информации указывает, что замечено 248 581 компания, которые не перечисляли деньги в государственный бюджет. По экспертной оценке, доход этих компаний составил 4,24 трлн. рублей. Каждый день в России создается около 1,5 тысячи юридических лиц. Процентов 60 из них создаются для незаконной деятельности в финансовой сфере. Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств 1. Московские мошенники и обнал через карты В марте 2011 года в Москве была поймана преступная группа, которая осуществляла незаконную банковскую деятельность с помощью махинаций с поддельными карточками. Группа состояла из двух молодых москвичей и организатора - 41-летнего юриста. Они создавали поддельные фирмы, которые помогали компаниям обналичить деньги. Для получения денег на счет, мошенники заключали с компаниями фиктивные договора на оказания различных услуг. Деньги за работу они выводили на свои расчетные счета с помощью электронной системы «банк-клиент». Во всех подставных фирмах «трудились» граждане, которые ранее теряли паспорта. На их паспорта и открывались счета в банке, через которые выводились «зарплаты». За свои услуги мошенники брали комиссию 3,5-4,5% от суммы. Все деньги снимались в банкоматах, в помещениях снятых для компаний-однодневок. За два года обналичивания денег через ООО злоумышленники заработали более 200 млн. рублей. Часть денег выводилась за пределы Российской Федерации с государственных счетов. 2. Бизнес по безналу в Череповецкой области Очень показательна история Антолия Черняева, который решил заняться обналичиванием финансовых средств. Мужчина решил не заморачиваться над созданием подсадной фирмы, чем изначально загнал себя в ловушку. Вместо использования чужого имени, он оформил ИП на себя и начал крутиться, чтобы свести концы с концами. Мужчина снимал деньги и якобы тратил их на приобретение ценных бумаг и векселей. Большинство реквизитов он брал из базы данных фирмы, где работал финансовым директором. Ему казалось, что подлинности реквизитов будет достаточно, чтобы не вызвать подозрений. И действительно, первое подозрение вызвали не реквизиты, а странный предприниматель, который работал практически себе в убыток. Налоговый инспектор, просматривая реестр расходов в декларации Черняева, обратил внимание на странного предпринимателя. Любитель ценных бумаг работал слишком подозрительно. Накладные были в порядке, но сотрудник налоговой инспекции решил проверить, почему товары сбываются очень далеко в Улан-удэ, Саратов и Астрахань. Отправив туда запрос, сотрудник узнал, что таких фирм там не существует. Подозрительные данные инспектор передал в полицию. Правоохранительные органы незамедлительно наведались в гости к Алексею. Им он рассказал, что получил от покупателей деньги, но почему-то те не приходили за товаром. Вот и пришлось, чтобы закрыть год, подделать расходные накладные. Чистые бланки с печатями покупателей случайно забыли у него снабженцы. Правоохранительные органы решили проверить не только накладные, но и ценные бумаги, которые массово скупал Черняев. Как и ожидалось, все они оказались принадлежащими совершенно другим людям. Все следствие со сбором свидетельств заняло больше чем полтора года. За свою деятельность Анатолий получил 3 года условно. Информация собрана с сайта obnal.club
  9. Доброго времени суток. г.Москва В продаже. Готовые организации ООО и ИП со счетами и БЕЗ. Готовые ООО со счетами от - 50 т.р. Готовые ИП со счетами от - 50 т.р. Организации ООО БЕЗ РС - от 15 т.р. Так же оказываем помощь в подключении организаций к ЭЦП - стоимость 1-ой организации ООО с подключением 35 т.р. Доставка в Любой регион РФ! Работаем 24/7 контакты. [email protected] https://vk.com/miami177
  10. У меня ИП с расчетным счетом, могу принять залив до 300 тыс. Все по честному! Хочу постоянно сотрудничать,не развожу. Возьму 15%
  11. Чем такое обналичка денег? Сразу стоит отметить, что процесс обналичивания не является обналичкой, так как это совершенно разные финансовые операции. Обналичивание денег — это всего лишь процесс, при котором физическое или юридическое лицо переводит деньги с банковского безналичного счета или чека в наличные, с помощью кассы в отделении банка или банкомата. Также вывести деньги с безналичного счета можно в разного рода ценные бумаги: облигации, сертификаты, акции и опционы компаний и так далее. Обналичка, в свою очередь, это процесс при котором физическое лицо переводит часть капитала компании в наличные средства уклоняясь от налогов и комиссионных отчислений. Если обналичивание это процесс работающий в рамках закона, то обнал денег это зачастую частично (либо полностью) нелегальная финансовая операция. Так как обналичка денег в Москве и других городах СНГ существует уже не одно десятилетие, законодательные и исполнительные органы не отстают от так называемых «финансовых мошенников» и придумывают новые схемы обнаружения методов обналички. Также с каждым годом ужесточаются меры наказания за подобного рода операции. Поэтому для обналички денег было придумано много схем разной степени сложности. Чем хитрее и сложнее схема, тем больше денег можно провести мимо налогов. Наиболее популярным методом является схема обналички денег через индивидуального предпринимателя (ИП) или общество с ограниченной ответственностью (ООО). Также, существуют менее популярные схемы обналички посредством выдачи подотчетных средств (выдача некоторой суммы работникам фирмы на оплату командировок, хозяйственные расходы, приобретение оборудования для компании или других необходимых средств), выдача беспроцентного займа учредителю или же оплачиваемые расходы для представительских нужд (аренда автомобилей, проживание в отелях, встречи в ресторанах). С помощью этого есть возможность обналичить только незначительную часть денег, с учетом того, что все покупки и траты должны быть зафиксированы и целесообразны для компании. Для чего используют схемы обналички денег? Основной целью людей (в основном предпринимателей или бизнесменов) использующих обналичку денег в 2017 году является использование денег, бюджета компании, хранящихся на безналичном счету без комиссионных отчислений банкам и без выплат государственных налогов. Некоторая часть предпринимателей использует обналиченные нелегальным путем деньги чтобы отмыть нечестно заработанный капитал, либо для выплаты заработных плат сотрудникам, официально не оформленным по разным причинам. Таким образом это позволяет сохранить значительную часть денег не выплачивая налог на заработную плату и на содержание сотрудника. Помимо этого, незаконно обналиченные суммы денег могут использоваться для «грязных дел» — выплат взяток или откатов (полностью незаконных на территории Российской Федерации, статья 290, 291, 291.1, 204 Уголовного кодекса РФ). Заметными преимуществами использования обналички через Общество с ограниченной ответственностью или Индивидуального предпринимателя для учредителя является возможность взимать из денежного оборота фирмы необходимую часть бюджета и возможность бесконтрольно их тратить. Это открывает возможность сократить значительную часть расходов на государственных налогах и комиссионных отчислениях банку. Помимо этого, лицо, совершающее обналички, получает возможность передавать деньги другим физ. лицам, не увеличивая их налоговой базы. Но чтобы сделать все в рамках закона и не рисковать своими деньгами и свободой, нужно досконально изучить все правовые вопросы. В этой статье мы опишем наиболее распространенный метод обналички бюджета для бизнесмена и предоставим качественные и информативные советы чтобы увеличить ваш процент обналички. Какова ответственность за обналичку денег в 2017 году? Ответственность за обналичку капитала в наше время является важным вопросом. Схемы для обналички существуют уже много десятилетий, поэтому к нашему времени их было придумано целое множество. Все они отличаются друг от друга, поэтому работают они на основании различных законов Уголовного Кодекса Российской Федерации. На момент 2017 года не создано прямого закона запрещающего обналичку, но есть косвенные статьи по которым вас могут привлечь к ответственности. Некоторые из схем могут находиться в абсолютно честном правовом поле, другие же пересекаться с одной или несколькими статьями. Именно поэтому не спешите принимать решение и участвовать в различных махинациях по обналичке денег. Перечень нескольких статей из УК РФ, которые грозят правонарушителям, пойманых на обна личке денег в 2017: • С.198 для физических лиц и с.199 для юридических — за уклонение от государственных налогов; • С. 199.2 — за пособничество в укрытии денежных средств, которые обязаны облагаться налогами; • С. 177 — за нелегальное предпринимательство; • С. 327 — за подделку документов; • С. 174 — за отмывание денежных средств; Также, исполнительные и законодательные органы власти с каждым годом развивают контроль над незаконным оборотом денежных средств, внедряя новые налоговые законы. К примеру указ Федеральной Налоговой службы 2016 года «Об организации по взаимодействию с правоохранительными органами в случаях выявления признаков налоговых преступлений.» гласит, что ФНС будут модернизировать процесс сотрудничества налоговиков с правоохранительными органами. А также, служба создала план по выявлению критериев и состава налогового правонарушения. Таким образом, из данного документа можно почерпнуть немало полезной информации для предпринимателей, которых заинтересовала обналичка капитала. Кто будет находится под особо пристальным присмотром Федеральной Налоговой службы? Главными мишенями для налоговиков станут лица, пытающиеся укрыть денежные средства суммой превышающей полтора миллиона рублей, а именно: собственники различного рода имущества, руководители организаций-плательщиков налогов, предприятия под контролем налогового агента, управляющие директора вышеупомянутых организаций, индивидуальные предприниматели или налоговые агенты. Налоговая служба будет обращать внимание на данные обстоятельства при проведении финансовых операций: — заключение подозрительных, по их мнению, сделок; — ипользование наличных бюджетных средств организации, помимо расчетных счетов (из касс предприятия); — создание новых расчетных банковских счетов; — пользование средствами компании, на которые возможна покупка векселей; — отчуждение имущества; — подмена или укрытие информации по поводу операций с деньгами, или несдача бухгалтерских документов; — укрывание выручки