Jump to content

Search the Community

Showing results for tags 'обналичивание денег'.



More search options

  • Search By Tags

    Type tags separated by commas.
  • Search By Author

Content Type


Forums

  • Cash withdrawal
    • Questions about cash
    • Updates News
    • QUESTIONS FROM BEGINNERS
    • WIKIPEDIA OBNAL
  • Проверенные продавцы
    • ПРОВЕРЕННЫЕ СЕРВИСЫ
    • Shadow goods and services
    • Auto Guarantor Cash Out - Conducting Safe Transactions
    • Manual Guarantor Service
    • Public transactions
  • Услуги обналичка
    • cash withdrawal
    • Cashing services
    • Cashing in legal entities
    • Cash out dirty money
    • Cash Redemption
    • E-wallet cashout
    • Transit cash
  • Marketplace OBNAL
    • Готовые фирмы
    • Debit Card Sale
    • Материал
    • DROPY AND NOMINALS
    • Work in the field of cashing
  • Обнал маркет
  • Криминальные схемы заработка
  • Банковская деятельность
    • Продажа теневых бизнес схем
  • obnal.club
    • ПРАВИЛА КЛУБА
    • НОВОСТИ obnal.club
    • Forum Arbitration
  • Классические Оффшоры
    • Форум про Оффшоры

Blogs

  • Good's блог
  • finansGrupp's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Kart pro's блог
  • Виктор
  • RRHNC ОБНАЛ
  • Продаем карты visa и mastercard с деньгами. Для обнала
  • Продам сканы паспортов
  • Продам сканы паспортов
  • KhabCash's блог
  • Обналичу ваши средства
  • Weiss8888's блог
  • lis666's блог
  • obnall's блог
  • Офшор's блог
  • Расскажите про обнал
  • bek.kz's блог по обналу крупных сумм
  • Ищу напарника по выводу денежных средств
  • Mark-777's блог
  • СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ's блог
  • ganz'
  • Владимир Таш's блог
  • Komers174's блог
  • Igor83's блог
  • Azamat321 Подработка
  • Дебетовые карты
  • Обналичка Москва
  • Обналичивание денежных средств Copy
  • Good's блог Copy
  • finansGrupp's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy
  • Компания Альфа-Аудит's блог Copy

Calendars

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Categories

There are no results to display.

Product Groups

There are no results to display.

Categories

  • Obnal
    • Obnal
    • Обналичивание
    • Обналичка денег

Find results in...

Find results that contain...


Date Created

  • Start

    End


Last Updated

  • Start

    End


Filter by number of...