организации; Также, имеется небольшой перечень признаков, которые могут привернуть внимание налоговой службы: — заключение «липовых» контрактов с третьими лицами; — затруднение работе налоговых служб; — создание весомых объемов дебиторской задолженности по реализации услуг и товаров. — взаимодействие с разного рода «компаниями-однодневками». При наличии некоторых или всех критериев и причин, налоговики в праве исследовать всю финансовую документацию организации. После чего, в случае нахождения доказательств уклона от налогов или совершении финансовых махинаций дело будет передано сотрудникам полиции. Если вы намерены использовать обналичка денег схемы, то тщательно изучите вышеуказанные обстоятельства, чтобы не вызывать лишнего внимания налоговых служб и других исполнительных органов власти. Схемы обналички 2017 без ИП и ООО Полностью законных способов обналичить капитал без различных дополнительных трат не существует. Однако на практике применяются некоторые способы для использования средств внутри компании с возможным сокращением налогов. Это конечно нельзя назвать «обналичка денег», тем не менее это неплохие варианты для сокращения расходов на комиссиях и налогах. Вот некоторые из них: — Выдача подотчетных средств. Так как согласно законодательству Российской Федерации, наличные из кассы могут выдаваться работникам фирмы, учредитель по документам становится частью штата компании. Таким образом он имеет доступ к средствам, которые он может потратить на оплату командировок, хозяйственные расходы, покупку оборудования или других товарно-материальных ценностей для компании. Однако все траты должны быть зафиксированы и иметь документальное подтверждение и соответствовать назначению. — Выдача беспроцентного займа учредителю компании. Учредитель фирмы имеет право на получение через Общество с ограниченной ответственностью (ООО) займа без уплаты дополнительных процентов. Его, само собой, нужно будет вернуть в установленный договоренностью срок. Также есть возможность получения финансовой ценности в виде уплаченной суммы процентов, в случае если бы они взимались. — Оплачиваемые представительские расходы. Учредитель, в случае если он числится работником штата компании, имеет возможность получить средства с ООО на различные расходы для представительских целей: оплата поездок, отелей, ресторанов и другие. Основная задача — это целесообразность подобных трат, они должны иметь именно представительские цели. Обналичка денег через Индивидуального Предпринимателя Наиболее популярной схемой обналички денег является посредством ИП — индивидуального предпринимателя. Чтобы воспользоваться этой схемой вам понадобится в первую очередь один (или больше, для более широкой продуманной схемы). Как правило, ими становятся близкие или доверенные люди из окружения, либо сами владельцы бизнеса. Также, большую популярность имеют специальные фирмы-посредники специализирующиеся на обналичке денег под процент. Занимаясь подобным делом, вы обязаны придерживаться стандартным правилам при налоговых схемах обналички: — наличие цели по обналичке; — финансовое обоснование расходов; — неимение взаимозависимости пособников; — наличие всей необходимой документации по расходам организации. Обналичка денег через ИП происходит в несколько нехитрых этапов: 1) Перечисление денег на счета индивидуального предпринимателя любым удобным способом, коих целое множество. 2) Обналичка денег ИП с помощью дружеских или небольших клиенто-ориентированных банках. 3) Возврат средств обратно к заказчику. Все этапы мы разберем на подробных примерах и покажем как происходит обналичка счетов с различными вариантами передачи и съема капитала. Одним из основных требований при выборе ИП, с помощью которого будет реализовываться схема обналички — это осуществление настоящей хозяйственной или предпринимательской деятельности. Обычно, это оказание услуг фирмам группы или сторонним заказчикам, или исполнение различного рода работ, торговля (продажа или покупка) внутри группы или извне. В зависимости от требований предпринимателя, который решает заняться обналичкой, выбирается подходящий налоговый режим. Таким образом, если индивидуальный предприниматель намерен работать по НДС, в таком случае выбирается общая система налогов. В других случаях наиболее подходит специальный режим. Также, неплохие варианты схем обналички денег с патентом и ЕНДВ. В таком случае, налог будет практически несущественным, и что важно, фиксированным по сумме. В ситуации с ЕНДВ также нету лимита по годовой сумме доходов. С патентным режимом эта сумма не должна быть более 60 миллионов рублей. Обратите внимание, что эту систему налогообложения можно применять только в ограниченном списке регионов и для специального списка видов деятельности. Разумеется, Индивидуальный Предприниматель будет вынужден нести определенные расходы и выплачивать налог. Но также, ИП будет иметь большую часть дохода — это и является чистымдоходом. Она и будет использована при обналичке денег. Даже в случае использования такой относительно безопасной схемы вы должны быть предусмотрительны и внимательны, в связи с нововведениями Федеральной Налоговой службы, ваши действия могут привлечь особое внимание налоговиков. Схема обналичивания и алгоритм ведения кассовых операций Также можно провернуть один из самых простых методов обналичивания — получить наличные в виде выручки организации и попросту не сдать их в банк, либо сдать небольшую сумму. Индивидуальный предприниматель может получить выручку наличными средствами, к примеру, поработав с населением. Подобный доход можно получить и от сторонних дружеских организаций. Но в данном случае, законодательством нашей страны и указом Банка России предусмотрен лимит —не более 100 тысяч рублей. Тем не менее это ограничение обходят путем разбития крупных сумм доход на более мелкие. Но подобные махинации облагаются штрафом — от 4 до 5 тысяч рублей, и взыскать его можно только в течении двух месяцев с момента совершения(а не обнаружения) данного правонарушения. Как показывает практика, налоговики с большой вероятностью не успевают провести проверку за такой короткий промежуток времени. Также, индивидуальный предприниматель в праве хранить в кассе выручку любого размера и может не вести учет каждой операции с наличными. Помимо этого, он также в праве забирать любую часть из кассы, без лимитов в 100 тысяч р. Снятие наличных в кассах отделений банка Замещением дебетовых карт могут стать всем привычные обыкновенные счета физического лица или депозиты. Сотрудники банка относятся к ним обычно более дружелюбно и позволяют осуществлять обналичку денег практически без упомянутых выше лимитов (в большинстве случаев). Для индивидуального предпринимателя комфортнее всего будет использование для обнала пополняемо-отзывные вложения. Зачастую, обналичивание будет осуществляться бесплатно. Но подводным камнем для некоторых предпринимателей может стать тот факт, что не всегда обналичка происходит быстро. В некоторых случаях, деньги перебывают в так называемом «холде» — периоде, когда деньгами нельзя воспользоваться. Они должны хранится на счету от нескольких дней до месяца. Иногда достаточно преждевременно подать заявку на вывод средств. Из-за этого теряется быстродействие данной схемы, но зато значительно снижается количество расходов по ней. Помимо этого, вы имеете возможность снять большое количество денег в одном месте, не подыскивая нужные банкоматы. В случае невыполнения оговоренных сроков, зачастую, банки не ставят высокую комиссию — порядка 1% от суммы вклада. Но в случае полного прекращения договора, банк может затребовать более высокую комиссию, поэтому рекомендовано оформлять депозит пополняемо-отзывной и стараться не закрывать его полностью — сохраняя на счету по крайней мере требуемый минимальный остаток. Использование персональных карт Индивидуального Предпринимателя Также распространенным способом обнала является дебетовые карты, оформленные на физическое лицо самого предпринимателя, без связей с коммерческой деятельностью организации. Таких персональных счетов можно открыть несколько в разных банках. Желательно не открывать счет в том же банке, где зарегистрирован расчетный счет предприятия, хоть это и легально, но банк заметит вашу схему по обналичке денег и постарается ей помешать, так как это составляет конкуренцию стандартной системе обналичивания денежных средств самим банком. По этой схеме, капитал переводится со счета компании на персональный счет ИП. Назначение выплаты аналогичное другим легальным методам — изъятие средств из кассы. Вам, как ИП следует отказываться от банков взимающих процент за переводы, зачисление средств или снятие наличных в кассах отделений банка или банкоматах. Многие крупные банки федерального уровня не берут комиссионные отчисления за проведение подобных операций, либо комиссии не составляют значительного размера. Следует обратить внимание на дружественные банки или небольшие клиенто-ориентированные банки, которые не имеют ничего против обналички данным методом в небольших размера, к примеру до одного миллиона рублей в месяц или порядка 100 тысяч в сутки на каждую карту. В каждом банке существует лимит на снятие наличных для обычных карт и зачастую он отсутствует для премиум (голд, платинум и т.