Joined

  • Start

    End


Group


AIM


MSN


Сайт


ICQ


Yahoo


Jabber


Skype


Телефон


Pidgin


Ссылка 1


Ссылка 2


Ссылка 3


Специализация


QIP


Город


Депозит


Email


Интересы


Регион


Профиль

Found 17 results

  1. Как работают крупные игроки рынка обнала Все прекрасно понимают, что обналичивание денег требуется абсолютно всем фирмам. Мелким, средним, крупным. Соответственно есть и крупные обнальные центры, которые работают с дочками госкорпораций, крупным бизнесом. Как же они работают? До середины 2000-х абсолютное лидерство на рынке крупного обнала занимали банки. Этим занимались практически все и за небольшой процент. занимаются они этим и до сих пор. Недавняя волна закрытия банков в России как раз из-за этого. Закрыли Мастер банк, одну из крупнейших обнальных контор в России, продолжают закрывать более мелкие банки. Далее в дело вступили крупные страховые. А в последние годы еще и организации, занимающиеся кредитами населению, так называемым микрофинансированием. Не будем строить предположений, как именно они работают. Рассмотрим лучше интересующий нас в этом исследовании вопрос. Любой небольшой обнальной конторе необходимы клиенты для работы, для того, чтобы что-то зарабатывать. Ведь суть любого бизнеса – заработать денег. Как же они находят своих клиентов? Как начинающие обнальщики находят клиентов Это довольно сложная задача. Ведь услуга весьма деликатна и сопряжена с риском для обеих сторон. Как правило наиболее успешные и планирующие долго работать обнальщики находят своих клиентов через “сарафанное радио”. Общаются с бизнесменами, рассказывают в начале близким друзьям и знакомым, что у них появился человек, который давно и успешно занимается обналом. Много хорошего о нем слышали. Не говорят сразу про себя, говорите о “Ком-то”. Даже если их друзьям это не потребуется, они могут рассказать это еще кому-то, каким-то своим знакомым. Так же действенный метод - посещение нескольких собраний бизнесменов или тренингов по бизнесу, познакомиться там с людьми, и рассказать им о “знакомом обнальщике”. Эти способы не гарантируют быстрого и обильного потока клиентов. Но этот поток будет раскручиваться как моховик. Сначала один человек, потом второй, потом еще двое, еще трое и так далее. Плюс. Всегда можно отследить, от кого пришел новый клиент, получить о нем какую-то информацию, рекомендации от знакомых или людей, которые уже являются клиентами и к которым уже есть какое-то доверие. Это классические способы поиска и набора новых клиентов, которым пользуются абсолютно все обнальные конторы. Так же есть вариант рекламы в Интернете. Но это небезопасно. Можно привлечь к себе лишнее внимание. Непонятно, кто обратится. Ничего неизвестно об этих людях. Под видом белых денег, могут переводить на обнал черные деньги, украденные у кого-то. А значит и чрезвычайно велика вероятность проверок от налоговой и полиции. Если выбирают рекламу в интернете в качестве привлечения клиентов, ведут себя особенно аккуратно! Дают о себе как можно меньше информации и больше внимания уделяют безопасности! Обязательно пользуются почтой со специального телефона и ноутбука, телефон - это sip-телефония, зарегистрированная на фирму-однодневку или чьи-то паспортные данные.
  2. Консалтинговая компания "Хейдес Груп" , крупный игрок в сфере услуг по обналичиванию финансов кампаний разного уровня и масштаба !Предоставляем широкий выбор предприятий абсолютно под разные цели , с обширным выбором квэдов , разные варианты вывода средств, возможно с возвратом НДС , можно пропустить средства через яму , наши услуги на любой " цвет и вкус" , поможем и малому и великому бизнесу ! Гарантируем полную конфидециальность , безопасность сделки , по желанию клиента предоставим охрану и транспорт передвижения , с нами Вы в полной безопасности ! Начиная с 2018 года , наша компания предоставляет услуги по обналичиванию криптовалют по самым выгодным для вас ценам ! По любым вопросам звоните: (0800) 218 006, (044) 364 40 90, (063) 728 01 77 (звонки со всех телефонов бесплатно) Посетите наш сайт http://kheydes-group.biz.ua Наша электронная почта [email protected]
  3. Представляем краткий трактат по обналичке денег в 2019 году. Оглавление: Поиск клиентов для начинающих обнальщиков Как обезопасить процесс обналичивания? Передача денег после обнала Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал? Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму? Плюсы и минусы ООО для обналички Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"? Как долго может работать фирма-прослойка? Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица? Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке Уголовная ответственность за обналичивание денег в России Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств Обналичивание денег - сложная система, которая включает в себя множество нюансов. Данная деятельность является незаконной на территории Российской Федерации, но поток желающих обналичить свои средства не иссякает. Обналичка в 2017 году остается актуальной проблемой для многих предпринимателей. В этой статье мы расскажем об основных моментах и нюансах удачливой работы обнальщика. Рассмотрим схемы обнала и как максимально обезопасить себя. Поиск клиентов для начинающих обнальщиков Для любого дела необходимы клиенты, которые будут пользоваться вашими услугами. Но вопросы денег всегда были довольно деликатными, потому поиск клиентов тут задача более сложная, чем для обычного частного предпринимателя. Например, если клиент отправляется делать стрижку к частному мастеру, то деньги он передает только после того, как его подстригут. Если ему не понравится качество, деньги он может и не платить. Но обналичка денег совсем другое дело. Человек изначально рискует своими деньгами и репутацией. Потому люди для этой операции тщательно выбирают человека, которому можно довериться. Как же искать людей? Первая идея, которая приходит в голову - просто дать объявление в интернете. Но этот метод небезопасен для вас. Ведь посторонний человек с вашей помощью может обналичивать краденые деньги. Плюс, публичное объявление может привлечь к вам нежелательное внимание полиции и налоговой инспекции. Обычно люди, которые оставляют объявление в интернете, стараются использовать как можно меньше личной информации. Для этих операций приобретается отдельный телефонный номер, ноутбук. Фирма регистрируется на чужие паспортные данные. Вся схема выглядит довольно мутно и благополучно этим бизнесом долго не придется заниматься. Обычно такие компании либо же однодневки и исчезают с деньгами, либо имеют своих людей в полиции, которые прикроют в случае чего. На данный момент, самый успешный метод раскрутить свое имя - воспользоваться "сарафанным радио". Сначала рассказать своим друзьям о том, что есть хороший человек, который может помочь обналичить деньги. Не говорите, что это вы, просто скажите, что можете дать контакты. Даже самым близким друзьям не стоит рассказывать, чем вы занимаетесь. Потом отправляйтесь на различные бизнес-тренинги, знакомьтесь с новыми людьми, которым может быть интересна эта информация. Скажем честно, этот метод очень медленный, но самый действенный в долгосрочной перспективе. Каждый новый довольный клиент может посоветовать вас кому-то другому. Обналичивание карт - работа долгая и перспективная, потому доброе имя много значит. С одной стороны, так проще для клиентов, потому что они знают к кому идут, с другой стороны - это страховка для вас. Это классический метод поиска клиентов, которым пользуются уже много лет. От вас требуется достаточная коммуникабельность и хорошее выполнение своих обязательств. Так, со временем, вы обзаведетесь постоянным потоком проверенных клиентов, которые не преподнесут неприятных сюрпризов, а будут приносить средства под обнал. Как обезопасить процесс обналичивания? Существует довольно много способов обезопасить общение в сети. Вы можете даже поискать курсы по безопасности в интернете. Но, сложность процесса в том, что кроме вас есть еще клиент, который может не захотеть общаться в TORе. Потому, лучше всего быть готовым к любой ситуации и предусмотреть несколько методов работы. Схемы обналичивания существуют и ими можно пользоваться более-менее эффективно. 1. Полностью исключите обсуждение деловых вопросов по телефону Максимум, что можно делать по телефону - передавать какой-то шифр, о котором вы заранее договорились с клиентом. Старайтесь использовать для общения Skype или Tox. Что такое Skype знают все, а вот Tox - это еще одна система для связи, которая более обезличена и безопасна. Обычные полицейские, если речь не идет о серьезных преступлениях, не будет взламывать эти программы. Не мешает, конечно, иногда из соображений безопасности менять свои аккаунты и форматировать жесткий диск. Помните, даже отформатировав жесткий диск, вы не избавляетесь от информации. Существуют способы восстановить старые данные, пока диск не будет полностью заполнен новой информацией. 2. Передайте клиенту пароль и логин от почты в TOR Обналичивание в 2017 году можно провернуть довольно просто и максимально безопасно для обеих сторон. Вы сами регистрируете две почты для работы в TOR. Одну для себя, а вторую передаете клиенту. Он знает адрес вашей почты, и когда возникнет необходимость, может написать вам всю необходимую информацию. Почта более безопасное средство для общения, ведь она безлика. Телефонную связь в этом случае можно использовать только для звонка с просьбой зайти на почту. Даже такая прямая просьба не вызовет подозрения у прослушивающего. А использование кодового слова-пароля невозможно отследить. 3. Первая встреча Многие клиенты не хотят иметь каких-то дел без предварительной личной встречи. Для них это возможность познакомиться и довериться человеку. Они не готовы доверить денежное обналичивание незнакомому человеку. Хотя человек вполне может исчезнуть после первой личной встречи, человеку кажется, что это надежнее. Ваша задача произвести на человека впечатление и сказать ему то, что он хочет услышать. Но сказать так, чтобы не подставить себя. Вдруг, под видом нового клиента пришел сотрудник правоохранительных органов? Чтобы обезопасить себя, говорите не как владелец, а как представитель фирмы. От лица компании можно подробно все рассказать человеку, объяснить тонкости и таким образом успокоить клиента. А с другой стороны, при возникновении вопросов со стороны, вы можете утверждать, что вам оплатили только передачу информации - кто этим занимается, вы понятия не имеете, никаких контактов у вас нет. Кроме того, важно помнить, что пока деньги не поступили на счет - это просто слова. Обналичивание денег через ИП просто фантазия, пока вы не приступили к делу. Опровергайте, что имеете к этому отношение. Просто слова нельзя подшить в дело. Пошутили, разыграли, хотели попробовать. Нехорошо, раскаиваюсь, больше так не буду. Звучит глупо, но пока это слова, а не конкретные действия, у правоохранительных органов ничего на вас нет. За вами могут начать наблюдать, но рынок обналички даже под наблюдением вполне себе живет. Чаще меняйте телефонные номера, заводите новые почты, чтобы у полиции не появились доказательства. 4. Передача денег после обнала В отличие от первой встречи, когда вы просто разговариваете и с легкостью можете отказаться от сказанного, передача денег это уже серьезное доказательство. Ответственность за обналичивание денег в первую очередь несете вы. Потому, удобнее передавать обнал через дебетовую карту. Но иногда клиент может настаивать на передаче наличных денег из рук в руки. В этой ситуации главное благополучно передать средства и максимально обезопасить себя. 4.1 Использовать курьера Схема простая: договариваешься о встрече с человеком, приезжаешь с деньгами и берешь с собою курьера. Передаешь деньги курьеру и отправляешь его отдать их клиенту. Сам в это время держишься в стороне и наблюдаешь. Из плюсов этого метода - если вмешаются полицейские, больше шансов сбежать. Но обналичивание денежных средств в момент передачи может выйти из-под контроля. Курьер может попытаться сбежать, захватив деньги. Клиент, заметив, что человек другой, может начать говорить о недостаче суммы. Решаются эти проблемы упаковыванием денег, чтобы было незаметно, что это. Курьер передает пакет, не зная, что там, а клиент не успевает ничего предъявить. Хотя всегда - чем больше людей участвует в операции, тем выше риск. 4.2. Закладка Обнальщик договаривается с клиентом о времени и месте, где можно забрать обнал. Человек приезжает заранее, прячет деньги и присматривает неподалеку, чтобы никто посторонний не забрал закладку. Клиент приходит, достает деньги и уходит. С точки зрения безопасности - это самый надежный способ. 4.3 Передача из рук в руки В таком случае клиент и обнальщик договариваются о встрече в безлюдном месте. Это необходимо для того, чтобы сразу заметить появление новых действующих лиц. Хорошо заранее создать долговую расписку, которая объяснит передачу денег, если вами случайно заинтересуются. Многие операции проваливались из-за такой мелочи. Человека, которого просили обналичить деньги, просто останавливал патруль, чтобы проверить документы. Замечали крупную сумму денег, начинали интересоваться, куда и зачем. Потому, не забудьте создать расписку и для себя, что деньги, которые вы передаете, вам отдали в качестве старого долга. Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал? Чтобы открыть фирму требуется человек, который станет генеральным директором (ООО), или владельцем (ИП). Открывать компанию на себя глупо, ведь рано или поздно она привлечет внимание налоговой. Кроме участия, от человека требуются паспортные данные и ИНН. Если открывается ООО, то компании еще требуется юридический адрес и устав. Многие фирмы могут оказать помощь в решении подобных организационных вопросов. Главная проблема - это "раздобыть" человека на роль владельца, или документы, которыми можно воспользоваться. Первый вариант - когда человек знает о том, что на его имя открывают фирму и согласен всем заправлять. В этом случае необходимо иметь сильные рычаги давления на человека. Ведь он попадет в трудное положение. К нему могут начать наведываться налоговые инспекторы и сотрудники полиции. Его будут допрашивать, давить, угрожать. Важно, чтобы в этих условиях он не выдал обнальщика. Но наличие настоящего человека с документами решает многие проблемы для бизнеса, ведь он всегда сможет появиться в банке и подписать необходимые бумаги. Способы обналичивания денег становятся намного разнообразнее, когда есть реальный человек. Второй вариант, когда человек не знает, что на его имя открыта компания. Для этого необходимо достать чужие документы. Паспортные данные человека можно купить в интернете. Но для этого необходимо пользоваться Tor, чтобы невозможно было отследить покупателя. Приобретая документы, постарайтесь проверить, чтобы они были чистые, без плохой кредитной истории. Высока вероятность, что данные человека продадут не только вам, но и другим людям. Потому, если есть возможность проверить ксерокопии в бюро кредитных историй, то обязательно это сделайте. Но, даже раздобыв документы вы не сильно приближаетесь непосредственно к цели. Понятно, что нельзя прийти в налоговую службу с чужими документами и открывать на них фирму. Любая операция требует личного присутствия владельцев документов. Потому, придется искать знакомых в этой сфере. Или найти человека, который поможет решить проблему с налоговой службой и банком, за вознаграждение. Что произойдет, если открыть компанию на ничего не подозревающего человека и начать обнал карт? Со временем человеку начнут приходить уведомления из налоговой. Первое время он может отмахнуться, решив, что это какая-то ошибка. Ведь чаще всего фирмы на имя человека открываются в другой области, далеко от места прописки. Налоговая начнет давить сильнее, подключатся правоохранительные органы. Но человек точно знает, что никакой деятельностью не занимается и убедительно говорит об этом на допросах. В конце проведут экспертизу почерка, подтвердят, что он не подписывал никакие документы, и оставят его в покое. Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму? Это очень сложная задача. Ведь это должен быть человек, который испортит свою кредитную историю, выдержит допросы и не сдаст обнальщика. Банально, но суть в том, чтобы подставной владелец боялся вас больше, чем официальные органы. Или у него был какой-то личный интерес. Это может быть старый должник, который не в состоянии выплатить долг. Часто в этой роли выступают лица, у которых нет средств к существованию. Их держат где-то за городом, где обеспечивают едой и жильем, при необходимости вызывая для подписания бумаг. По каким-то личным причинам на это могут согласиться обычные люди, но тут есть большой риск. Подставное лицо в какой-то момент может спокойно приехать в банк, снять все деньги со счета и скрыться в неизвестном направлении. Отсутствие документов на фирму не препятствие, чтобы снять деньги, если ты владелец. А банки охотно выдают наличные при личном контакте. Потому, самые надежные варианты - когда в качестве подставного лица выступают подконтрольные люди, или используются документы без ведома владельца. Что делать, если возникает потребность в нескольких фирмах? Когда на имя одного человека открыто несколько компаний, то это не вызывает никаких подозрений. Потому, 2-3 компании для отвода глаз можно смело открывать. Но, когда их становится слишком много - это вызывает подозрения. Тут есть вариант скупки фирм по ген. доверенности. Человек может выступать генеральным директором хоть в 20 фирмах. Но у этого варианта тоже есть подводные камни. Вдруг у фирмы есть долги и кредиты, которые надо выплачивать? Или владелец фирмы придет в банк и снимет все деньги? Потому, этот способ надо использовать очень аккуратно. Какую форму регистрации компании выбрать? Чтобы обнал банковских карт проходил без лишних подозрений надо задуматься о создании подставных фирм, через которые будут проходить все эти операции. Обналичка 2017 года может быть связана с ИП (Индивидуальный предприниматель) и ООО (Общество с ограниченной ответственностью). В первом случае физическое лицо занимается какой-то предпринимательской деятельностью. Во втором - регистрируется юридическое лицо. Выбирая между ООО и ИП, надо обязательно учитывать свои потребности, так как каждая из форм имеет свои плюсы и минусы. Плюсы и минусы ИП 1. В случае проблем, могут взыскать все имущество владельца. Один владелец, значит за все отвечает он сам. 2. Владелец ИП может легко снимать деньги. Все деньги, которые приходят на счет компании, являются собственностью владельца, потому легко можно снять крупные суммы с карты в банкомате. Некоторые банки сразу предлагают "пластик", чтобы производить обнал через дебетовые карты. Лимит на таких картах может доходить до 500 тысяч. Это большой плюс для работы с небольшими суммами. 3. Через ИП нельзя работать с крупными суммами. До 2 миллионов в месяц вы с легкостью обналичитепри ИП, а вот более крупные суммы вызовут вопросы. Слишком большой оборот у ИП всегда вызывает вопросы у налоговой. 4. У ИП довольно простое налогообложение. Всего 6% в месяц от суммы при том, что никто не будет интересоваться реальной суммой расходов и доходов. Плюсы и минусы ООО для обналички Подробная статья на тему http://obnal.club/topic/17354-obnalichka-denezhnykh-sredstv-cherez-ip-i-ooo-aktua/?do=findComment&comment=84485 1. В случае каких-то проблем, средства будут сниматься с уставного счета. Личное имущество останется в безопасности. 2. Доходы ООО обычно выше, чем ИП, потому можно переводить более крупные суммы. Но быстро сделать обнал средств вряд ли получится. 3. Более сложная система налогообложения. Получается, что для работы с небольшими суммами удобнее использовать ИП, но если заниматься крупными суммами, то лучше обзавестись ООО. Это требует большей мороки, но безопаснее и не вызывает подозрения, поэтому фирмы-прослойки обычно используются под формой собственности ООО. Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"? Прежде всего, это зависит от того, с какими фирмами вы собираетесь сотрудничать. Если компания работает с НДС (а большинство торговых компаний работают именно так), им невыгодно работать с упрощенной системой. При последующей продаже они заплатят слишком большой налог. Обнал карт 2017 года должен учитывать такие нюансы. Клиентам с упрощенной системой безразлично, какая система налогообложения у вас. Потому, в качестве первой фирмы выгоднее открывать компанию с НДС, а вторую уже делать с упрощенкой. Ограничиваться только фирмой с НДС невыгодно, хоть она и универсальнее, но срок ее службы меньше. Важно, что НДС 2017 года не только уже подверглось изменениям, но и готовятся новые законодательные инициативы. Ходят разговоры о повышении процентной ставки до 20%. Это следует учитывать при планировании своей деятельности. Как долго может работать фирма-прослойка? Задача подставной фирмы работать как можно дольше, потому в идеале надо выплачивать какие-то налоги, чтоб не привлекать к себе лишнего внимания (как минимум 2% на налогообложении доходы-расходы и хотя бы 4-5% НДС). Если вы платите налоги, то можно не опасаться внезапной проверки. Обычно, первая крупная проверка приходит в компанию через три года после открытия. Ваша задача выжать из фирмы максимум и благополучно закрыть ее незадолго до трехлетия. Смысл в том, что клиенты не доверяют новым компаниям, закономерно предполагая, что у компании с многолетним опытом работы меньше причин закрываться. Потому, обнальщики обычно используют такой способ. Открывают первую компанию и работают только с ней. Через два года открывают вторую компанию. Работают по схеме: старые клиенты в первую, новые работают уже со второй. Перед закрытием переводим старых клиентов в новую компанию. Важно понимать, что три года - это примерный срок, при благополучном раскладе фирма может служить намного дольше. Официальные доходы и расходы В большинстве случаев обналичивания средств клиент знает, за что он хочет перечислить деньги, а ваша задача обставить все так, чтобы цели доходов-расходов выглядели в отношении вас наиболее правдоподобно. Можно не придерживаться строго заявленной деятельности - такие моменты не привлекают налоговую. Объяснение простое: подвернулся выгодный заказ, не хотел упускать. Но если компания постоянно торгует чем-то новым, это уже вызывает подозрения. Если фирма-прослойка работает по системе доходы-расходы, то стоит правильно использовать это в бизнесе. С доходами все понятно, а вот правильная работа с расходами поможет выводить деньги на компании-одноневки, не привлекая внимания. Ознакомьтесь со статьей 346.16. Налогового кодекса РФ - "Порядок определения расходов". Тщательно изучите все возможные расходы, выберите наиболее удобные и адаптируйте под свои фирмы. Тогда деятельность будет выглядеть реалистично. Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица? Деньги лежат на расчетном счете фирмы. Чтобы снять деньги наличкой, директор отправляется в отделение банка, где получает сумму, либо можно использовать перевод на счет физического лица. Проблемой в этой ситуации может стать ограничение, которое стоит на выводе средств. Если знакомых в банке нет, то ваши операции будут сильно ограничены лимитом. Какую сумму можно снять в отделении банка? Для снятия денег в банке необходимо, чтобы пришел генеральный директор, или человек с доверенностью на свое имя от генерального директора. В банке к такому способу снятия не предъявляют никаких подозрений. Ведь есть живой человек, который лично пришел снять деньги со счета. Потому, в таком случае обычно без проблем можно вывести даже крупные суммы. Точно сказать, какую сумму вы сможете так вывести - нельзя. Это зависит это типа компании и месячного дохода. Примерный минимум, который можно так получить, это - 2-3 млн. рублей за месяц. Это не считая расходов, выводов на карты и займы. Если же у фирмы достаточно большой оборот, то снимать можно большие суммы. Кроме прямого снятия денег, есть другие способы получить средства со счета. Рассмотрим официальное обналичивание банковских карт. Официальные поводы вывести деньги с расчетного счета: • выдача займа частному лицу; • покупка чего-то; • оплата услуги; • заработная плата рабочему. Работа с займами Любая компания может выдавать займы своим сотрудникам и людям, не имеющим отношения к их организации. Для этого пишется договор, где указывается, что частное лицо берет у компании деньги на определенный срок под такой-то процент. Деньги перечисляются на карту этого человека. Если со стороны службы безопасности банка возникают вопросы, то ей показывают договор. Есть два варианта работы по займам. 