д.) карт. Ими пользоваться не стоит, так как обычно за ними ведется контроль службами безопасности банка и снимать достаточно большие суммы не выйдет. Обратите внимание, что вышеописанный метод не применим в крупных масштабах, если мы имеем в виду не дружественные банки. Обналичка денег данной схемой подходит для небольших сумм для владельцев малого или среднего бизнеса, небольших предприятий. Cash-карта или чек и обналичка капитала Одним из самых простых вариантов снятия наличных является снятие денег в банке по чеку, самым распространённым способом — на «расходы ИП». Но стоит заметить, что в отличие от предыдущего метода, этот не является бесплатным. Вы будете обязаны уплачивать комиссионное отчисление банку. Обычно, комиссия составляет от 1% и выше. Если же вы являетесь особо ценным клиентом, некоторые банки могут предложить вам индивидуальный тариф с меньшим процентом. Обратите внимание, в данного способа есть свои подводные камни. Банк имеет право отказать вам в выплате наличных средств по заявке на «расходы предпринимателя» по статье Федерального закона No115-Ф3, если не будет предоставлено по требованию банка отчетности о тратах предыдущей выплаты на расходы. Также банк имеет полномочия прекратить исполнение поручения клиента до выдачи этих подтверждающих документов. Поэтому не рекомендуется пользоваться этой схемой по обналичке в крупных и малознакомых банках. В наше время также пользуются популярностью корпоративные кэш карты, как более инновационное замещение устаревшим чекам. Главным преимуществом является возможность снимать наличные в банкоматах этого банка с комиссией аналогичной для чековых выплат. Передача средств После того как был осуществлен процесс обналичивания денег ИП, деньги должны быть переданы заказчику схемы обналички, то есть необходимо совершить рефинансирование. Если ИП и является реальным предпринимателем, это упрощает ситуацию, так как он уже имеет возможность тратить средства на личные или любые другие нужды. Если же это доверенное лицо — самым легким путем для рефинансирования является безвозмездная отдача обналиченного капитала клиенту-заказчику. Осуществляется это в рамках закона под видом дарения, либо пожертвования. В случае если процесс дарения происходит между физическими лицами, то с передаваемой суммы не взымается налог. Хоть и для этого не обязательно письменное заключение сделки, достаточно будет заключения в устной форме, но все же рекомендовано заверить договор с нотариусом, для перестраховки если Индивидуальный Предприниматель не ваш близкий знакомый. Еще одним вариантом (более надежным и законным) является заключению договора займа средств. Если правоохранительные органы заинтересуются вашей обналичкой денег, у вас будет логичное объяснение, что ИП ваш близкий знакомый, владелец бизнеса — согласился дать займ на необходимую сумму. Сроки займа устанавливаются «до востребования». По закону, средства должны быть возвращены кредитору в течение месяца после востребования, поэтому оригиналы договора следует хранить у заемщика. Таким образом кредитор не будет иметь на руках документы, обязывающие вас как заемщика возвращать средства, благодаря этому вам и никогда не придется возвращать сумму. Важно отметить в договоре, что проценты возвращаются только с основной суммой кредита, другими словами — никогда. Все вышеупомянутые схемы не являются полностью легальными даже при всем соблюдении правил и законов, при должной проверке налоговой службы у вашей компании могут возникнуть проблемы, так как вашей целью в любом случае является уклон от налогов, отмывание денег, сокрытие средств. Также, вы сильно рискуете, пользуясь подобными «серыми» схемами: — Обналиченный капитал вам могут просто не вернуть. Вы не имеете качественных гарантий, что фирма, которая возьмет на себя ответственность ИП не опрокинет вас. Вернуть потраченные средства законным путем будет очень сложно или даже невозможно, так как вы в данном случае признаетесь в уклонении от налогов. — Подобные компании-однодневки с высокой вероятностью со временем попадают под наблюдение Федеральной Налоговой службы или в службы безопасности банков. После чего ваша компания также может поиметь проблемы с ФСН, или в худшем случае потерять безналичные средства компании. — Если в отношении этой компании будет заведено уголовное дело по поводу уклонения от налогов и проведении финансовых махинаций, вы можете попасть под расследование как соучастник. В связи с существующим спросом на обналичку денег в Москве и других регионах существуют специальные компании, которые берут на себя роль Индивидуального Предпринимателя. Цена обналички варьируется в зависимости от суммы обналичивания и от региона. Минимальный процент для 1 миллиона рублей составляет около 3% и максимальный около 7%.
  12. Здравствуйте! Превратим ваш безнал в бумагу (НДС выделяем, все документы передаются вместе с кэш), есть компании с СРО. Для Москвы и СПБ возможно работать день в день, для других регионов возможна инкассация. Так же: Транзит. Выведем средства из любого блока с рс. Бух услуги. Закроем ваш НДС прошлый и текущий от 0.7% качественно, быстро с подтверждением.
  13. Принимаю залив на физ. и юр. счета. Мои 40% Ваши 60%
  14. ОБНАЛИЧКА СОБСТВЕННЫМИ СИЛАМИ Есть компании, которые, не желая иметь дело с посредниками, организуют обналичивание собственными силами. Например, как делали это руководители ООО «Редуктор-Энерго»*. Главный бухгалтер этой организации в день зарплаты снимал деньги с расчетного счета «на хознужды», оформлял фиктивную покупку материалов у фирмы-«однодневки», а деньги выплачивал в виде «серой» зарплаты. Чтобы снизить риск, компании строят более сложные схемы обналичивания. Например, переводят часть выручки на индивидуального предпринимателя. Ведь деньги на расчетном счете предпринимателя являются одновременно его личными деньгами, которые он в любой момент может легально обналичить и потратить по собственному усмотрению. Понятно, что в этом случае об уплате налогов придется беспокоиться уже предпринимателю. Поэтому наценку на перепродаваемые товары устанавливают в минимальном размере. Также компании самостоятельно обналичивают деньги с помощью фирмы на «упрощенке». Организация создает подконтрольную ей компанию на УСН с объектом налогообложения «доходы», с которых платится единый налог по ставке 6 процентов. И перечисляет ей деньги на обналичку якобы в оплату каких-либо работ или услуг, соответствующих специфике бизнеса. «Упрощенец» платит налог в бюджет и снимает наличные с расчетного счета, например, «на закупку сельхозпродукции». Учитывая, что расходы «упрощенца» не влияют на сумму единого налога, налоговики не станут строго контролировать их состав. Поэтому он без особого риска оформит фиктивные документы о расходовании снятых наличных. В данной схеме как минимум 1 процент идет банку, ведь схема вполне очевидная для банковских работников. Итого себестоимость подобной обналички — 7 процентов. Дороже, чем у большинства посредников, зато «упрощенец» пройдет любые встречные проверки, ведь он платит налоги и сдает отчетность. ПОЗИЦИЯ ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ по поводу обначивания Денис ГОНТАРЕВ, начальник управления по налоговым преступлениям УВД Тверской области: — Обналичка проводится и без участия банков. Недавно мы вскрыли такую схему. Крупный оптовик получал большой объем наличных от розничных торговцев, продающих товар на рынке. При этом у оптовика был очень большой объем закупок. Учтя эти два обстоятельства, он решил получить дополнительную прибыль и занялся обналичиванием. Желающие обналичить деньги по указанию оптовика безналичным путем (через купленную оптовиком фирму-«однодневку») оплачивали закупки товара, а взамен получали наличные за вычетом процента. Стоимость составляла 2-5 процентов в зависимости от суммы. РИСКИ ДЛЯ КЛИЕНТОВ в процессе обналичивания За последние 3-4 года стоимость обналички поднялась с 1 до 6 процентов. Но рост этот практически никак не связан с себестоимостью услуги — это лишь плата за увеличение риска. В чем же состоит этот риск? Банк могут лишить лицензии и даже завести уголовное дело на менеджеров, как произошло, например, с банком «Нефтяной». Руководителя банка и нескольких менеджеров обвиняют в незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ) и в отмывании средств, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ). Посредников, оказывающих услуги обналичивания, как говорят представители правоохранительных органов, чаще всего привлекают к ответственности за мошенничество (ст. 159 УК РФ). ОБНАЛИЧИВАНИЕ: ПОЗИЦИЯ ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ Денис ГОНТАРЕВ, начальник управления по налоговым преступлениям УВД Тверской области: — В деятельности юридических и аудиторских фирм, которые обещают обналичиваниев, в том числе путем обналички, можно найти элементы мошенничества. Не исключено, что они заверяют клиентов, что услуги абсолютно законны, нет никакого риска. Но при этом ни одного заявления от заказчиков услуг еще не было. Значит, они прекрасно понимают, что делают. Нам известны случаи, когда юридические или аудиторские фирмы не только разрабатывают клиентам незаконные схемы, но и реализуют их. При этом с клиентом заключается обычный договор на юридическое обслуживание. Разумеется, в нем не написано, что аудиторы обязуются обналичить такую-то сумму, все договоренности подобного рода остаются устными. Случаев привлечения «консультантов» к ответственности у нас не было. В принципе это доказывает то, что их клиенты знают, на что идут. Ведь если они заявят о том, что схему им разрабатывал и помогал реализовывать консультант, это можно будет квалифицировать как преступление, совершенное группой лиц по предварительному сговору. А такая квалификация влечет более серьезные последствия. Как минимум вся ответственность ложится на заказчика. А за что могут наказать клиента фирм, обналичивающих денежные средства? МНЕНИЕ ПРАКТИКА ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, который занимался оказанием услуг по обналичке: — Даже примитивные способы обналичивания (без сложных многоходовых комбинаций с использованием нескольких фирм, которые, как правило, посредники, предлагающие, например, через Интернет обналичку за 5 процентов, не используют) редко доставляют клиенту неприятности. Самая большая неприятность, с которой может столкнуться клиент, — то, что он закажет деньги «кассиру», который находится в «разработке» у правоохранительных органов. «Кассира» могут взять с наличностью на выходе из банка, и тогда клиент потеряет свои деньги. Да и то, если «кассира» не посадят, он скорее всего вернет деньги клиенту. «Кассиры», как и посредники, обычно дорожат репутацией. Тут полная зависимость от доверия клиентов. Ведь, как правило, такие услуги заказываются не по рекламным объявлениям, а через цепочку знакомых. Еще есть риск, что «накроют» не «кассира», а фирму-«однодневку», куда клиент перевел деньги. Однако «кассиры» с точностью до недели знают, когда следует бросать фирму, и предупреждают об этом посредников. Если представителя компании «взяло» Управление по налоговым преступлениям при получении неучтенной наличности, то, во-первых, милиционерам придется доказать, что данная сумма наличных является собственностью компании, а не этого конкретного физического лица. В этом могут помочь разве что записи прослушивания телефонных переговоров или показания свидетелей. Во-вторых, необходимо будет квалифицировать эти денежные средства, например, как неучтенную выручку или невыплаченную зарплату. Это тоже достаточно проблематично, ведь если это выручка, то она