1. Человек сам берет займ В этом случае он подписывает договор, получает деньги на карту и передает их обнальщику. За свои услуги он получает небольшую комиссию или заработную плату. Услугами такого человека можно пользоваться неоднократно. Человеку невыгодно рассказывать о своей деятельности, ведь это значит потерю небольшого дохода. Потому такой обнал денег может существовать долго. Обнальщик, получив деньги, проводит по документам, что деньги были возвращены фирме примерно через месяц. Подобная операция не попадает в графу расходов и доходов компании и не касается банка. 2. Используются документы без ведома физического лица Если у вас есть оформленная на кого-то дебетовая карта и его паспортные данные, то легко можно оформить займ без участия посторонних людей. Можно поискать в интернете карты под обнал, которые продаются на форумах. Обнальщик сам подписывает договор, переводит деньги, снимает их с карты, а затем проводит по документам, что деньги вернулись. Такая ситуация снимает риск, что посторонний человек снимет деньги с карты и оставит их себе. Главное, не превысить лимит - средняя компания может выдавать в месяц займы от 200 тысяч до 1 миллиона. Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке Что делать, если банк приостановил перевод средств? Первое - не паниковать. Важно понимать, что банк не имеет права забрать и не отдавать деньги. Максимум, что он может сделать - ненадолго приостановить операцию и попросить показать документы. Делает это служба безопасности не потому что им сильно интересно, куда уходят деньги. Банку все равно, ему главное - получить свою комиссию. Все эти действия вызваны только желанием обезопасить себя перед налоговой. Если банк постоянно проводит сомнительные операции и не реагирует на них, это может стать поводом для отзыва лицензии. Потому, сделайте необходимые документы и отвезите их в банк. Чаще всего, никто в банке не будет заниматься проверкой подлинности документов. Передать документы может генеральный директор или доверенное лицо. Банк, заполучив документы, успокаивается. Если затем у вас возникнут проблемы с налоговой, они запросят у банка, почему он не прекратил операции. Банк покажет бумаги, и вопрос с банка будет снят. Проблема в этой ситуации только в том, что банк мог сам передать данные о подозрительной деятельности в налоговую. Потому документы в банк обязательно надо отвезти, вывести деньги, а затем задуматься, насколько безопасно работать с этим учреждением дальше. Важный момент - не надо переводить деньги на юридическое лицо сразу после его открытия. Такие операции точно вызовут вопросы у службы безопасности. Ведь логичен вопрос - если компания еще ничего не успела сделать, то откуда идут суммы? Уголовная ответственность за обналичивание денег в России На данный момент в России не существует уголовного наказания за обналичивания средств. Но обнал кредитных карт всегда связан с мошенничеством, использованием чужих документов, подделыванием документации или уклонением от налогов. Потому, при желании, правоохранительные органы всегда найдут причину, чтобы наказать за эту деятельность. Общая картина По известным данным, на начало 2011 года в реестре юридических лиц значилось более 3,7 млн. коммерческих организаций, многие из которых создавались для незаконной деятельности. На правдивость этой информации указывает, что замечено 248 581 компания, которые не перечисляли деньги в государственный бюджет. По экспертной оценке, доход этих компаний составил 4,24 трлн. рублей. Каждый день в России создается около 1,5 тысячи юридических лиц. Процентов 60 из них создаются для незаконной деятельности в финансовой сфере. Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств 1. Московские мошенники и обнал через карты В марте 2011 года в Москве была поймана преступная группа, которая осуществляла незаконную банковскую деятельность с помощью махинаций с поддельными карточками. Группа состояла из двух молодых москвичей и организатора - 41-летнего юриста. Они создавали поддельные фирмы, которые помогали компаниям обналичить деньги. Для получения денег на счет, мошенники заключали с компаниями фиктивные договора на оказания различных услуг. Деньги за работу они выводили на свои расчетные счета с помощью электронной системы «банк-клиент». Во всех подставных фирмах «трудились» граждане, которые ранее теряли паспорта. На их паспорта и открывались счета в банке, через которые выводились «зарплаты». За свои услуги мошенники брали комиссию 3,5-4,5% от суммы. Все деньги снимались в банкоматах, в помещениях снятых для компаний-однодневок. За два года обналичивания денег через ООО злоумышленники заработали более 200 млн. рублей. Часть денег выводилась за пределы Российской Федерации с государственных счетов. 2. Бизнес по безналу в Череповецкой области Очень показательна история Антолия Черняева, который решил заняться обналичиванием финансовых средств. Мужчина решил не заморачиваться над созданием подсадной фирмы, чем изначально загнал себя в ловушку. Вместо использования чужого имени, он оформил ИП на себя и начал крутиться, чтобы свести концы с концами. Мужчина снимал деньги и якобы тратил их на приобретение ценных бумаг и векселей. Большинство реквизитов он брал из базы данных фирмы, где работал финансовым директором. Ему казалось, что подлинности реквизитов будет достаточно, чтобы не вызвать подозрений. И действительно, первое подозрение вызвали не реквизиты, а странный предприниматель, который работал практически себе в убыток. Налоговый инспектор, просматривая реестр расходов в декларации Черняева, обратил внимание на странного предпринимателя. Любитель ценных бумаг работал слишком подозрительно. Накладные были в порядке, но сотрудник налоговой инспекции решил проверить, почему товары сбываются очень далеко в Улан-удэ, Саратов и Астрахань. Отправив туда запрос, сотрудник узнал, что таких фирм там не существует. Подозрительные данные инспектор передал в полицию. Правоохранительные органы незамедлительно наведались в гости к Алексею. Им он рассказал, что получил от покупателей деньги, но почему-то те не приходили за товаром. Вот и пришлось, чтобы закрыть год, подделать расходные накладные. Чистые бланки с печатями покупателей случайно забыли у него снабженцы. Правоохранительные органы решили проверить не только накладные, но и ценные бумаги, которые массово скупал Черняев. Как и ожидалось, все они оказались принадлежащими совершенно другим людям. Все следствие со сбором свидетельств заняло больше чем полтора года. За свою деятельность Анатолий получил 3 года условно. Информация собрана с сайта obnal.club
  4. Чем такое обналичка денег? Сразу стоит отметить, что процесс обналичивания не является обналичкой, так как это совершенно разные финансовые операции. Обналичивание денег — это всего лишь процесс, при котором физическое или юридическое лицо переводит деньги с банковского безналичного счета или чека в наличные, с помощью кассы в отделении банка или банкомата. Также вывести деньги с безналичного счета можно в разного рода ценные бумаги: облигации, сертификаты, акции и опционы компаний и так далее. Обналичка, в свою очередь, это процесс при котором физическое лицо переводит часть капитала компании в наличные средства уклоняясь от налогов и комиссионных отчислений. Если обналичивание это процесс работающий в рамках закона, то обнал денег это зачастую частично (либо полностью) нелегальная финансовая операция. Так как обналичка денег в Москве и других городах СНГ существует уже не одно десятилетие, законодательные и исполнительные органы не отстают от так называемых «финансовых мошенников» и придумывают новые схемы обнаружения методов обналички. Также с каждым годом ужесточаются меры наказания за подобного рода операции. Поэтому для обналички денег было придумано много схем разной степени сложности. Чем хитрее и сложнее схема, тем больше денег можно провести мимо налогов. Наиболее популярным методом является схема обналички денег через индивидуального предпринимателя (ИП) или общество с ограниченной ответственностью (ООО). Также, существуют менее популярные схемы обналички посредством выдачи подотчетных средств (выдача некоторой суммы работникам фирмы на оплату командировок, хозяйственные расходы, приобретение оборудования для компании или других необходимых средств), выдача беспроцентного займа учредителю или же оплачиваемые расходы для представительских нужд (аренда автомобилей, проживание в отелях, встречи в ресторанах). С помощью этого есть возможность обналичить только незначительную часть денег, с учетом того, что все покупки и траты должны быть зафиксированы и целесообразны для компании. Для чего используют схемы обналички денег? Основной целью людей (в основном предпринимателей или бизнесменов) использующих обналичку денег в 2017 году является использование денег, бюджета компании, хранящихся на безналичном счету без комиссионных отчислений банкам и без выплат государственных налогов. Некоторая часть предпринимателей использует обналиченные нелегальным путем деньги чтобы отмыть нечестно заработанный капитал, либо для выплаты заработных плат сотрудникам, официально не оформленным по разным причинам. Таким образом это позволяет сохранить значительную часть денег не выплачивая налог на заработную плату и на содержание сотрудника. Помимо этого, незаконно обналиченные суммы денег могут использоваться для «грязных дел» — выплат взяток или откатов (полностью незаконных на территории Российской Федерации, статья 290, 291, 291.1, 204 Уголовного кодекса РФ). Заметными преимуществами использования обналички через Общество с ограниченной ответственностью или Индивидуального предпринимателя для учредителя является возможность взимать из денежного оборота фирмы необходимую часть бюджета и возможность бесконтрольно их тратить. Это открывает возможность сократить значительную часть расходов на государственных налогах и комиссионных отчислениях банку. Помимо этого, лицо, совершающее обналички, получает возможность передавать деньги другим физ. лицам, не увеличивая их налоговой базы. Но чтобы сделать все в рамках закона и не рисковать своими деньгами и свободой, нужно досконально изучить все правовые вопросы. В этой статье мы опишем наиболее распространенный метод обналички бюджета для бизнесмена и предоставим качественные и информативные советы чтобы увеличить ваш процент обналички. Какова ответственность за обналичку денег в 2017 году? Ответственность за обналичку капитала в наше время является важным вопросом. Схемы для обналички существуют уже много десятилетий, поэтому к нашему времени их было придумано целое множество. Все они отличаются друг от друга, поэтому работают они на основании различных законов Уголовного Кодекса Российской Федерации. На момент 2017 года не создано прямого закона запрещающего обналичку, но есть косвенные статьи по которым вас могут привлечь к ответственности. Некоторые из схем могут находиться в абсолютно честном правовом поле, другие же пересекаться с одной или несколькими статьями. Именно поэтому не спешите принимать решение и участвовать в различных махинациях по обналичке денег. Перечень нескольких статей из УК РФ, которые грозят правонарушителям, пойманых на обна личке денег в 2017: • С.198 для физических лиц и с.199 для юридических — за уклонение от государственных налогов; • С. 199.2 — за пособничество в укрытии денежных средств, которые обязаны облагаться налогами; • С. 177 — за нелегальное предпринимательство; • С. 327 — за подделку документов; • С. 174 — за отмывание денежных средств; Также, исполнительные и законодательные органы власти с каждым годом развивают контроль над незаконным оборотом денежных средств, внедряя новые налоговые законы. К примеру указ Федеральной Налоговой службы 2016 года «Об организации по взаимодействию с правоохранительными органами в случаях выявления признаков налоговых преступлений.» гласит, что ФНС будут модернизировать процесс сотрудничества налоговиков с правоохранительными органами. А также, служба создала план по выявлению критериев и состава налогового правонарушения. Таким образом, из данного документа можно почерпнуть немало полезной информации для предпринимателей, которых заинтересовала обналичка капитала. Кто будет находится под особо пристальным присмотром Федеральной Налоговой службы? Главными мишенями для налоговиков станут лица, пытающиеся укрыть денежные средства суммой превышающей полтора миллиона рублей, а именно: собственники различного рода имущества, руководители организаций-плательщиков налогов, предприятия под контролем налогового агента, управляющие директора вышеупомянутых организаций, индивидуальные предприниматели или налоговые агенты. Налоговая служба будет обращать внимание на данные обстоятельства при проведении финансовых операций: — заключение подозрительных, по их мнению, сделок; — ипользование наличных бюджетных средств организации, помимо расчетных счетов (из касс предприятия); — создание новых расчетных банковских счетов; — пользование средствами компании, на которые возможна покупка векселей; — отчуждение имущества; — подмена или укрытие информации по поводу операций с деньгами, или несдача бухгалтерских документов; — укрывание выручки организации; Также, имеется небольшой перечень признаков, которые могут привернуть внимание налоговой службы: — заключение «липовых» контрактов с третьими лицами; — затруднение работе налоговых служб; — создание весомых объемов дебиторской задолженности по реализации услуг и товаров. — взаимодействие с разного рода «компаниями-однодневками». При наличии некоторых или всех критериев и причин, налоговики в праве исследовать всю финансовую документацию организации. После чего, в случае нахождения доказательств уклона от налогов или совершении финансовых махинаций дело будет передано сотрудникам полиции. Если вы намерены использовать обналичка денег схемы, то тщательно изучите вышеуказанные обстоятельства, чтобы не вызывать лишнего внимания налоговых служб и других исполнительных органов власти. Схемы обналички 2017 без ИП и ООО Полностью законных способов обналичить капитал без различных дополнительных трат не существует. Однако на практике применяются некоторые способы для использования средств внутри компании с возможным сокращением налогов. Это конечно нельзя назвать «обналичка денег», тем не менее это неплохие варианты для сокращения расходов на комиссиях и налогах. Вот некоторые из них: — Выдача подотчетных средств. Так как согласно законодательству Российской Федерации, наличные из кассы могут выдаваться работникам фирмы, учредитель по документам становится частью штата компании. Таким образом он имеет доступ к средствам, которые он может потратить на оплату командировок, хозяйственные расходы, покупку оборудования или других товарно-материальных ценностей для компании. Однако все траты должны быть зафиксированы и иметь документальное подтверждение и соответствовать назначению. — Выдача беспроцентного займа учредителю компании. Учредитель фирмы имеет право на получение через Общество с ограниченной ответственностью (ООО) займа без уплаты дополнительных процентов. Его, само собой, нужно будет вернуть в установленный договоренностью срок. Также есть возможность получения финансовой ценности в виде уплаченной суммы процентов, в случае если бы они взимались. — Оплачиваемые представительские расходы. Учредитель, в случае если он числится работником штата компании, имеет возможность получить средства с ООО на различные расходы для представительских целей: оплата поездок, отелей, ресторанов и другие. Основная задача — это целесообразность подобных трат, они должны иметь именно представительские цели. Обналичка денег через Индивидуального Предпринимателя Наиболее популярной схемой обналички денег является посредством ИП — индивидуального предпринимателя. Чтобы воспользоваться этой схемой вам понадобится в первую очередь один (или больше, для более широкой продуманной схемы). Как правило, ими становятся близкие или доверенные люди из окружения, либо сами владельцы бизнеса. Также, большую популярность имеют специальные фирмы-посредники специализирующиеся на обналичке денег под процент. Занимаясь подобным делом, вы обязаны придерживаться стандартным правилам при налоговых схемах обналички: — наличие цели по обналичке; — финансовое обоснование расходов; — неимение взаимозависимости пособников; — наличие всей необходимой документации по расходам организации. Обналичка денег через ИП происходит в несколько нехитрых этапов: 1) Перечисление денег на счета индивидуального предпринимателя любым удобным способом, коих целое множество. 2) Обналичка денег ИП с помощью дружеских или небольших клиенто-ориентированных банках. 3) Возврат средств обратно к заказчику. Все этапы мы разберем на подробных примерах и покажем как происходит обналичка счетов с различными вариантами передачи и съема капитала. Одним из основных требований при выборе ИП, с помощью которого будет реализовываться схема обналички — это осуществление настоящей хозяйственной или предпринимательской деятельности. Обычно, это оказание услуг фирмам группы или сторонним заказчикам, или исполнение различного рода работ, торговля (продажа или покупка) внутри группы или извне. В зависимости от требований предпринимателя, который решает заняться обналичкой, выбирается подходящий налоговый режим. Таким образом, если индивидуальный предприниматель намерен работать по НДС, в таком случае выбирается общая система налогов. В других случаях наиболее подходит специальный режим. Также, неплохие варианты схем обналички денег с патентом и ЕНДВ. В таком случае, налог будет практически несущественным, и что важно, фиксированным по сумме. В ситуации с ЕНДВ также нету лимита по годовой сумме доходов. С патентным режимом эта сумма не должна быть более 60 миллионов рублей. Обратите внимание, что эту систему налогообложения можно применять только в ограниченном списке регионов и для специального списка видов деятельности. Разумеется, Индивидуальный Предприниматель будет вынужден нести определенные расходы и выплачивать налог. Но также, ИП будет иметь большую часть дохода — это и является чистымдоходом. Она и будет использована при обналичке денег. Даже в случае использования такой относительно безопасной схемы вы должны быть предусмотрительны и внимательны, в связи с нововведениями Федеральной Налоговой службы, ваши действия могут привлечь особое внимание налоговиков. Схема обналичивания и алгоритм ведения кассовых операций Также можно провернуть один из самых простых методов обналичивания — получить наличные в виде выручки организации и попросту не сдать их в банк, либо сдать небольшую сумму. Индивидуальный предприниматель может получить выручку наличными средствами, к примеру, поработав с населением. Подобный доход можно получить и от сторонних дружеских организаций. Но в данном случае, законодательством нашей страны и указом Банка России предусмотрен лимит —не более 100 тысяч рублей. Тем не менее это ограничение обходят путем разбития крупных сумм доход на более мелкие. Но подобные махинации облагаются штрафом — от 4 до 5 тысяч рублей, и взыскать его можно только в течении двух месяцев с момента совершения(а не обнаружения) данного правонарушения. Как показывает практика, налоговики с большой вероятностью не успевают провести проверку за такой короткий промежуток времени. Также, индивидуальный предприниматель в праве хранить в кассе выручку любого размера и может не вести учет каждой операции с наличными. Помимо этого, он также в праве забирать любую часть из кассы, без лимитов в 100 тысяч р. Снятие наличных в кассах отделений банка Замещением дебетовых карт могут стать всем привычные обыкновенные счета физического лица или депозиты. Сотрудники банка относятся к ним обычно более дружелюбно и позволяют осуществлять обналичку денег практически без упомянутых выше лимитов (в большинстве случаев). Для индивидуального предпринимателя комфортнее всего будет использование для обнала пополняемо-отзывные вложения. Зачастую, обналичивание будет осуществляться бесплатно. Но подводным камнем для некоторых предпринимателей может стать тот факт, что не всегда обналичка происходит быстро. В некоторых случаях, деньги перебывают в так называемом «холде» — периоде, когда деньгами нельзя воспользоваться. Они должны хранится на счету от нескольких дней до месяца. Иногда достаточно преждевременно подать заявку на вывод средств. Из-за этого теряется быстродействие данной схемы, но зато значительно снижается количество расходов по ней. Помимо этого, вы имеете возможность снять большое количество денег в одном месте, не подыскивая нужные банкоматы. В случае невыполнения оговоренных сроков, зачастую, банки не ставят высокую комиссию — порядка 1% от суммы вклада. Но в случае полного прекращения договора, банк может затребовать более высокую комиссию, поэтому рекомендовано оформлять депозит пополняемо-отзывной и стараться не закрывать его полностью — сохраняя на счету по крайней мере требуемый минимальный остаток. Использование персональных карт Индивидуального Предпринимателя Также распространенным способом обнала является дебетовые карты, оформленные на физическое лицо самого предпринимателя, без связей с коммерческой деятельностью организации. Таких персональных счетов можно открыть несколько в разных банках. Желательно не открывать счет в том же банке, где зарегистрирован расчетный счет предприятия, хоть это и легально, но банк заметит вашу схему по обналичке денег и постарается ей помешать, так как это составляет конкуренцию стандартной системе обналичивания денежных средств самим банком. По этой схеме, капитал переводится со счета компании на персональный счет ИП. Назначение выплаты аналогичное другим легальным методам — изъятие средств из кассы. Вам, как ИП следует отказываться от банков взимающих процент за переводы, зачисление средств или снятие наличных в кассах отделений банка или банкоматах. Многие крупные банки федерального уровня не берут комиссионные отчисления за проведение подобных операций, либо комиссии не составляют значительного размера. Следует обратить внимание на дружественные банки или небольшие клиенто-ориентированные банки, которые не имеют ничего против обналички данным методом в небольших размера, к примеру до одного миллиона рублей в месяц или порядка 100 тысяч в сутки на каждую карту. В каждом банке существует лимит на снятие наличных для обычных карт и зачастую он отсутствует для премиум (голд, платинум и т.д.) карт. Ими пользоваться не стоит, так как обычно за ними ведется контроль службами безопасности банка и снимать достаточно большие суммы не выйдет. Обратите внимание, что вышеописанный метод не применим в крупных масштабах, если мы имеем в виду не дружественные банки. Обналичка денег данной схемой подходит для небольших сумм для владельцев малого или среднего бизнеса, небольших предприятий. Cash-карта или чек и обналичка капитала Одним из самых простых вариантов снятия наличных является снятие денег в банке по чеку, самым распространённым способом — на «расходы ИП». Но стоит заметить, что в отличие от предыдущего метода, этот не является бесплатным. Вы будете обязаны уплачивать комиссионное отчисление банку. Обычно, комиссия составляет от 1% и выше. Если же вы являетесь особо ценным клиентом, некоторые банки могут предложить вам индивидуальный тариф с меньшим процентом. Обратите внимание, в данного способа есть свои подводные камни. Банк имеет право отказать вам в выплате наличных средств по заявке на «расходы предпринимателя» по статье Федерального закона No115-Ф3, если не будет предоставлено по требованию банка отчетности о тратах предыдущей выплаты на расходы. Также банк имеет полномочия прекратить исполнение поручения клиента до выдачи этих подтверждающих документов. Поэтому не рекомендуется пользоваться этой схемой по обналичке в крупных и малознакомых банках. В наше время также пользуются популярностью корпоративные кэш карты, как более инновационное замещение устаревшим чекам. Главным преимуществом является возможность снимать наличные в банкоматах этого банка с комиссией аналогичной для чековых выплат. Передача средств После того как был осуществлен процесс обналичивания денег ИП, деньги должны быть переданы заказчику схемы обналички, то есть необходимо совершить рефинансирование. Если ИП и является реальным предпринимателем, это упрощает ситуацию, так как он уже имеет возможность тратить средства на личные или любые другие нужды. Если же это доверенное лицо — самым легким путем для рефинансирования является безвозмездная отдача обналиченного капитала клиенту-заказчику. Осуществляется это в рамках закона под видом дарения, либо пожертвования. В случае если процесс дарения происходит между физическими лицами, то с передаваемой суммы не взымается налог. Хоть и для этого не обязательно письменное заключение сделки, достаточно будет заключения в устной форме, но все же рекомендовано заверить договор с нотариусом, для перестраховки если Индивидуальный Предприниматель не ваш близкий знакомый. Еще одним вариантом (более надежным и законным) является заключению