была получена только что и ни в одной налоговой декларации указывать ее пока не нужно. А если это зарплата, то должен наступить день ее выплаты. Поэтому обычно заходят с другого конца. При наличии у Управления по налоговым преступлениям информации, что компания пользуется услугами «обнальных» контор, милиция совместно с налоговиками проводит комплексную проверку, пытаясь найти источник появления неучтенной наличности (фиктивные затраты, векселя) и направление ее использования (выплата «серой» зарплаты, проведение сделок за наличный расчет). После чего налоговики доначисляют налоги (постановления федеральных арбитражных судов Волго-Вятского от 19.09.05 № А43-34920/2004-30-391, Восточно-Сибирского от 04.08.06 № А19- 33732/05-30-Ф02-3840/06-С1, Московского от 01.03.06 № КА-А40/14194-05-П округов), а прокуратура возбуждает уголовное дело по статье 199 УК РФ — уклонение от уплаты налогов. ПОЗИЦИЯ ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ Сергей ДМИТРИЕВ, начальник управления по налоговым преступлениям ГУВД Ростовской области: — Практически при проверке любого предприятия мы видим, что компания работает с обналичкой. Фирмы называют это «минимизацией налогов», хотя на самом деле это раздувание своих расходов за счет «покупки» товаров у несуществующих фирм. Большая часть фирм, процентов 90, занимались или занимаются обналичкой. Пик обналички был в 2004-2005 годах, сейчас уже спокойнее. А тогда обналичкой активно занимались банки. Но принимаемые нами меры должны нам помочь в выявлении подобных схем. Только за этот год было возбуждено 250 уголовных дел в отношении руководителей предприятий, которые прибегали к услугам по обналичке. Налоговые органы также утверждают, что им все чаще удается доказывать наличие схем — появился механизм их выявления. И считают, что есть смысл выявлять схемы, связанные с незаконным обналичиванием денежных средств. ПОЗИЦИЯ НАЛОГОВИКОВ КАСАТЕЛЬНО ОБНАЛИЧИВАНИЯ НАЧАЛЬНИК ЮРИДИЧЕСКОГО ОТДЕЛА одной из инспекций в столичном регионе: — Сейчас стало больше дел, когда нам удается доказать наличие схем. Суды все чаще встают на нашу сторону по подобным делам. Поэтому есть смысл выявлять обналичку. Мы уже выработали и механизмы обнаружения схем. Наше внимание вызовут любые подозрительные услуги: маркетинговые исследования, различного рода консультационные услуги. Много схем существует в строительной сфере. Идет обналичка через якобы оказанные транспортные услуги. Еще один маячок для нас — создание фирмы непосредственно перед сделкой. Мы руководствуемся общим правилом: чем более неправдоподобная сделка — тем больше к ней внимания. Кроме того, часто сигналом к проверке служат заявления обиженных сотрудников компании, в том числе и бывших. Как видно, и правоохранительные, и налоговые органы уделяют пристальное внимание незаконным схемам обналички. Поэтому лучше поостеречься и обойтись без них. Тем более что отговорка о том, что клиент не знал о незаконности действий фирмы, оказывающей ему услуги, вряд ли окажет воздействие на правоохранительные органы. ПОЗИЦИЯ ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ Денис ГОНТАРЕВ, начальник управления по налоговым преступлениям УВД Тверской области: — Те, кто заказывает обналичку или использует налоговые схемы с участием фирм-«однодневок», прекрасно понимают, на что они идут. Конечно, те, кто пользуется для реализации схем услугами так называемых консультантов, а не сам создает фирмы-«однодневки», могут сказать: мы думали, что это законные способы оптимизации. Я считаю, что они осознают незаконность схемы по обналичиванию. И работают в надежде, что именно их не поймают. Так что я бы не стал говорить, что они являются жертвами нечистоплотных «консультантов». Источник информации: журнал «Практическое налоговое планирование» №5, ноябрь 2006
  15. Обнал - Это слово не вполне точно характеризует тот экономический механизм, без которого невозможно представить работу любого российского предприятия. Как очень крупный, так и совсем мелкий предприниматель, может практически свободно снять наличные деньги с банковского счета, не потеряв ни копейки. Однако и тот и другой предпочитают отправить платежное поручение "на обналичку ", заплатив несколько процентов за точно такие же деньги в банковских упаковках по тысяче купюр равного достоинства. Несмотря на кажущийся парадокс, новых русских нельзя упрекнуть в отсутствии прагматизма. За деньги, снятые с банковского счета по чеку, неизбежно последует налоговая кара, в то время как за обналиченные деньги не нужно даже расписываться в ведомости или отчитываться перед налоговой инспекцией. За последние три-четыре года рынок обналички в России обрел устойчивость и стабильность. Рыночные механизмы вытеснили хапуг и лентяев, и работу оставшихся "обналичников" можно сравнить разве что с работой саперов. И уж поверьте, в моих словах нет и намека на иронию, поскольку я далек от банального соблазна утверждать, что обналичка это плохо. И такая специальность, как "обналичник" ныне действительно существует, и даже вполне уважаема среди бизнесменов. Так что позволю себе впредь употреблять это слово без кавычек. Давайте представим, что будет, если завтра правительство так "наедет" на обнал, что послезавтра этим уже никто не станет заниматься? Так вот это будет означать, что послезавтра все потребительские цены возрастут процентов на 40-60, а кое-какие и на 150-200. Причем подорожают не только батончики "Сникерс" и жевательная резинка "Стиморол" без сахара. Подорожают и сахар, и соль, и мясо, и спички, и вообще - все! А доллар при этом обязательно упадет на несколько сотен пунктов. Т.е. для людей, живущих на зарплату, произойдет непоправимое, в то время как немногих наших богатеев это вовсе даже не огорчит. Подешевевшие доллары вполне смогут компенсировать подорожание продуктов. Так что берусь утверждать: обналичка при нынешнем состоянии экономики выгодна прежде всего бедным и работающим. Если цены повысятся, то ограниченная покупательная способность населения вынудит к закрытию еще не одну тысячу предприятий, которым покуда удается держаться на плаву и кое-как кормить своих работников. Конечно, оппоненты мои могут возразить, что еще через два-три месяца (а может и через 5 - 6), налоговые сборы государства возрастут, увеличатся пенсии, пособия, зарплата бюджетников, увеличится покупательная способность населения, предприниматели привыкнут честно платить все налоги и страна потихонечку придет в норму. Но во-первых, кто возьмется гарантировать, что страна переживет эти хотя бы 2 - 3 месяца. Во-вторых же, у нас уже сейчас цены (в долларах) на большинство товаров из потребительской корзины выше мировых. Что же будет, если они возрастут еще в полтора раза ? Как минимум в полтора! Десять лет назад умные люди предупреждали: "Не трогайте водку! Для России это святое." И история показала, насколько они были правы. Нынче же можно не менее прозорливо воскликнуть: "Не трогайте обналичку , и тогда делайте с водкой, что хотите!" И все-таки я далек от того, чтобы утверждать, что обналичка это хорошо. Конечно плохо, когда государство не получает налогов и не может выполнить своих обязанностей перед гражданами. Конечно плохо, что чиновники могут получать огромные взятки и нигде за них не расписываться. Ну и совсем безобразно, что каждый предприниматель вынужден нарушать законы, а большая часть населения страны имеет от этого прямую выгоду. Кто-то получает зарплату неучтенными "черными" деньгами, а кто-то просто покупает сосиски вполовину дешевле, чем если бы все было по закону. Можно лишь посетовать на вековую правоту классика: "Строгость российских законов всегда компенсировалась их повсеместным неисполнением." Превращение безналичных денег в наличные - это только одна из услуг со стороны обналичников (специалистов по обналичке ). Не менее популярна и обратная услуга - превращение наличных денег в безналичные. Но давайте попробуем все по порядку. ^ Итак - пример первый: Вы предприниматель и в общем и целом нашли себя в бизнесе. Научились покупать дешевые унитазы, привозить их в родной город и с прибылью для себя продавать. Допустим в два раза дороже, чем купили сами. Вы купили вагон унитазов за 100 миллионов рублей, а продать умудрились за 200. И весь вагон купил у Вас строительный трест и заплатил 200 миллионов рублей на банковский счет Вашего предприятия. Понятно, что 100 миллионов Вы отошлете производителю. А вот 100 оставшихся? Во-первых, у Вас работают люди, да и самому нужно каждый день что-то есть. Во-вторых, вы арендуете офис и склад, за который официально платите совсем ерунду, а вот остальные деньги арендодатель хочет получать "черной" (неучтенной) наличкой. Только в этом случае цена на аренду устраивает и Вас, и его. В-третьих, Вы должны платить за крышу бандитам или милиционерам, а ни те, ни другие тоже не любят расписываться за оказанные услуги. Железная дорога доставит Ваш вагон дешевле и сохраннее, если Вы хотя бы часть денег (а лучше все) заплатите из кармана. Конечно же, Ваши унитазы должны быть признаны годными к употреблению. За это тоже придется заплатить, и тоже из кармана. Да и сам директор облюбованного строительного треста не прочь поделиться с Вами Вашими доходами. Директор мог купить такие же унитазы у другого и даже чуть дешевле. Давайте предположим, что интересы всех перечисленных, не считая Вас лично, умещаются в 50 миллионов. На первый взгляд очень даже неплохо. Вы "наварили" 100 миллионов, а должны только 50. Но это только на первый. Потому что никакими законными способами все Ваши долги не могут быть выплачены. (Говорят, в Германии налоговое законодательство разрешает относить на себестоимость взятки, выданные чиновникам из слаборазвитых стран, в т.ч. и в России). Вам остается или объявить свой "навар" чистой прибылью и заплатить более 50 миллионов рублей налогов или "нарисовать" себе и своим работникам 50 миллионов рублей заработной платы, и с нее заплатить налогов еще 50 миллионов. Понятно, что и в том, и в другом варианте следующий вагон унитазов в ваш родной город уже никогда не приедет. Хотя с точки зрения составителей нынешнего закона, Вы должны просчитать вперед предстоящие трудности и продавать вагон не за 200, а за 250 миллионов рублей. Но только в этом случае его, конечно же, не купят даже за взятку. Директор ведь не один в своем стройтресте и строит наверняка на бюджетные деньги. А всему городу известно, что вагон унитазов не может стоить дороже двухсот миллионов.