договора займа средств. Если правоохранительные органы заинтересуются вашей обналичкой денег, у вас будет логичное объяснение, что ИП ваш близкий знакомый, владелец бизнеса — согласился дать займ на необходимую сумму. Сроки займа устанавливаются «до востребования». По закону, средства должны быть возвращены кредитору в течение месяца после востребования, поэтому оригиналы договора следует хранить у заемщика. Таким образом кредитор не будет иметь на руках документы, обязывающие вас как заемщика возвращать средства, благодаря этому вам и никогда не придется возвращать сумму. Важно отметить в договоре, что проценты возвращаются только с основной суммой кредита, другими словами — никогда. Все вышеупомянутые схемы не являются полностью легальными даже при всем соблюдении правил и законов, при должной проверке налоговой службы у вашей компании могут возникнуть проблемы, так как вашей целью в любом случае является уклон от налогов, отмывание денег, сокрытие средств. Также, вы сильно рискуете, пользуясь подобными «серыми» схемами: — Обналиченный капитал вам могут просто не вернуть. Вы не имеете качественных гарантий, что фирма, которая возьмет на себя ответственность ИП не опрокинет вас. Вернуть потраченные средства законным путем будет очень сложно или даже невозможно, так как вы в данном случае признаетесь в уклонении от налогов. — Подобные компании-однодневки с высокой вероятностью со временем попадают под наблюдение Федеральной Налоговой службы или в службы безопасности банков. После чего ваша компания также может поиметь проблемы с ФСН, или в худшем случае потерять безналичные средства компании. — Если в отношении этой компании будет заведено уголовное дело по поводу уклонения от налогов и проведении финансовых махинаций, вы можете попасть под расследование как соучастник. В связи с существующим спросом на обналичку денег в Москве и других регионах существуют специальные компании, которые берут на себя роль Индивидуального Предпринимателя. Цена обналички варьируется в зависимости от суммы обналичивания и от региона. Минимальный процент для 1 миллиона рублей составляет около 3% и максимальный около 7%.
  5. Работа только в "белую", работаем на постоянной основе. Документы для бухгалтерии. +79776399456 [email protected]
  6. Как со счета фирмы выводят деньги в наличные Деньги лежат на счету фирмы. Получить их наличными может либо директор в отделении банка, либо путем перевода на счет физического лица, а затем снятия с дебетовой карты. Скажем сразу. Все приведенные ниже цифры – практически минимальные, из используемых обнальщиками, но и вполне реалистичные. Если у начинающего обнальщика нет знакомых в банках, с которыми он может работать, и которые смогут обеспечить, чтобы его переводы не проверяла служба безопасности, тогда ему, конечно, можно выводить больше. Но если нет, начинающие обнальщики как правило не превышают приведенных ниже чисел. И еще один момент. Как правило деньги с фирмы-прослойки переводятся на счета фирм однодневок и с них уже выводятся в наличные. Подробнее о схемах перевода денег между фирмами, задействованными в схемах мы поговорим позднее. На каком основании переводят деньги на карты физического дица со счета юридического лица Деньги со счета юридического лица можно вывести частному лицу в качестве займа, за покупку чего-либо у него и за оказание каких-либо услуг этим частным лицом. Так же фирма без проблем может перевести деньги на карту своему работнику, как его заработную плату. Рассмотрим подробнее. В каком случае и в каком объеме работают с займами Организация может выдавать займы частным лицам, как имеющим отношение к организации, так и не имеющим. Для этого необходимо оформить договор займа по которому частное лицо берет определенную сумму на определенный срок под оговоренный процент. Пишется договор. И перечисляются деньги на карту этого частного лица. Если со стороны банка будут вопросы по платежу, службе безопасности показывают договор займа. Есть два используемых варианта работы по займам - Человек знает, что на него оформляется займ. В этом случае ему приходят на карту деньги, он их снимает и передает обнальщику, получая за это небольшой процент или ежемесячную плату (в среднем 6-9 тыс рублей). Если это адекватный человек, ему невыгодно кидать обнальщика, ведь так он получает минизарплату каждый месяц. А обнальщик проводит по документам, что он вернул фирме деньги наличными например через месяц. Выдача и возврат займов не являются доходами или расходами юр.лица. - Человек не знает, что на него оформляется займ. Этот вариант используется, если у обнальщика есть дебетовые карты, оформленные на кого-то, и ппаспортные данные этого человека. В данном случае обнальщик может работать с займами как со своей фирмы, так и с фирмы-однодневки. Если фирма действующая и сдающая отчетсности – обнальщик сам можете регулировать сроки займа и можете не возвращать его. Или проводить, как будто займ вернули в виде наличных. Если однодневка – обнальщик просто выводит деньги на карту как займ и все. Главное не переборщить с суммой. Обнальщики как правило выдают займы от 200тыс до 1млн в месяц с одной фирмы.
  7. Часто владельцы бизнеса сталкиваются с необходимостью срочно получить наличные деньги, но иногда бывает проблематично вывести нужную сумму в предельно короткий срок. Но из любой ситуации можно найти выход. Рассмотрим некоторые варианты обналичивания денежных средств, которые могут применять организации с различными системами налогообложения. Ниже будут приведены простые примеры математических расчетов выгоды от того или иного способа. В качестве участников сделок взяты вымышленные организации. Использование услуг "однодневки" Однодневка с УСН и ИП Предположим, что компания "Рога и К" - однодневка. Она может помочь ИП "Копыта и Р" обналичить некоторую сумму. Для этого необходимо: • перевести на счет "Рога и К" средства якобы за выполнение работы или оказание услуги; • снять их, оформив, например, выплату премий сотрудникам; • отдать руководителю ИП "Копыта и Р". Такой вариант обналичивания удобен, если однодневка работает по упрощенной системе налогообложения. Это позволяет ИП не выделяться своими доходами, да и "Рога и К" при 6% комиссии на вывод средств тоже остается в плюсе. Таким способом можно работать с суммами до 1500 тыс. р. ежемесячно. Пусть срок жизни "Рога и К" равен 4-м месяцам. Например, за 4-х месячный период оборот ИП 5 млн. руб. (можно до 6-ти). Итак, компания "Рога и К" - 50 т.р. Банковские карты 4 шт по 30 т.р. Оформление документации - 10 т.р. (50+30+10):0,06=1500 т.р. (5000-1500)х0,06=210 т.р. То есть две наши условные компании оказываются еще и в плюсе. Обе организации ООО с УСН В этом случае процесс обнала происходит аналогично. Схема расчета та же, только можно оперировать уже более крупными суммами, до 2500 тыс. ежемесячного вывода. Пусть ООО "Копыта и Р" нужно вывести 2 млн. руб. в месяц. Тогда за 4-х месячный срок общая сумма составит 8 000 000. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 40 т.р. Расходы на оформление - 16 т.р. (60+40+16):0,06=1933 т.р. (8 000-1933)х0,06=364,02 т.р. Однодневка ИП или ООО с УСН и заказчик - ООО, работающий с НДС Налог на добавленную стоимость сильно усложняет ситуацию. Купить товар или заказать услугу у однодневного партнера ей крайне невыгодно, потому что необходимо платить налог. При покупке продукции, с целью ее последующей реализации, сумма этого вычета составляет 13% от общей суммы сделки. При заказе услуг, ситуация еще больше усложняется затратами на возврат налога на добавленную стоимость. Таким образом, сотрудничество по обналичке в этом случае становится невыгодным, и от него лучше отказаться. Обе организации - ООО, работающие с НДС Здесь компания - однодневка "Рога и К" имеет возможность однократной проводки на сумму 1 млн. р., а за месяц - 2 млн. р. Соответственно, за 4 месяца оборот может быть 8 000 000 руб. Комиссия на вывод средств в этом случае также составляет 6%. Компания "Рога и К" - 60 т.р. Банковские карты 4 шт по 38 т.р. Расходы на оформление - 20 т.р. (60+38+20):0,06=1966 т.р. (8 000-1966)х0,06=362,04 т.р. Кроме прибыли непосредственно за обналичку, эти организации могут использовать льготы по НДС, уменьшающие его ставку. Недостатком такого сотрудничества является постоянный контроль со стороны налоговых органов. Все вышеописанные схемы имеют только двух участников. С одной стороны, это существенно упрощает процедуру, но с другой - упрощает и ее проверку. Поэтому многие владельцы бизнеса используют организации-посредники для обналички. Использование сложных схем обнала с посредниками Два ИП и два ООО с УСН Назовем их для простоты ИП1, ИП2, ООО1 и ООО "Заказчик". ИП1 и ИП2 имеют право обналичить по 1 500 000 руб. ежемесячно с комиссией 6%. Пусть срок их деятельности равен 3 мес. Значит, они могут вывести в общей сумме 9 000 000 руб. ООО1 же, вообще платит только 2% налога от выручки. ИП1 - 55 т.р. ИП2 - 55 т.р. ООО1 - 55 т.р. в расчете не на 3 месяца, а на 3 года, поэтому ежемесячная сумма настолько мала, что в расчетах ее не учитывают. Карты какого-либо банка - 3 шт по 60 т.р. Расходы на оформление документов - 22 т.р. (55+55+60+22):0,06=3200 т.р. (9000-3200)х0,06-9000х0,02=348-180=168 т.р. - выгода, получаемая ООО "Заказчик" и его партнерами по сделке. Два ИП, ООО с УСН и ООО с НДС Когда в роли ООО с НДС выступает ООО "Заказчик", то здесь, как и в рассмотренном выше варианте с двумя участниками, выгоды нет никакой. Налог на реализацию продукции, налог на оплату услуг - все это делает такую сделку нерентабельной. Когда ООО "Заказчик" - это фирма с упрощенной системой налогообложения, а ООО1 работает с НДС, то сотрудничество в принципе возможно, но тогда ООО1 не сможет долго продержаться на плаву, сотрудничая с ИП1 и ИП2 и сдавая отчеты на минимальную сумму. Она в этом случае играет роль однодневки. Два ИП и два ООО с НДС Как и в предыдущем пункте, длительное время работать по обналу с ИП1 и ИП2 не представляется возможным. Это прямой путь пополнить список компаний-однодневок. Все 4 участника - ООО с НДС Работа по идентичной системе налогообложения делает сотрудничество взаимовыгодным. Рассмотрим пример расчета рентабельности такого сотрудничества. Пусть первые два ООО работают в течение 4-х месяцев, третье - длительное время, а четвертое - это ООО "Заказчик". Общая сумма обналички за 4 месяца - 16 000 000 руб. ООО1 - 55 т.р. ООО2 - 55 т.р. ООО3 - ввиду длительного функционирования не учитывается. Работает с комиссией 2%. Банковские карты 4 шт по 60 т.р. Прочие расходы - 24 т.р. (55+55+60+24):0,06=3233 т.р. (16000-3233)х0,06-16000х0,02=766,02-320=446,02 т.р. Хорошая рентабельность. Прочие варианты Когда ООО "Заказчик" работает с НДС, ему выгодно сотрудничать только с аналогичными себе партнерами. Так, в случае, если ООО1 работает по УСН, сделка с ним будет невыгодна. Если же ООО "Заказчик" применяет упрощенную систему налогообложения, а остальные участники - НДС, то здесь рентабельность сотрудничества довольно высока. Другие интересные способы обналичивания Вывести крупные суммы денег можно не только оформляя покупку продукции или оплачивая услуги. Можно придумать еще несколько взаимовыгодных путей решения проблемы. Например: • договор простого товарищества; • договор займа. Простое товарищество Данный договор предусматривает внесение в общую кассу каждой из сторон определенной суммы денег. Такие отношения между сторонами не облагаются налогом. Такой документ оформляется не на пустом месте, а после официального ознакомления с деятельностью потенциального партнера. Для этого необходимо: • выслать письменный запрос о сферах деятельности контрагента; • получить заверенную руководителем копию устава компании; • отправить официальный запрос о встрече с руководителем фирмы-партнера; • попросить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. Все эти документы высылаются заказным письмом Почтой России или другой зарегистрированной курьерской организацией. Уведомления и чеки от писем сохраняются. Договор займа В этом случае, в качестве обналички можно использовать обеспечительный платеж - некоторую сумму, которую занимающая деньги компания вносит в качестве задатка. Эта сумма вообще не облагается налогом. Размер обеспечительного платежа может быть равен размеру выводимого капитала или быть больше него. А размер самого займа должен быть в 2 раза больше платежа по его обеспечению. Чтобы не вызвать подозрение у контролирующих организаций, необходимо в договоре займа указать его процентную ставку. Далее, компания-заемщик делает вид, что не может расплатиться по долговым обязательствам, и задаток в полном объеме остается у кредитора. Он включается в бюджет как внереализованный доход, а у заемщика списывается под видом внереализованного расхода. Данная схема просто гениальна для одноразового или очень редкого применения. Если пустить это дело на поток, то можно очень быстро навлечь на свою голову проверку. Второй сложностью этой процедуры по обналичке является ее растянутость во времени. Чтобы убедиться, что предприятие-должник не может выплатить сумму займа, должен пройти определенный срок. Но, если нет необходимости в спешке, такой способ, используемый однократно, может стать отличным выходом. Обналичивание больших сумм Здесь схема та же, что и в описанных в начале статьи случаях, но в ней участвует большое количество компаний. Как мы рассмотрели, ООО может выводить ежемесячно до 2 500 000 руб. Это значит, что для обналичивания суммы 15 000 000 руб. в месяц необходимо воспользоваться услугами шести фирм-однодневок и одной фирмы-посредника. Рассмотрим это на примере расчета, когда контрагенты работают по УСН. ООО1 - 50 т.р. ООО2 - 50 т.р. ООО3 - 50 т.р. ООО4 - 50 т.р. ООО5 - 50 т.р. ООО6 - 50 т.р. Карта банка - 84 т.р. Расходы на регистрацию - 35 т.р. 50х6+84+35=419 т.р. - ежемесячные издержки. 15 000 000х2%=300 т.р. - ежемесячный налог. Итак, всего за этот период затраты составляют 419+300=719 т.р. Комиссия составляет, как мы помним, 6%. Это значит, что при обналичке 15 млн. руб. можно заработать: 15 000 000х6%=900 т.р. Выгода составляет 900-719=181 т.р. Пользоваться этим способом можно в течение 3-4 месяцев, а при смене фирм - сколь угодно долго. При необходимости вывести значительную сумму денег однократно, достаточно использовать 2-3 однодневки, которые сразу же после сделки навсегда исчезают из мира бизнеса. Наиболее оптимальный вариант - это 3 организации, одна из которых даже платит налог 1%. То есть с суммы 15 000 000 руб., которая была рассмотрена в прошлом примере, сумма налога будет составлять всего 150 т.р. Издержки здесь будут составлять 50х3+84+35=269 т.р. Комиссия при обналичке - 900 т.р. Прибыль будет равна: 900-269-150=481 т.р. Таким образом, при одноразовой процедуре обнала можно больше заработать, но это привлечет к себе внимание контролирующих служб. При работе с НДС используется аналогичная схема. Как было рассмотрено выше, все контрагенты по сделке должны функционировать по одной и той же системе налогообложения. Расчет, как и при "упрощенке": в случае регулярного вывода используется большое число компаний и платится налог 2%, в эпизодических случаях можно обойтись 2-3 фирмами, одна из которых уплачивает 1% налога. Итоги Итак, способы обналички и ее схемы весьма разнообразны. Большинство приведенных расчетов наглядно показывает, что при грамотном подходе к делу вполне реально вывести как небольшую сумму денег, так и 12-15 миллионов в месяц. Очень много трудностей возникает из-за несоответствия налогооблагающих систем заказчика и исполнителя. Но лица, профессионально занимающиеся обналичкой, из любой ситуации найдут приемлемый выход, подобрав для этой цели нужные компании.
  8. Обналичивание денежных средств через ИП в 2017 году. На территории Российской Федерации некоторые граждане посредством всевозможных махинаций занимаются легализацией нечестно нажитого капитала. Это общеизвестный факт, которому уже более пятнадцати лет. Данные махинации предусматривают противозаконная обналичка посредством акционерных обществ, а также посредством частных предпринимателей. С течением времени подобные схемы постоянно видоизменялись, однако сохранились и применяются по сей день. "Обналичка" денег Наиболее часто мошенниками применяется схема, которая в простонародье получила название "обналичка". Данная махинация выполняется с целью ухода от налоговых вычет, которые предусмотрены отечественным законодательством. В этом случае доходы выводятся в полном объеме. Для этого между двумя предприятиями проводится фиктивная сделка, при которой подделывается ряд сопутствующей документации. Нужно понимать, что довольно схожие по звучанию термины "обналичка" и "обналичивание" имеют абсолютно разное юридическое значение: 1. Обналичивание представляет собой абсолютно законный процесс, который предполагает снятие имеющихся денег на счетах или же их перевод в наличные средства,ценные бумаги и прочее; 2. Обналичка - это противозаконная махинация, посредством которой злоумышленник получает средства с безналичных счетов, уклоняясь при этом от налогового сбора. Основная задача двух упомянутых выше операций - неуплата налогов. Как производится обналичивание На сегодняшний день государственными органами контроля было выявлено несколько методов обналичивания финансовых средств посредством ИП и ООО: 1. Пожалуй, самая известная, актуальная и широко применяемая. Злоумышленниками создается однодневная фирма, на счет которой зачисляется некоторая сумма под видом предоставления определенных услуг. В последствии, после обнала, данная фирма просто исчезает. Подобные предприятия в подавляющем большинстве случаев регистрируются на имена физических лиц, которые легче других вводятся в заблуждение. В основном - это лица, пребывающие в зависимости от наркотических веществ или от алкогольной продукции. 2. Выше изложенная махинация нередко проводится крупными и более мелкими банками; 3. На имя частного предпринимателя злоумышленники могут открыть счет в банке и зачислить на него некоторую сумму, которая в дальнейшем снимается. В данном случае вся ответственность ляжет на владельца счета; 4. Одной из самых запутанных махинаций является противозаконная обналичка денег через программы материнского капитала. Злоумышленники через данную программу проводят фиктивную сделку купли или продажи какого - либо дорогостоящего товара. Данная махинация имеет множество ступеней реализации, каждая из которых довольно запутана. Именно поэтому ее крайне трудно обнаружить. Обналичивание денег посредством ИП Владельцам некого предприятия, решивших уйти от уплаты налогов в государственный бюджет, сперва требуется найти соответствующего частника, который дал бы свое согласие на содействие в данном вопросе за условное вознаграждение. В последствии между таковыми "партнерами" осуществляется сделка по приобретению некой услуги или товара. Из-за тщательного продумывания подобных операций, переводимая сумма может во много раз превышать необходимую. При этом товара может и вовсе не быть. Поэтому для подобных махинаций злоумышленниками подбирается такая услуга или товар, оплату которого довольно проблематично вычислить органам государственного контроля. Идеальными кандидатами являются агентства недвижимости, либо компании, занимающиеся предоставлением консалтинговых услуг. После заключения фиктивной сделки, мошенники зачисляют на счет частника некую сумму, которую он впоследствии обналичивает и передает злоумышленникам. Оговоренный ранее процент за предоставленные услуги по обналичке частник оставляет себе. Стоит обратить внимание на сумму дохода частника, которая в подобных случаях довольно высока. Это при том, что от него практически ничего не требуется. Именно это обстоятельство является главным поводом для согласия на проведение данной незаконной операции. Злоумышленники убеждают частника в том, что подобную махинацию практически невозможно отследить, однако это далеко от действительности. Органами контроля постоянно проводится мониторинг всех операций по обналичиванию средств через ИП и виновные вычисляются практически моментально. Обналичивание финансовых средств через ООО в 2017 году На сегодняшний день действующее законодательство предусматривает проведение финансовых расчетов между юридическими лицами исключительно посредством безналичного расчета. Однако некоторым мошенникам даже в этом случае удается найти способ вывести со счетов значительные суммы. Ниже рассмотрены три наиболее частых способа мошенничества: 1. Применение системы выплат дивидендов. Каждый соучредитель любого относительно крупного предприятия получает ежеквартальные выплаты. Уровень дохода зависит от объема личных финансовых средств в обороте фирмы, а также от ее доходов. Однако из этой суммы регулярно вычитается 9% подоходного налога. Именно этим и пользуются нечестные, образованные граждане. Ими намеренно производится более частая выплата дивидендов соучредителям, при чем налоговый сбор в этом случае не перечисляется. Данная схема достаточно сложная и одному человеку не под силу. Поэтому в сговоре, как правило, участвует группа заинтересованных лиц. 2. Списание определенной суммы под видом непредвиденных расходов, либо под видом расходов на хозяйственные нужды. Этот метод обналички предусматривает незначительные вложения личных средств злоумышленниками в оборот компании. Из-за этого данная схема для незаконного обналичивания финансовых средств применяется относительно редко. Ведь для того, чтобы вывести определенные средства из оборота компании на ее нужды, требуется заполнить ряд соответствующей документации, посредством которой обнаружить мошенническую операцию будет очень просто. Поэтому для того, чтобы вывести определенную сумму, требуется ее вначале внести. В противном случае махинация будет достаточно рискованной. 3. Оформление финансового займа. Достаточно простой и часто применяемый способ незаконного обналичивания финансовых средств. Для его успешной реализации также требуется группа лиц. Один из соучредителей предприятия оформляет соответствующие документы о займе. Срок этого займа и процент возврата устанавливается управляющим органом этого предприятия. При наличии определенной договоренности такой кредит может быть беспроцентным, а срок возврата долга может быть назначен на любую дату. Однако этот день рано или поздно настанет и, в соответствии с регламентом предприятия, сумму придется вернуть в полном объеме. Хотя встречаются и исключения. Ответственность за противозаконное обналичивание денежных средств посредством ООО или ИП В действующем законодательстве нет статей, которые бы прямо пресекали незаконные обналичивания средств. Этим фактом и руководствуются мошенники, убеждая наивных частных предпринимателей в безнаказанности. Однако несмотря на это дело обстоит несколько иначе: существует ряд статей в уголовном и административном кодексах Российской Федерации, которые направлены на пресечение любой мошеннической деятельности, а именно: • статья о неуплате налогов в государственный бюджет; • статья за сокрытие денежных средств, которые должны облагаться налогом; • за подделку коммерческих ценностей (имеется в виду ценные бумаги и официальная документация); • за мошенничество в предпринимательской деятельности; • за незаконное отмывание нечестно нажитого капитала. Статей достаточно для справедливого наказания злоумышленников. Для получения представления о мерах наказания лиц, которые решили незаконно обналичить финансовые средства через ООО или ИП, необходимо суммировать наказания, о которых идет речь в упомянутых выше статьях. Поэтому следует хорошо подумать и расставить приоритеты прежде, чем решаться на сделку с не добропорядочными гражданами. Законное обналичивание денег со счета ООО в 2017 году В подавляющем большинстве случаев предприятия практически все предприятия пользуются системой безналичного расчета в финансовых отношениях со своими сотрудниками, контрагентами, поставщиками и так далее. Однако в некоторых ситуациях компании могут потребоваться именно наличные средства. Как в таком случае обналичить финансовые средства и не оказаться привлеченным к уголовной или административной ответственности? Снятие наличных с расчетного счета предприятия на хозяйственные нужды При правильном подходе к данному способу по обналичиванию средств не должно возникнуть никаких трудностей. С 11.03. 