  16. Предлагаю вывод средств под небольшой % Работаем по всей рф Отправка на личные карты Доставка Вопросы на почту: [email protected]
  17. Для обналички потребуются: 1.Регистрация ООО и «знакомство с контрагентами» 1.1. Регистрация по генеральной доверенности двух ООО: 1. ООО «СтройТрэйд» - вид деятельности – стройподряд, инвестиции. 2. ООО «Ижстройсервис» - вид деятельности - стройподряд Инвестиции. 1.2. Согласно ст. 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда РФ «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды» от 12 октября 2006 г. №53 «..налоговая выгода может быть признана необоснованной, если будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности…» Поэтому необходимо провести ряд фиктивных действий до начала обналичивания. 1. Запросить у ООО «Стройтрейд» выписку о видах деятельности и потребовать ксерокопию устава. 2. Отправить письменный запрос о встрече (гендиректор «Стройтрейд» отправляет обоснованный отказ) 3.Запросить выписку из ЕГРЮЛ (наиболее весомый аргумент) Все вышеуказанные процедуры необходимо оформить в виде официального письма с печатью. 2. Заключение Договора простого товарищества. ООО «СтройТрэйд» и ООО «Ижстройсервис» заключают данный договор с оговоркой о том, что каждая из сторон внесет по Х*2 р. (где Х сумма подлежащая обналичиванию). В данном случае между сторонами возникают обязательственные отношения, не подразумевающие удержания того или иного налога. Обязанность внести денежные средства возникает на основании договора. Также необходимо предусмотреть ответственность сторон договора в случае просрочки платежа. Данная мера необходима для экономического обоснования нижеуказанных сделок. Весь процесс заключения договора товарищества необходимо описать фирме-клиенту официальными письмами. 3. Предварительный договор займа с обеспечительным платежом. Правовой статус обеспечительного платежа прямо не предусмотрен гражданским законодательством, однако имеет признаки задатка. Задаток – платеж для обеспечения обязательства. Тем не менее задаток не применим для предварительных договоров займа, как и для предварительных договоров в целом, так как законом данный способ обеспечить обязательства запрещен. Данное положение поддерживает многочисленная арбитражная практика. Другое дело обеспечительный платеж. Минфин РФ в своем письме № 03-03-06/1/93 от 26.02.2010 разъясняет порядок учета в целях налогообложения прибыли обеспечительного платежа, полученного в обеспечение исполнения обязательств, вытекающих из предварительного договора. В письме отмечается, что в соответствии с подпунктом 2 пункта 1статьи 251 НК РФ при определении базы по налогу на прибыль организаций не учитываются доходы в виде имущества, имущественных прав, которые получены в форме залога или задатка в качестве обеспечения обязательств. По мнению специалистов Минфина, обеспечительный платеж имеет черты задатка, что позволяет налогоплательщику, получившему данный платеж, применить в отношении него подпункт 2 пункта 1 статьи 251 НК РФ. Кроме того, в случае расторжения предварительного договора или уклонения от заключения основного договора займодателем, Сумма обеспечительного платежа удерживается в полном размере. В данном случае фирма-клиент перечисляет обеспечительный платеж, который по договору составляет 50% от суммы займа. Следовательно, сумма займа должна быть вдвое больше требуемых наличных денег. Поскольку беспроцентные займы, вопреки письмам ФНС и арбитражной практике, вызывают недовольство контролирующего органа, необходимо указать в предварительном договоре проценты по займу в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ. Налог на прибыль с этих процентов также не учитывается, что связано с особым предметом предварительного договора займа: обеспечительный платеж гарантирует исполнение обязательства по заключению основного договора. БУХУЧЕТ СДЕЛКИ При неисполнении договора стороной, выдавшей обеспечительный платеж, он остаётся у стороны, его получившей. Поэтому ранее перечисленная сумма учитывается в прочих расходах, а полученная — в прочих доходах. Следовательно, у стороны, выдавшей обеспечительный платеж, осуществляется запись: Дебет 91-2 Кредит 60 субсчёт «Обеспечительный платеж выданный» — сумма выданного обеспечительного платежа учтена в прочих расходах, у стороны, получившей его: Дебет 62 субсчёт «Задаток полученный» Кредит 91-1 — сумма полученного обеспечительного платежа учтена в прочих доходах Если рассматривать обеспечительный платеж как штрафную санкцию, то налогоплательщик, его получивший, должен включить эту сумму во внереализационные доходы на основании пункта 3 статьи 250 НК РФ. Организации же, не исполнившей договор, обеспеченный обеспечительным платежом, выданный задаток логично было бы включить в состав внереализационных расходов согласно подпункту 13 пункта 1 статьи 265 НК РФ как признанные должником санкции за нарушение договорных обязательств 4. Денежные средства свободно обналичиваются со счета ООО «Стройтрейд» (обналичить можно любым проверенным способом, будь то отражение хозяйственных расходов с последующим обналичиванием с чековой книжки, беспроцентный займ инвалиду 1-2 группы, обналичивание через корпоративный счет и.т.д.) Налог на прибыль, НДС и иные налоги и сборы не уплачиваются ни с одной операции, тем не менее, признание за налогоплательщиком необоснованной налоговой выгоды невозможно, так как противоречит подзаконным актам самого ведомства налогового контроля. В результате выходит обнал под 0%
  18. Регистрация и продажа готовых ООО возможно с открытыми счетами и директорами,ПРОДАЕМ НДС, ТРАНЗИТ, МЕНЯЕМ НАЛ НА БЕЗНАЛ % ОБГОВАРИВАЕТСЯ, ТРАНЗИТ В ОФШОРНЫЕ ЗОНЫ, так же продаем юр.адреса и номинальных директоров. Обналичивание в короткие сроки, любые объемы, схемы без «зависания». Транзит безнала для перелома НДС или назначения платежа. Куплю-продажу наличных. Вывод денежных средств с заблокированных счетов (любая причина блокировки). СПИШЕМ НДС С ВАШЕЙ ОРГАНИЗАЦИИ. Дадим счета-фактуры, внесем в нашу книгу продаж, сдадим отчетность в ИФНС. Дальше цепочка выводится в «дружественную» налоговую в другом регионе. В наличии «белые» компании с оборотами и с любыми ОКВЭДами. Предоставляем любые сопроводительные документы.
  19. Доброго времени суток.Меня зовут Сергей.Я занимаюсь открытием счетов для ооо и ип в Тинькофф банке.Это моя работа,мои услуги бесплатны,кроме того помогаю в одобрении.Любой регион.Если интересно напишите,я готов к сотрудничеству.Жду вашего ответа. телеграмм @tinkoffhelp
  20. Срочно нужна схема по обналу денег со счетов ООО. Процент желательно небольшой, до 8%, и чтобы ни в какой банк не бегать. Буду очень признательна за дельные советы, пожалуйста поделитесь.