2014 года существует определенное указание от Центрального банка Российской Федерации под номером 3210-У, в котором детально рассмотрена процедура законного обналичивания средств с соблюдением норм и правил кассовой дисциплины. Если говорить кратко, то для начала руководителю предприятия или главному бухгалтеру необходимо заполнить чековую книжку либо платежное поручение. Затем они приходуются в кассу фирмы по приходному кассовому ордеру (ПКО). При обналичивании средств с расчетного счета данным способом, как правило, банк может удержать комиссию за осуществление операции. Ее размер в основном не превышает двух процентов от выводимой суммы. В некоторых случаях специфика предпринимательской деятельности может позволять ведение наличных расчетов. В этом случае вовсе не обязательно пополнять расчетный счет компании на всю полученную сумму. Некоторую часть можно хранить в сейфе. Ее лимит устанавливается самостоятельно. Эти средства должны выдаваться исключительно по расходному кассовому ордеру. Наличная выручка может расходоваться только на следующие цели: • выплата заработной платы сотрудникам; • оплата услуг поставщиков; • компенсация сотрудникам некоторых расходов, таких как: командировки, хозяйственные нужды и прочее. Крайне важно понимать принципиальную разницу между ИП и ООО в данном вопросе. Собственник общества с ограниченной ответственностью не имеет права брать наличные средства из кассы для реализации личных целей. В отличие от частного предприятия активы ООО принадлежат юридическому лицу, то есть обществу, а не учредителю. Поэтому, если речь идет об обнале средств ООО для хозяйственных нужд, довольно часто имеется ввиду их дальнейшей передача собственнику на личные нужды. В этом необходимо разобраться более подробно. Способы легального получения прибыли от ООО На сегодняшний день существует два наиболее распространенных способа получения легального и стабильного дохода от деятельности ООО: 1. Дивиденды. Пожалуй, это единственный способ получения легального пассивного дохода от ООО. Дивиденды участникам общества из суммы общего дохода не чаще, чем раз в квартал. С 2016 года такой доход подлежит налоговым вычетам, размер которых не превышает 13% от полученной суммы. Дивиденды запрещено выплачивать из имеющейся наличной выручки. Сумма переводится на платежную карту физического лица. 2. Получение заработной платы. Практически все коммерческие предприятия малого и среднего уровня управляются лишь одним из учредителей. В случае успешной и продуктивной деятельности компании заработная плата ведущих менеджеров может исчисляться значительными суммами. Они также облагаются подоходным налогом 13%. Однако в ряде случаев кроме этого также могут удерживаться страховые взносы, размер которых может достигать 30% от выручки. Следует знать, что помимо подоходного налога доходы предприятия также облагаются налогом УСН. Его размер зависит от выбранного режима налогообложения. К примеру с каждого заработанного миллиона рублей компания на УСН Доходы должна уплатить 6% от суммы прибыли и лишь после этого распределять средства по своему усмотрению. При этом данный режим не является двойным налогообложением, поскольку в этом случае налог оплачивает юридическое лицо, а не участник, несмотря на то, что он также имеет отношение к этим шести процентам. Прочие методы и схемы обналичивания К сожалению, без дополнительных затрат вывести деньги из оборота компании законным образом не получится. Однако на практике можно встретить еще несколько вариантов распоряжения наличными средствами фирмы, но по своей сути они не являются выводом денег из оборота. 1. Выдача подотчетных. Получить наличные в кассе предприятия может исключительно сотрудник этого предприятия. Поэтому для этих целей учредитель оформляется в штат. Полученные средства он вправе израсходовать строго в интересах компании. Это могут быть: хозяйственные нужды, командировки, закупка ТМЦ и тому подобные. Все расходы должны иметь документальное подтверждение в виде чеков, а не потраченная часть денег должна быть возвращена в кассу; 2. Оформление беспроцентного кредита. Любой учредитель может стать обладателем беспроцентного кредита, полученного посредством ООО. Сумма займа и срок его возврата определяется руководителем. Однако полученные таким образом деньги придется вернуть в установленный в договоре срок; 3. Представительские расходы. Собственник акционерного общества может получить дополнительные средства на представительские расходы, однако это возможно если он официально оформлен в штат своего предприятия. Представительские расходы включают в себя: • оплату ресторанов на деловых встречах; • поездки (в том числе и за границу); • пребывание в гостиницах; • представительская одежда; • автомобиль (оформляется на юридическое лицо). Основной сложностью является практическая невозможность доказать налоговой инспекции, что данные расходы носят исключительно представительский, а не развлекательный характер. Незаконная налоговая схема обналички финансовых средств ООО Самый популярный и широко распространенный способ обналичивания средств, хотя и незаконный - это вывод денег через счета посреднического предприятия, основной деятельностью которой является пропуск финансовых потоков. У подобных фирм, как правило, отсутствует ведение реальной хозяйственной деятельности. Банальная схема подобной махинации выглядит примерно следующим образом: • заключается фиктивный договор на поставку определенной группы товаров или на предоставление каких - либо услуг; • заинтересованная компания переводит оговоренную сумму на счет посреднической организации; • контрагент обналичивает "прибыль" в банке и возвращает инициатору сделки за вычетом банковской комиссии и личного процента. При обналичивании средств данным способом мошенник может сам оказаться обманутым: 1. Посредник может просто не вернуть перечисленные средства. Юридически он имеет на это полное право, поэтому законно вернуть эти деньги скорее всего не получится. Даже если найти "надежную" компанию, которая специализируется на данном вопросе, то ее владельцы в любом случае не смогут предоставить никаких весомых гарантий того, что вернут перечисленные средства. Ведь такая цепочка может порваться в любой момент; 2. Подобные посреднические организации в большинстве случаев очень быстро своей деятельностью обращают на себя внимание банков и налоговой инспекции. В результате их счета могут быть арестованы до выяснения обстоятельств; 3. Если в отношении контрагента возбуждается уголовное или административное дело по статье о мошенничестве, то можно легко стать соучастником преступной деятельности со всеми вытекающими последствиями. Категорически не рекомендуется производить обналичивание активов данным образом, поскольку это легко вычисляется и сурово наказывается. Следует учитывать высокую стоимость незаконных способов обнала, которая не оправдывает связанные с этим высокие риски. Посредническая организация в большинстве случаев запрашивает порядка пяти процентов от выводимой суммы. К этому еще прибавляется комиссия банка - 2%. Становится очевидно, что риск не оправдан. Необходимо помнить о налоговой и уголовной ответственности. Трактат по теме http://obnal.club/topic/17355-traktat-po-obnalichke-deneg-dlia-nachinaiuschikh-krat/?do=findComment&comment=84486 Информация предосталена сайтом http://obnal.wiki/
  9. Москва, Питер,другие города страны, пишите в любое время, ответим на все вопросы.Чем больше сумма - тем меньше процент, для vip клиентов специальные условия обслуживания. Назначение платежа благотврительность, не облагается НДС, если желаете можем оформить всю операцию как меценатство в сфере образования и помощи детям оказавшихся в трудной ситуации, % от нашего гонорара действительно пойдет на это благое дело. Не упустите возможность помочь своей организации и детям. То что мы действительно помогаем детям может подтвердить документально при более тесном общении. Гарантируем безопасность и скорость. Пишите на почту в любое время [email protected] [email protected] Нравится Наверх Ответить Цитата
  10. Здравствуйте, Мы даем возможность существенно снизить Ваши издержки и прекратить переплачивать - у Вас появилась возможность работать напрямую с нами. Сроки - доставка от 1 часа после того, как финансы поступили на наш счет. Работаем через любые российские банки (Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк и другие) и платежные системы (Western Union, Золотая корона, Webmoney, Paypal, Яндекс. деньги, и другие). Доставляем наличные по любому адресу (конфиденциально). Возможна доставка в любой регион страны. ТАРИФНЫЙ ПЛАН от 3,5% (в том числе СРО) + инкасcация Мы работаем с любыми суммами день в день. Звоните по телефону, пишите в вотсап, вайбер +7(965)334-97-54 ICQ 692741280 скайп cashyou2000
  11. Предлагаем свои услуги по обналу и транзиту средств. Опыт работы с 2008 года ! Процедура происходит через банк. карту физ. лица (чистая), далее через форекс брокера в Новой Зеландии, в конце средства отправляются SWIFT переводом на любой Ваш счет. Процедура на 100% заметет следы транзита, а на выходе Вы получаете чистые средства, средний срок работы - 1 неделя (за счет возможной долгой обработки SWIFT перевода). Суммы до 1 млн. руб - 3,5%. Работаем с любыми странами ! Конфедециально ! По всем вопросам пишите на почту: [email protected]
  12. MoneyMall - популярная платежная система в России, которая существует с 2004 года. Регистрация бесплатная и в качестве идентификационного номера служит ваша электронная почта. Операции по обналичиванию денег можно проводить в трех валютах - это доллар, евро и российский рубль. Можно совершать различные платежи, платить за мобильную связь и оплачивать свои кредиты.
  13. Выращивание ООО под заказ. С номинальными директорами. С оборотными средствами от 1млн.руб. Цены от 50 000. Новосибирск.
  14. Любые консультации и услуги по обналичке, с предоставлением всех документов и юридической поддержкой. Работаем по обналу физических и юридических лиц, на территории Санкт- Петербурга и Москвы, доставка денежных средств во все регины. Сроки обналичивания 12- 48 часов, после поступления денег на счёт. Обналичивание 6,5% для сумм более 1 000 000; 7,5 для сумм менее 1 000 000; 8,0% СРО. тел.: 924- 23- 05 контактное лицо: Дмитрий Викторович сайт: http://tfsol.ru
  15. -сроки обналичивания: 14-48 часов -доставка в любой регион,по указанному адресу -есть ОСОБЫЕ условия обналички:от 35-50% -перечень всех операций: обнал, транзит, конвертация, вывод валют -гарантия быстроты,качества и конфиденциальности Все все подробности по тел., либо обращайтесь на почту.Предложение актуально ,торопитесь! тел: +7(981)151-47-29 эл.адрес: [email protected] контактное лицо: Роман Крылов
  16. Обналичивание денежных средств в Санкт-Петербурге и Москве,доставка денег в любой регион.Сроки обналичивания 14-48 часов,после зачисления на расчётный счёт.Работаем с физическими и юридическими лицами. Деньги доставим КОНФИДЕНЦИАЛЬНО,по указанному Вами адресу. Операции и Тарифы Юридические лица всех форм собственности: 6,50 для сумм более 1 000 000 р. 7,50 для сумм от 1 000 000 р. Транзит денег между фирмами-1,5% Транзит СРО между фирмами-2,0% Вывод валюты зарубеж-4,0% Транзит на счёт и пластиковые карты (Рф физ.лица)-от 6,5% Предложение ограничено,деньги ждут Вас! Тел: 8-981-151-47-29 Эл.почта: [email protected] Контактное лицо: Роман Крылов
  17. Продам: Альфа банк голд 6 комплектов по 1 карте(1дроп-1карта) Сбербанк моментум: 6 комплектов Комплектность: карта, пин, анкета, кодовое слово,ксерокопия паспорта владельца, данные для входа в интернет банк, симка Доставка: Доставка по Санкт-Петербургу курьером либо через закладку, в регионы удобным для вас способом(проводником,курьерком) Цена: Альфа 5000-7000р за комплект Сбербанк 2000-3000р за комплект Мои Контакты: Личка на форуме ICQ 950927 РАБОТАЕМ БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ, РАБОТА ЧЕРЕЗ ГАРАНТ ЛИБО ЧЕРЕЗ КОД ПРОТЕКЦИИ P.S. Как сервис открываться не буду, продажа разовая, продаю как остатки(лишний товар)

Обнал

Добро пожаловать на площадку по обналичиванию средств obnal.club. Наш форум - это уютный клуб с особыми преференциями для членов! Здесь вы можете встретить профессионалов своего дела в области финансового аутсорсинга. Будем рады если вы присоединитесь к Нам! На страницах портала вы найдете всю необходимую информацию на тему обналичивания денег. Девиз нашего форума "Обналичить можно все"

АГ Форума

Обнал Обнал GARANT
TROTSKILL TROTSKILL GARANT
скиба скиба Модераторы

Обнал в Соц сетях

О Форуме

На Обнал Форуме представлены десятки тысяч тем с полезной информацией, а также вы найдете Проверенные услуги по обналичиванию денег! Будьте осторожны, многие участники рынка предоставляют неквалифицированные услуги. Обезопасить ваши нервы и средства поможет Гарант-Сервис форума. Раздел содержит предложения различных сервисов, которые предлагают обналичку в оффшор или РФ (включая другие страны СНГ), обсуждаем минусы и плюсы подобных сервисов.