  21. Мастер обналичивания До недавнего времени флагманом обналичивания был Мастер-банк, лишившийся лицензии в ноябре 2013 года, а до этого выдававший около 1 млрд рублей в день. По словам замначальника управления Следственного департамента МВД Павла Сычева, обычно в делах об обналичивании банки играют пассивную роль, они лишь открывают расчетные счета по заявлению фирм-однодневок, однако в случае с Мастер-банком все было намного сложнее. «В течение последнего года банк способствовал обналичиванию средств по сомнительным основаниям на сумму не менее 200 млрд рублей и допустил свыше 100 нарушений действующего законодательства», — сказал Forbes зампред ЦБ Михаил Сухов. Если исходить из оценок рынка, озвученных экс-председателем Центробанка Сергеем Игнатьевым, получается, что доля Мастер-банка на этом рынке достигала 40%. По сути Мастер-банк был холдинговой структурой и управлял сетью меньших по размеру банков-партнеров, где были открыты счета более 200 фирм. Специальные сотрудники занимались открытием и ведением лицевых счетов физлиц, на которые фирмы-однодневки перечисляли деньги — якобы «зарплату», «кредиты» и «средства от продажи ценных бумаг». По данным ЦБ, количество таких счетов достигало двух тысяч. Основным звеном в схеме обналичивания через Мастер-банк была его обширная сеть из 3500 банкоматов (третье место в стране). «Фирмы-однодневки перечисляли на счета граждан — клиентов Мастер-банка средства по договорам займа, и они до конца того же дня обналичивали эти средства в банкоматах банка», — говорит Михаил Сухов. По словам Мильченко из информационного центра «Аналитика и безопасность», банкоматы Мастер-банка в аэропортах были заряжены купюрами по €500, а лимиты при снятии зарплаты или кредита наличными могли отсутствовать. Впервые Мастер-банк попал в поле зрения МВД в 2007 году. Тогда было возбуждено дело в отношении четырех сотрудников Мастер-банка и Банка проектного финансирования (лицензия отозвана в декабре 2013-го). В итоге они были осуждены за незаконную банковскую деятельность, которой занимались с июля по сентябрь 2006 года. С тех пор банк стал фигурантом шести уголовных дел. По двум из них вынесены приговоры, два закрыты и по двум следствие продолжается. Председатель правления и основной собственник Мастер-банка 64-летний Борис Булочник имеет статус подозреваемого, рассказал Forbes источник в правоохранительных органах. Он покинул страну и, по некоторым сведениям, находится в Израиле. Кроме банка семья Булочник владеет Дмитровским заводом фрезеровочных станков, торговым центром в Москве, Жостовской фабрикой декоративной росписи и строит несколько коттеджных поселков. По оценке собеседников Forbes, свое состояние Булочник сколотил на сомнительных, но высокодоходных операциях. Доходность обнала превышает доходность даже розничного банковского бизнеса, говорит руководитель группы по оказанию услуг в области комплаенс КПМГ в России и СНГ Дмитрий Чистов. «Маржинальность обычного банковского бизнеса стала очень низкой. И куда деваться банкирам? — рассуждает совладелец банка «Смоленский» Павел Шитов. — И когда к ним приходят какие-то странные люди и предлагают доходный бизнес, многие соглашаются». По данным Агентства по страхованию вкладов, банк «Смоленский» зарабатывал именно на сомнительных операциях. Шитов это отрицает. Лицензия у банка была отозвана в декабре 2013 года. Сломанные «зажигалки» Масштабное обналичивание более десяти лет было главной специализацией Мастер-банка. Банк фактически превратился в уникальную финансовую организацию. Однако гораздо чаще в крупных операциях по обналичке замешаны так называемые одноразовые банки. Еще недавно такой банк можно было купить по цене лицензии — за $1 млн, а потом в течение короткого промежутка времени обналичивать через него по $300–400 млн в месяц. После этого, как правило, ЦБ быстро отзывает у банка лицензию, но к этому времени он уже не нужен владельцам. На профессиональном жаргоне это называется «поджечь банк». Широкой общественности о «банках-зажигалках» стало известно из открытых писем банкира Алексея Френкеля, в 2008 году он был приговорен к 19 годам заключения как заказчик убийства первого зампреда ЦБ Алексея Козлова в 2006 году. По логике Френкеля, Центробанку выгодно существование таких банков, ведь отзывая у них лицензии, регулятор отчитывается о борьбе с отмыванием. Аналогичные заявления делал предправления «сожженного» банка «Интелфинанс» Михаил Завертяев. В ноябре и декабре 2007 года он предупреждал ЦБ и правоохранительные органы о захвате банка рейдерами и подготовке ими операции по выводу денег за рубеж с использованием поддельных подписей. Вскоре после этого Завертяев был избит прямо в банке и два месяца провел в Институте скорой помощи им. Склифосовского. За это время из банка вывели 11,5 млрд рублей, из них две трети было обналичено. ЦБ провел проверку в «Интелфинансе» в конце декабря 2007-го, а лицензию отозвал 17 января 2008-го. Представители надзорного блока ЦБ объясняли медлительность новогодними каникулами и сложностью схемы: деньги «для покупки ценных бумаг» выдавали фирмам-однодневкам через кассу, которая пополнялась от продажи наличной валюты. Как только Эльвира Набиуллина была назначена председателем ЦБ в июне 2013-го, она пообещала заняться профилактикой подобных схем. В сентябре 2013-го ЦБ в официальном письме сообщил, что будет отзывать лицензии у банков с объемом сомнительных операций, превышающим 5% от оборотов по счетам клиентов, или 5 млрд рублей. Стоимость банковских лицензий подскочила до $3–4 млн, «сжигать» банки стало менее прибыльно и намного опаснее. В итоге, по оценке Набиуллиной, более 50 банков, к которым были претензии ЦБ, прекратили сомнительные операции. Банкиры иронизируют, что за борьбу с обналичкой Набиуллину нужно наградить медалью «За взятие Мастер-банка».
  22. Собственно, обналичка существует во всем мире, как цивилизованном, так и не очень. В Москве приличную сумму (ну, хотя бы миллионов 100) Вам обслужат за 1-2 процента. Т.е. перечислив 100 миллионов рублей, Вы получите на руки 98 или 99, как договоритесь. В Петербурге - за полтора-три. В крупных российских городах, но поменьше Петербурга - за три-пять, в небольших городах - 5-10 процентов. Безусловно, на столь специфической карте России есть свои аномалии, как в большую, так и в меньшую сторону. До недавнего времени цены на обналичку в Белоруссии и Украине были сопоставимы с московскими. Сейчас, говорят, немного подорожало. А вот в Узбекистане за обналичку с Вас могут взять 50, и даже 70 процентов. Русские в Нью-Йорке обслужат (если Вы тоже русский или хотя бы еврей) за 1-2 процента, как и в Москве. Однако американцы по большей части вовсе не захотят иметь с Вами дело. Те же немногие, что согласятся, попросят 8 - 10 процентов. В Европе, говорят, тоже можно найти за 8-10, на худой конец - за 12 процентов. В безналоговых зонах и странах обналичка вообще бизнесом не является. Точнее, сами эти страны являются обналичниками. Почти таже ситуация для нерезидентов (т.е. для иностранцев и иностранных компаний) в Прибалтике. Латыши по слухам настолько преуспели, что теперь им шлют деньги даже шведы и финны, у которых дома с этим делом не так вольготно. Южная Америка больше всего похожа на Россию. Налоги там довольно высокие, а вот обналичка практически дармовая. Короче, если повнимательнее посмотреть на географическую карту, то выводы приходят в голову вполне однозначные. В цивилизованных странах, которые кормят себя сами,(т.е. Прибалтика с Кипром не в счет) обналичка существует и стоит 8-12 процентов. Подобная деятельность во всех этих странах является преступлением, и государство, как может, пытается покарать преступников. Однако окончательной победы над обналичкой ни одно из цивилизованных государств не одержало в угоду сохранению демократических ценностей и экономической стабильности. Есть Колумбия, где просто никто не платит налогов, и Узбекистан, где Вам вернут лишь 50, а то и 30 процентов от посланной суммы. Если русские не хотят ни того, ни другого, то следует настолько преуспеть в борьбе с обналичкой , чтобы за 2, 3 или 5 процентов желающие обналичивать перевелись вовсе, а вот за 8-12 - пусть время времени находятся. Это обеспечит в государстве торжество демократии и не позволит продолжаться налоговому беспределу со стороны властей. Если взглянуть на новейшую историю советской, а потом российской обналички , то следует признать, что еще совсем недавно мы находились вполне на уровне развитых государств. Даже чуточку их превосходили. Всего 10 лет назад обналичка стоила у нас 13 процентов (и в Москве, и в Магадане) и вполне вписывалась в рамки закона. Правда, Николай Иванович Рыжков умудрился заплакать по такому поводу с высокой трибуны Съезда народных депутатов СССР. Ему казалось, что это грабеж государства - столь дешево превращать безналичные деньги в наличные. Конечно, если вспомнить более ранний период советской истории, когда Николай Иванович был директором завода-гиганта, то это может показаться и дешево. Двадцать и даже пятнадцать лет назад безналичные деньги вообще нельзя было считать деньгами. Во-первых, они у всех были, и как раз поэтому на них ничего нельзя было купить. Без соответствующих фондов Госплана и Госснаба. И вдруг, при "новом мышлении", у нас появились первые капиталисты. При руководящей роли КПСС и отсутствии частной собственности. Прошло всего-то 10 лет с тех пор, но почему-то большинство наших граждан теперь полагают, что первыми советскими капиталистами были торговцы цветами, помидорами и чуть ли не укропом с петрушкой. Ну и, конечно же, "цеховики", научившиеся шить штаны с рубахами лучше любой московской фабрики. На самом же деле доходы этих людей ненамного превосходили доходы их нынешних коллег. Да и могла ли наша партия доверить подобному контингенту новое незапятнанное знамя советского капитализма? Первыми настоящими капиталистами в СССР оказались, конечно же, комсомольцы, как самые достойные. Все-таки молодой отряд партии - ее будущее. Поскольку 10 лет назад ни один комсомольский вожак не рискнул бы нарушить то, чего нигде не написано, пришлось выпустить соответствующие циркуляры под названием "Положение о временных творческих молодежных коллективах" или "Порядок уплаты подоходного налога с договоров подряда или поручения", где фактически и был детально прописан механизм первой советской обналички . По всей стране начали как грибы расти Центры НТТМ (Научно-технического творчества молодежи) под патронажем райкомов, горкомов и обкомов комсомола. Вот, например, глава банка "Менатеп" как-то раз публично, с телевизионного экрана признался, что "мы начинали с обычного Центра НТТМ". Лично я не слышал ничего про других, но уверен, что начинали они с того же самого. То есть с обналички . Поскольку первые советские капиталисты все поголовно были обналичниками. Правда, вполне законными - не то, что нынешние. Партия вложила в руки комсомола "философский камень", позволявший превращать безналичные деньги в наличные. Именно по этому поводу и плакал чуть позже Николай Иванович Рыжков. Вот представьте: Вы работаете на заводе или в институте, и Вашей организации нужно сделать что-то быстро и хорошо. Например, покрасить забор. Конечно, и на заводе, и в институте есть маляры, которые получают зарплату. Но если поручить им забор, то эти маляры будут красить плохо и долго. И каждый день просить на бутылку. В то время как Вы с приятелем-инженером готовы покрасить и быстро, и хорошо, но за деньги - не за зарплату в 120. К тому же любой плановик без труда нарисует смету на покраску забора на любую сумму -хоть на миллион. Только вот Вам с приятелем завод сможет в лучшем случае заплатить с этого миллиона десятку премиальных. Да и то - из отдельного лимитированного директорского фонда. А тут вдруг появляется Центр НТТМ. Завод заключает с ним договор и перечисляет 1100 безналичных рублей, которых у любого завода - пруд пруди. Сотню Центр оставляет себе "за труды", а Вы с приятелем на неделю становитесь временными его работниками. По окончании покраски забора Центр начисляет Вам с приятелем по 500 рублей зарплаты и удерживает с них 13 процентов подоходного налога. И вот Вы получаете на руки по 435 рублей - 4 Ваших месячных оклада. Понятно, что очень скоро подобную схему все "раскусили" и начали вовсю ею пользоваться. А Центры НТТМ "за долю малую" стали заниматься всем подряд - от покраски забора до запуска ракет. Потом права на "философский камень" получили кооперативы и малые предприятия. И к 1990-91 гг. это стало нормальным и приемлемым для всех механизмом обналички . Заплати 13 процентов государству и получай все остальное со счета в карман. В крайнем случае, слишком большую сумму можно расписать на родственников и знакомых. Весь механизм держался на том, что при заключении договора подряда не требовалось производить отчислений в пенсионный и прочие фонды (сейчас это 40% от зарплаты). И вот в январе 1992 года Егор Тимурович Гайдар, помятуя слезы Николая Ивановича Рыжкова, решил положить конец этому безобразию. Егор Тимурович уравнял договора подряда с обычной зарплатой, чем и удушил законную обналичку в совсем еще молодой ни от кого не зависимой России. 40 процентов (а потом, разумеется, еще и 13) платить за подобное уже никому не хотелось даже из очень патриотических чувств. К тому же Егор Тимурович придумал НДС (налог на добавленную стоимость) в 28 процентов, что сделало законную обналичку просто нереальной. Для того, чтобы получить на руки 59 рублей, нужно было истратить 128 рублей безналичных. Русский капитализм уже вполне накопил денег к тому времени, чтобы показать Егору Тимуровичу большую фигу. Появился "черный нал", проплаты "за бугор" и обналичка под 1-2 процента то, что мы имеем сейчас в Москве. Если 13 процентов в 1991 году платили все без разбора и сожаления, то теперь один, полтора или два процента отдают после серьезного торга и ссылок на то, что у конкурентов наверняка дешевле. Причем шесть лет назад все 13 процентов прямиком шли в государственную казну, тогда как нынче государству не перепадает вообще ни гроша. Лично я очень уважаю Егора Тимуровича, однако давайте попробуем проследить, что же именно породил своим решением перекрыть все законные лазейки для дешевого уклонения от налогов. Во-первых, конечно же, столь часто теперь поминаемый "черный нал" Почти все предприятия, имеющие дело с наличным оборотом денег, стали этот оборот занижать или укрывать. Вы берете мешок денег или пачку долларов, покупаете, например, у оптовика контейнер сосисок, развозите по мелким торговцам и магазинам, а потом собираете свою выручку с некоторым "наваром". "Навар" можно оставить себе, а на оставшиеся деньги снова закупить контейнер сосисок. Естественно, что де-юре этих сосисок и денег не существует. И мелкие торговцы, и магазины, и Вы, и тот, у кого Вы купили сосиски - все работают с "черной" наличкой и никаких налогов не платят. Если в этой цепочке вдруг появляется предприятие покрупнее, то можно прибегнуть к услугам обналичников. Если, например, сосиски оказались польскими, то оптовику наверняка потребуются за них безналичные деньги - все или какая-то часть. И тогда мешок с деньгами Вы отнесете обналичникам, а уже они заплатят оптовику. С "черным налом" пропадают или упрощаются проблемы ведения бухгалтерских документов и втискивание взаимоотношений в трудовом коллективе в рамки нашего допотопного социалистического КЗоТа (кодекс законов о труде), никак не отвечающёго требованиям современной жизни. Поскольку, повторюсь, де-юре ни предприятия, ни директора, ни работников, ни сосисок, ни денег просто не существует. Вторым, гораздо более важным следствием гайдаровских реформ оказался повсеместный расцвет "черных контор". Думаю, едва ли не половина ныне зарегистрированных предприятий была, есть или еще будет "черной". Т.е. предприятиями, которые не платят (не заплатили в прошлом или в скором времени перестанут платить) налоги, однако привлечь за это к ответственности по сути некого. Вариантов создания "черных контор" существует величайшее множество, так как все они упираются в человеческий фактор. Главная цель - зарегистрировать вполне законное предприятие, открыть банковский счет, многократно обернуть на этом счете грязные деньги, после чего, не платя налогов, прекратить деятельность предприятия. Поскольку бизнес - процесс непрерывный, то прежде чем закрыть одну "черную контору", открывают новую. Старую же просто бросают, оставляя налоговым органам возможность поупражняться в поиске злоумышленников.
  23. Часто владельцы бизнеса сталкиваются с необходимостью срочно получить наличные деньги, но иногда бывает проблематично вывести нужную сумму в предельно короткий срок. Но из любой ситуации можно найти выход. Рассмотрим некоторые варианты обналичивания денежных средств, которые могут применять организации с различными системами налогообложения. Ниже будут приведены простые примеры математических расчетов выгоды от того или иного способа. В качестве участников сделок взяты вымышленные организации. Использование услуг "однодневки" Однодневка с УСН и ИП Предположим, что компания "Рога и К" - однодневка. Она может помочь ИП "Копыта и Р" обналичить некоторую сумму. Для этого необходимо: • перевести на счет "Рога и К" средства якобы за выполнение работы или оказание услуги; • снять их, оформив, например, выплату премий сотрудникам; • отдать руководителю ИП "Копыта и Р". Такой вариант обналичивания удобен, если однодневка работает по упрощенной системе налогообложения. Это позволяет ИП не выделяться своими доходами, да и "Рога и К" при 6% комиссии на вывод средств тоже остается в плюсе. Таким способом можно работать с суммами до 1500 тыс. р. ежемесячно. Пусть срок жизни "Рога и К" равен 4-м месяцам. Например, за 4-х месячный период оборот ИП 5 млн. руб. (можно до 6-ти). Итак, компания "Рога и К" - 50 т.р. Банковские карты 4 шт по 30 т.р. Оформление документации - 10 т.р. (50+30+10):0,06=1500 т.р. (5000-1500)х0,06=210 т.р. То есть две наши условные компании оказываются еще и в плюсе. Обе организации ООО с УСН В этом случае процесс обнала происходит аналогично. Схема расчета та же, только можно оперировать уже более крупными суммами, до 2500 тыс. ежемесячного вывода. Пусть ООО "Копыта и Р" нужно вывести 2 млн. руб. в месяц. Тогда за 4-х месячный срок общая сумма составит 8 000 000. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 40 т.р. Расходы на оформление - 16 т.р. (60+40+16):0,06=1933 т.р. (8 000-1933)х0,06=364,02 т.р. Однодневка ИП или ООО с УСН и заказчик - ООО, работающий с НДС Налог на добавленную стоимость сильно усложняет ситуацию. Купить товар или заказать услугу у однодневного партнера ей крайне невыгодно, потому что необходимо платить налог. При покупке продукции, с целью ее последующей реализации, сумма этого вычета составляет 13% от общей суммы сделки. При заказе услуг, ситуация еще больше усложняется затратами на возврат налога на добавленную стоимость. Таким образом, сотрудничество по обналичке в этом случае становится невыгодным, и от него лучше отказаться. Обе организации - ООО, работающие с НДС Здесь компания - однодневка "Рога и К" имеет возможность однократной проводки на сумму 1 млн. р., а за месяц - 2 млн. р. Соответственно, за 4 месяца оборот может быть 8 000 000 руб. Комиссия на вывод средств в этом случае также составляет 6%. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 38 т.р. Расходы на оформление - 20 т.р. (60+38+20):0,06=1966 т.р. (8 000-1966)х0,06=362,04 т.р. Кроме прибыли непосредственно за обналичку, эти организации могут использовать льготы по НДС, уменьшающие его ставку. Недостатком такого сотрудничества является постоянный контроль со стороны налоговых органов. Все вышеописанные схемы имеют только двух участников. С одной стороны, это существенно упрощает процедуру, но с другой - упрощает и ее проверку. Поэтому многие владельцы бизнеса используют организации-посредники для обналички. Использование сложных схем обнала с посредниками Два ИП и два ООО с УСН Назовем их для простоты ИП1, ИП2, ООО1 и ООО "Заказчик". ИП1 и ИП2 имеют право обналичить по 1 500 000 руб. ежемесячно с комиссией 6%. Пусть срок их деятельности равен 3 мес. Значит, они могут вывести в общей сумме 9 000 000 руб. ООО1 же, вообще платит только 2% налога от выручки. ИП1 - 55 т.р. ИП2 - 55 т.р. ООО1 - 55 т.р. в расчете не на 3 месяца, а на 3 года, поэтому ежемесячная сумма настолько мала, что в расчетах ее не учитывают. Карты какого-либо банка - 3 шт по 60 т.р. Расходы на оформление документов - 22 т.р. (55+55+60+22):0,06=3200 т.р. (9000-3200)х0,06-9000х0,02=348-180=168 т.р. - выгода, получаемая ООО "Заказчик" и его партнерами по сделке. Два ИП, ООО с УСН и ООО с НДС Когда в роли ООО с НДС выступает ООО "Заказчик", то здесь, как и в рассмотренном выше варианте с двумя участниками, выгоды нет никакой. Налог на реализацию продукции, налог на оплату услуг - все это делает такую сделку нерентабельной. Когда ООО "Заказчик" - это фирма с упрощенной системой налогообложения, а ООО1 работает с НДС, то сотрудничество в принципе возможно, но тогда ООО1 не сможет долго продержаться на плаву, сотрудничая с ИП1 и ИП2 и сдавая отчеты на минимальную сумму. Она в этом случае играет роль однодневки. Два ИП и два ООО с НДС Как и в предыдущем пункте, длительное время работать по обналу с ИП1 и ИП2 не представляется возможным. Это прямой путь пополнить список компаний-однодневок. Все 4 участника - ООО с НДС Работа по идентичной системе налогообложения делает сотрудничество взаимовыгодным. Рассмотрим пример расчета рентабельности такого сотрудничества. Пусть первые два ООО работают в течение 4-х месяцев, третье - длительное время, а четвертое - это ООО "Заказчик". Общая сумма обналички за 4 месяца - 16 000 000 руб. ООО1 - 55 т.р. ООО2 - 55 т.р. ООО3 - ввиду длительного функционирования не учитывается. Работает с комиссией 2%. Банковские карты 4 шт по 60 т.р. Прочие расходы - 24 т.р. (55+55+60+24):0,06=3233 т.р. (16000-3233)х0,06-16000х0,02=766,02-320=446,02 т.р. Хорошая рентабельность. Прочие варианты Когда ООО "Заказчик" работает с НДС, ему выгодно сотрудничать только с аналогичными себе партнерами. Так, в случае, если ООО1 работает по УСН, сделка с ним будет невыгодна. Если же ООО "Заказчик" применяет упрощенную систему налогообложения, а остальные участники - НДС, то здесь рентабельность сотрудничества довольно высока. Другие интересные способы обналичивания Вывести крупные суммы денег можно не только оформляя покупку продукции или оплачивая услуги. Можно придумать еще несколько взаимовыгодных путей решения проблемы. Например: • договор простого товарищества; • договор займа. Простое товарищество Данный договор предусматривает внесение в общую кассу каждой из сторон определенной суммы денег. Такие отношения между сторонами не облагаются налогом. Такой документ оформляется не на пустом месте, а после официального ознакомления с деятельностью потенциального партнера. Для этого необходимо: • выслать письменный запрос о сферах деятельности контрагента; • получить заверенную руководителем копию устава компании; • отправить официальный запрос о встрече с руководителем фирмы-партнера; • попросить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. Все эти документы высылаются заказным письмом Почтой России или другой зарегистрированной курьерской организацией. Уведомления и чеки от писем сохраняются. Договор займа В этом случае, в качестве обналички можно использовать обеспечительный платеж - некоторую сумму, которую занимающая деньги компания вносит в качестве задатка. Эта сумма вообще не облагается налогом. Размер обеспечительного платежа может быть равен размеру выводимого капитала или быть больше него. А размер самого займа должен быть в 2 раза больше платежа по его обеспечению. Чтобы не вызвать подозрение у контролирующих организаций, необходимо в договоре займа указать его процентную ставку. Далее, компания-заемщик делает вид, что не может расплатиться по долговым обязательствам, и задаток в полном объеме остается у кредитора. Он включается в бюджет как внереализованный доход, а у заемщика списывается под видом внереализованного расхода. Данная схема просто гениальна для одноразового или очень редкого применения. Если пустить это дело на поток, то можно очень быстро навлечь на свою голову проверку. Второй сложностью этой процедуры по обналичке является ее растянутость во времени. Чтобы убедиться, что предприятие-должник не может выплатить сумму займа, должен пройти определенный срок. Но, если нет необходимости в спешке, такой способ, используемый однократно, может стать отличным выходом. Обналичивание больших сумм Здесь схема та же, что и в описанных в начале статьи случаях, но в ней участвует большое количество компаний. Как мы рассмотрели, ООО может выводить ежемесячно до 2 500 000 руб. Это значит, что для обналичивания суммы 15 000 000 руб. в месяц необходимо воспользоваться услугами шести фирм-однодневок и одной фирмы-посредника. Рассмотрим это на примере расчета, когда контрагенты работают по УСН. ООО1 - 50 т.р. ООО2 - 50 т.р. ООО3 - 50 т.р. ООО4 - 50 т.р. ООО5 - 50 т.р. ООО6 - 50 т.р. Карта банка - 84 т.р. Расходы на регистрацию - 35 т.р. 50х6+84+35=419 т.р. - ежемесячные издержки. 15 000 000х2%=300 т.р. - ежемесячный налог. Итак, всего за этот период затраты составляют 419+300=719 т.р. Комиссия составляет, как мы помним, 6%. Это значит, что при обналичке 15 млн. руб. можно заработать: 15 000 000х6%=900 т.р. Выгода составляет 900-719=181 т.р. Пользоваться этим способом можно в течение 3-4 месяцев, а при смене фирм - сколь угодно долго. При необходимости вывести значительную сумму денег однократно, достаточно использовать 2-3 однодневки, которые сразу же после сделки навсегда исчезают из мира бизнеса. Наиболее оптимальный вариант - это 3 организации, одна из которых даже платит налог 1%. То есть с суммы 15 000 000 руб., которая была рассмотрена в прошлом примере, сумма налога будет составлять всего 150 т.р. Издержки здесь будут составлять 50х3+84+35=269 т.р. Комиссия при обналичке - 900 т.р. Прибыль будет равна: 900-269-150=481 т.р. Таким образом, при одноразовой процедуре обнала можно больше заработать, но это привлечет к себе внимание контролирующих служб. При работе с НДС используется аналогичная схема. Как было рассмотрено выше, все контрагенты по сделке должны функционировать по одной и той же системе налогообложения. Расчет, как и при "упрощенке": в случае регулярного вывода используется большое число компаний и платится налог 2%, в эпизодических случаях можно обойтись 2-3 фирмами, одна из которых уплачивает 1% налога. Итоги Итак, способы обналички и ее схемы весьма разнообразны. Большинство приведенных расчетов наглядно показывает, что при грамотном подходе к делу вполне реально вывести как небольшую сумму денег, так и 12-15 миллионов в месяц. Очень много трудностей возникает из-за несоответствия налогооблагающих систем заказчика и исполнителя. Но лица, профессионально занимающиеся обналичкой, из любой ситуации найдут приемлемый выход, подобрав для этой цели нужные компании.

Обнал

Добро пожаловать на площадку по обналичиванию средств obnal.club. Наш форум - это уютный клуб с особыми преференциями для членов! Здесь вы можете встретить профессионалов своего дела в области финансового аутсорсинга. Будем рады если вы присоединитесь к Нам! На страницах портала вы найдете всю необходимую информацию на тему обналичивания денег. Девиз нашего форума "Обналичить можно все"

АГ Форума

Обнал Обнал GARANT
TROTSKILL TROTSKILL GARANT
скиба скиба Модераторы

Обнал в Соц сетях

О Форуме

На Обнал Форуме представлены десятки тысяч тем с полезной информацией, а также вы найдете Проверенные услуги по обналичиванию денег! Будьте осторожны, многие участники рынка предоставляют неквалифицированные услуги. Обезопасить ваши нервы и средства поможет Гарант-Сервис форума. Раздел содержит предложения различных сервисов, которые предлагают обналичку в оффшор или РФ (включая другие страны СНГ), обсуждаем минусы и плюсы подобных сервисов.